সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক অনুপাত নতুন বিনিয়োগকারীদের জানতে হবে
ব্যক্তিগত স্টকগুলিতে বিনিয়োগ শুরু করার আগে, এটি গুরুত্বপূর্ণ যে আপনি কীভাবে আর্থিক অনুপাত গণনা করতে শিখবেন এমনকি যদি আপনি আপনার ব্রোকার বা আর্থিক সাইট থেকে আপনার আর্থিক অনুপাত পাওয়ার সিদ্ধান্ত নেন, তবে আপনাকে এখনও জানাতে হবে যে তারা কী প্রতিনিধিত্ব করে এবং তারা আপনাকে সেই ব্যবসায় সম্পর্কে কী বলবে যা আপনি বিনিয়োগ করতে চান। অন্যথায়, আপনি একটি ভুল করবেন এবং খুব বেশি ঋণ দিয়ে একটি কোম্পানির মধ্যে কিনতে পারবেন, বেঁচে থাকার জন্য যথেষ্ট নগদ নয়, অথবা কম লাভযোগ্যতা। আর্থিক অনুপাতের এই গাইডটি ব্যাখ্যা করবে কিভাবে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক অনুপাত হিসাব করা এবং আরো গুরুত্বপূর্ণভাবে, তাদের অর্থ কী।
01 আর্থিক বিবৃতি থেকে গাইড
আর্থিক বিবৃতি ছাড়া আপনি আর্থিক অনুপাত গণনা করতে পারবেন না! আর্থিক বিবৃতিগুলি এই নির্দেশিকা কিভাবে একটি ভারসাম্য শীট, আয় বিবৃতি, এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ অ্যাকাউন্টিং দস্তাবেজগুলি পড়ার জন্য ধাপে ধাপে নির্দেশাবলী প্রদান করে।
02 আর্থিক অনুপাত 5 বিভাগ
সমস্ত আর্থিক অনুপাত পাঁচটি বিভাগের মধ্যে বিভক্ত করা হয়। এই পাঁচটি বিভাগের প্রতিটি শেখার দ্বারা, আপনি একটি কোম্পানির আর্থিক বিবৃতিগুলির মাধ্যমে কাজ শুরু করার সময় কোন আর্থিক অনুপাত গণনা প্রয়োজন তা আপনি জানতে পারবেন।
03 ক্যাশ ফ্লো অনুপাত থেকে মূল্য
কিছু বিনিয়োগকারী আরও বিখ্যাত "মূল্য-থেকে-উপার্জন অনুপাত" (বা ছোট জন্য পি / ই অনুপাত) পরিবর্তে "আর্থিক প্রবৃত্তিকে মূল্য" হিসাবে পরিচিত একটি আর্থিক অনুপাত ফোকাস করতে পছন্দ করে। ফিরে বসুন, শিথিল করুন, এবং একটি কাপ কফি পান করুন কারণ আপনি প্রায়শই উপেক্ষা করা স্টক মূল্যনির্ধারণের সরঞ্জাম সম্পর্কে জানতে চেয়েছিলেন এমন সবকিছু শিখতে যাচ্ছেন।
04 আয়ের হারের মূল্য - পি / ই অনুপাত
পি / ই অনুপাত হিসাবেও পরিচিত আয়ের অনুপাতের মূল্য, সম্ভবত বিশ্বের সবচেয়ে বিখ্যাত আর্থিক অনুপাত। এটা কিভাবে "সস্তা" বা "ব্যয়বহুল" স্টক হয় তা নির্ধারণ করার জন্য একটি দ্রুত এবং ময়লা উপায় হিসাবে ব্যবহার করা হয়। এটি মনে করার সবচেয়ে ভাল উপায় হচ্ছে আপনি একটি কোম্পানির উত্পাদনের প্রতিটি $ 1 এর জন্য অর্থ প্রদান করতে ইচ্ছুক। এটি গণনা করা শিখুন, এবং আরও অনেক কিছু
05 পিএইচপি অনুপাত
যদিও মূল্যের উপার্জনের অনুপাত (বা স্বল্পের জন্য পি / ই অনুপাত) দুটি স্টকগুলির আপেক্ষিক মূল্যায়ন পরিমাপ করার সবচেয়ে জনপ্রিয় উপায়, পিএইচপি অনুপাত এক ধাপ এগিয়ে যায়। এটি মূল্য-থেকে-উপার্জন-থেকে-বৃদ্ধি অনুপাতের জন্য দাঁড়িয়েছে। আপনি তার শিরোনাম দ্বারা বলতে পারেন, একটি কোম্পানির বৃদ্ধি মধ্যে PEG অনুপাত কারণ।
06 সম্পদ টার্ণওভার অনুপাত
সম্পদ ঘাটতি আর্থিক অনুপাত একটি কোম্পানির মালিকানাধীন সম্পত্তির প্রতিটি ডলারের মোট বিক্রয় হিসাব করে। এটি তার সম্পদ ব্যবহার করে একটি কোম্পানির দক্ষতা পরিমাপ।
07 বর্তমান অনুপাত
মূল্যের অনুপাতের মূল্যের মত, বর্তমান অনুপাত হল সমস্ত আর্থিক অনুপাতের মধ্যে সবচেয়ে বিখ্যাত। এটি একটি কোম্পানির আর্থিক শক্তি এবং আপেক্ষিক দক্ষতা একটি পরীক্ষা হিসাবে কাজ করে। উদাহরণস্বরূপ, আপনি বলতে পারেন একটি কোম্পানির খুব বেশী, বা খুব সামান্য, হাতের নগদ।
08 ইক্যুইটি অনুপাত থেকে ঋণ
ইকুইটি অনুপাতের ঋণ অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ কারণ বিনিয়োগকারীরা তার ঋণ দায়বদ্ধতার সাথে কোম্পানির সামগ্রিক ইকুইটি (নিট মূল্য) তুলনা করতে চান। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি 100 মিলিয়ন ডলারের হোটেল মালিক হন এবং 30 মিলিয়ন ডলারের ঋণ নিয়ে থাকেন, তাহলে আপনি $ 30 মিলিয়নেরও বেশি রিয়েল এস্টেটের সাথে $ 30 মিলিয়ন ডলারের ঋণের তুলনায় কম চিন্তাশীল হতে যাচ্ছেন। কিভাবে ইকুইটি অনুপাত থেকে ঋণ হিসাব করা এবং কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ তা জানুন।
09 গ্রস মুনাফা মার্জিন
মোট মুনাফা মার্জিন আপনাকে জানতে দেয় যে বেতন কত খরচ, বিক্রয়, বিজ্ঞাপন, বিক্রয় খরচ, অফিস বিল ইত্যাদি অর্থ প্রদানের জন্য কত শতাংশ লাভ পাওয়া যায়। এটি আপনি শিখতে পারেন সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক অনুপাতের একটি।
10 সুদের কভারেজ অনুপাত
সুদ কভারেজ অনুপাত সংস্থাগুলোর জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক অনুপাত যা অনেক ঋণ ব্যবহার করে। এটি আপনাকে জানাতে পারে যে, প্রত্যেক বছর সুদ ব্যয় বহন করার জন্য কত টাকা পাওয়া যায়, এটি একটি অর্থ সংস্থান করে যা প্রতিটি বছরে অর্থ প্রদান করে।
11 ইনভেন্টরি টার্নওভার রেশিও
যদি আপনি জানতে চান যে কত সময় একটি ব্যবসা সময়ের মধ্যে তার জায় পরিবর্তন করে, আপনি ইনভেন্টরি টার্নওভার অনুপাত ব্যবহার করতে হবে। এটি আপনাকে দেখতে দেয় যে কোনও সংস্থার জায়ান্টের অনেকগুলি সম্পত্তির তালিকাভুক্ত রয়েছে কিনা এবং আর্থিক সমস্যায় ভুগছে। একটি অত্যন্ত দক্ষ খুচরা বিক্রেতা, উদাহরণস্বরূপ, একটি কম দক্ষ প্রতিদ্বন্দ্বী চেয়ে বেশি ইনভেন্টরি টার্নওভার অনুপাত আছে যাচ্ছে।
12 নেট লাভ মার্জিন অনুপাত
নেট মুনাফা মার্জিন অনুপাত আপনি একটি রাজস্ব আয় প্রতি $ 1 জন্য তোলে কত টাকা বলে। উচ্চতর নেট লাভ মার্জিনের সাথে কোম্পানিগুলি প্রায়ই ভাল বেনিফিট, উচ্চতর বোনাস এবং ফাতা লভ্যাংশ প্রদান করতে পারে।
13 অপারেটিং মুনাফা মার্জিন অনুপাত
অপারেটিং আয়, বা অপারেটিং মুনাফা যা কখনও কখনও বলা হয়, এটি মোট প্রি-ট্যাক্স মুনাফা যা তার অপারেশন থেকে উত্পন্ন একটি ব্যবসা। কিছু অন্যান্য আইটেম যেমন পছন্দের স্টক লভ্যাংশ এবং আয়কর হিসাবে পরিশোধ করা প্রয়োজন আগে মালিকদের উপলব্ধ কি হয়।
14 দ্রুত পরীক্ষা অনুপাত
কুইক টেস্ট রেশিও (এসিড টেস্ট বা লিকুইডিটি অনুপাতও বলা হয়) একটি কোম্পানির আর্থিক শক্তি এবং নগদীকরণের সবচেয়ে বেশি এবং কঠিন পরীক্ষা।
15 গ্রহণযোগ্য টান
যখন আপনি একটি ব্যবসা বা স্টক বিশ্লেষণ করছেন, তখন সাধারণ জ্ঞান আপনাকে বলে দেয় যে, একটি কোম্পানী তার অ্যাকাউন্টের গ্রহণযোগ্যতা সংগ্রহ করে, আরও ভাল। যত তাড়াতাড়ি গ্রাহকরা তাদের বিল প্রদান করে, যত শীঘ্র একটি কোম্পানি ব্যাংকের নগদ অর্থ প্রদান করতে পারে, ঋণ পরিশোধ করতে পারে বা নতুন পণ্য তৈরি করতে শুরু করতে পারে। দালাল অ্যাকাউন্টে টাকা হারানোর একটি ছোট সম্ভাবনা আছে। সৌভাগ্যবশত, এটি একটি ব্যবসার জন্য তার গ্রহণযোগ্য সংগ্রহ সংগ্রহের দিনের সংখ্যা গণনা করার একটি উপায় আছে - এটি লাভযোগ্য মোড বা লাভযোগ্য টার্নওভার বলে, এবং এটি শেখার জন্য একটি কার্যকর আর্থিক অনুপাত।
16 সম্পদ ফেরত (রোয়া) অনুপাত
যেখানে সম্পদের লেনদেন বিনিয়োগকারীকে প্রত্যেক $ 1 সম্পত্তির সামগ্রিক বিক্রয়, সম্পদের উপর ফেরত অথবা অল্প সময়ের জন্য ROA- এর জন্য মোট বিক্রয় করে , একজন বিনিয়োগকারীকে জানাচ্ছে যে সংস্থার প্রতিটি $ 1 সংস্থার জন্য কতটা লাভ হয়। সম্পদের পরিসংখ্যান ফেরত একটি ব্যবসা-এর সম্পদ তীব্রতা পরিমাপ করার একটি নিশ্চিত-অগ্নি উপায়। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যে গবেষণাটি করছেন সে কোম্পানীটি কি মুনাফার যন্ত্রপাতিগুলিতে বড় অঙ্কের অর্থ ব্যয় করতে পারে, এটি একটি উত্পাদক উত্পাদন এবং বিক্রি করার জন্য একটি রিটার্ন তৈরি করতে পারে? এটা আপনি জানতে পারেন সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক অনুপাত এক।
17 ইক্যুইটি (ROE) অনুপাত এ ফিরে যান
সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ মুনাফা মেট্রিক্স এক ইকুইটি নেভিগেশন ফেরত হয় (বা সংক্ষিপ্ত জন্য ROE) ইকুইটি নেভিগেশন ফেরত বজায় রাখা শেয়ারহোল্ডার ইস্যু মোট পরিমাণ তুলনায় একটি কোম্পানির অর্জন দেখায় কিভাবে ভারসাম্য শীট ।
18 ইক্যুইটি নেভিগেশন উন্নত রিটার্ন: দ্য ডু পোর্ট মডেল
একবার আপনি উপরে উল্লিখিত ইকুইটি আর্থিক অনুপাত নেভিগেশন ফেরত হিসাব কিভাবে জানতে, আপনি আরও আরও যেতে এবং বিভিন্ন উপাদান মধ্যে এটি বিরতি প্রয়োজন। এই ড্যুপন্ট বিশ্লেষণ বলা হয়। এটি শেখার মাধ্যমে, আপনি আসলে দেখতে পারেন যে এটি একটি লাভজনক কোম্পানী করেছে এটা, এবং অবশেষ, সবচেয়ে মহান ভাগ্য বুঝতে গোপন।
19 কার্যকরী ক্যাপিটাল প্রতি বিক্রয় ডলার
বিক্রিত আর্থিক অনুপাত প্রতি ডলারের কার্যকরী মূলধন গুরুত্বপূর্ণ কারণ এটি আপনাকে ব্যবসার পরিচালনা করার জন্য একটি কোম্পানিকে কতটা অর্থ রাখতে হবে তা জানতে দেয়। সাধারণভাবে বলতে গেলে, একটি কোম্পানীর আরো বেশি কার্যকরী মূলধন প্রয়োজন, এটি কম মূল্যবান কারণ এটি অর্থ মালিকদের লভ্যাংশের আকারে ব্যবসা থেকে বের করতে পারে না।