লিপেন্ডারী ইনভেস্টর ওয়ারেন বাফেট এবং সিলেপিসিটি এ পিটার লিঞ্চ
তিনি বিনিয়োগকারীদের অগ্রগতি এবং উপার্জন এবং PEG এবং লভ্যাংশ-সমন্বয়িত PEG অনুপাত উপর মনোযোগ কেন্দ্রীভূত সম্পদের মালিকানা অর্জন করার জন্য খরচ ছিল কি মনোযোগ দিতে পরামর্শ দেওয়া। দ্বিতীয়বার ওয়ারেন বাফেট , বার্কশায়ার হ্যাথওয়েের কিংবদন্তী চেয়ারম্যান ও সিইও, অর্থনীতির প্রায় প্রতিটি ক্ষেত্র এবং শিল্পে নিয়োজিত একটি বহুমুখী হোল্ডিং কোম্পানি ।
যখন আপনি আপনার বিনিয়োগের "সহজ, মূঢ়" পদ্ধতিটি রাখেন, সামগ্রিক পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট এবং পৃথক নিরাপত্তা পর্যায়ে উভয়টি প্রয়োগ করেন, আপনি মুষ্টিমেয় বিষয়ের উপর ফোকাস করেন যা সত্যিই গুরুত্বপূর্ণ এবং আপনি যে ঝুঁকিগুলি প্রকাশ করতে চান তা উল্লেখযোগ্যভাবে কমে যায় মূল্যবান এবং প্রায়ই হার্ড-অর্জিত সম্পদ। এটি অন্যান্য প্রাসঙ্গিক ঘটনাগুলোর মধ্যে, আপনি শোরগোল, অস্থিরতা, এবং মাস্টার উপার্জন উপর ফোকাস অতীত দেখতে পারবেন। এটি জটিলতা থেকে এড়ানো যায় যে, কোনও প্রকৌশল বা সম্ভাব্যতা পটভূমির যে কেউ এটির প্রতিটি অতিরিক্ত ব্রেকপয়েন্ট চালু করতে পারেন, তবে ব্যর্থতার স্বতন্ত্র সুযোগ কতটুকু ছোট তা সম্পূর্ণভাবে ব্যর্থতার সম্ভাবনা বৃদ্ধি করে।
এটির সর্বশেষ জিনিসটি আপনি যখন অপরিশোধিত মূলধনের একটি পোর্টফোলিও চালনা করেন, তখন আপনি, আপনার পরিবার বা কোন ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠান, যাকে আপনি অর্থপ্রদত্ত দায়িত্ব প্রদান করেন অর্থহীন আয় যেমন লভ্যাংশ, সুদ, এবং ভাড়াগুলি নির্ভর করে ।
(আপনার জন্য যারা সম্ভাব্য তত্ত্ব সঙ্গে পরিচিত না, একটি দ্রুত চিত্রণ সাহায্য করতে পারে।
আপনি যা চান না: একটি স্টক যা পরবর্তী পাঁচ বছরে দ্বিগুণ করার 65% সুযোগ বা একটি স্টক যা আটটি ভিন্ন ঘটনাগুলি ঘটে (সম্ভবত একটি নতুন রাষ্ট্রে একটি ব্যবসায়িক লাইসেন্স, একটি নতুন কারখানা নির্মিত, ইত্যাদি), প্রতিটি ইভেন্টের 90% সম্ভাব্য সাফল্যের হার হচ্ছে? আধুনিক, এটি বিশ্বাস বা না, আসছে সত্যের একটি আনুমানিক 43% সুযোগ আছে - সাবেক বিকল্প তুলনায় অনেক খারাপ মতভেদ! একটি শৃঙ্খলা আরও লিঙ্ক সঙ্গে, আপনি কিছু ভুল হচ্ছে এর বড় অদ্ভুত আছে। যদি একটি স্টক 1,000% পর্যন্ত যেতে পারে কিন্তু এটি করার জন্য, শ্রম ইউনিয়ন চাহিদা ড্রপ করা আবশ্যক, জ্বালানী সরবরাহ পতিত হবে, একটি দেউলিয়া আদালত একটি প্রতিশ্রুতির প্রতিশ্রুতিশীল পেনশন বাধ্যবাধকতা বহন করতে বাধ্য করা উচিত, এবং নতুন ব্যবস্থাপনা আসা এবং স্টক কাটা বিকল্প ব্যয়, আপনি সম্ভবত হতাশ হতে হবে সেরা বা, সবচেয়ে খারাপ সময়ে, এই দরিদ্র মানুষের মত শেষ পর্যন্ত।)
এই নিবন্ধটি লেখার জন্য আমার লক্ষ্য হল যে কোনও উপায়ে আমার মনে হয় যে কোনও ব্যক্তি তার নিজের জীবনে "সহজ, মূঢ়" দর্শনটি অনুসরণ করতে পারেন। আমার আশা হল যে আপনি কেবল তাদের মধ্যে কয়েকটি গ্রহণ করার ব্যাপারে গুরুত্ব সহকারে বিবেচনা করবেন, তবে জটিলতার পরিমাপের উপায় খুঁজতে আপনার নিজেকে প্রশিক্ষিত করতে হবে, আপনি যা কিছু অর্জনের চেষ্টা করছেন তার মূল মর্যাদায় সম্মত হন।
অনুশীলন একটি দুর্দান্ত উপায় "এটা সহজ, বোকা রাখুন!" একটি বিনিয়োগ নির্বাচন করার সময় এক-অনুচ্ছেদ পরীক্ষা ব্যবহার করতে হয়
একটি ব্যবসায়িক ব্যবস্থাপনা থেকে নির্দিষ্ট কৌশলগত বিনিয়োগের ব্যতিক্রম ছাড়া যে, আমাদের আলোচনার সুযোগের বাইরে নয়, আপনার জীবনের প্রতিটি বিনিয়োগ আশা করে যে আপনি আরো ক্রয় ক্ষমতার মধ্যে যে অর্থ প্রদান করবেন তা বৃদ্ধি পাবে, যাতে আপনি আরও কিছু করতে পারেন; আরও গাড়ি, বাড়িগুলি, ছুটি কিনুন, দাতব্য আরও যোগ করুন, আপনার সন্তান বা নাতি-নাতনিদের কাছে আরও ছেড়ে দিন বিনিয়োগগুলি তারা উত্পাদন নগদ প্রবাহ থেকে তাদের অভ্যন্তরীণ মান উৎপন্ন, অভ্যন্তরীণভাবে বা রূপান্তর কার্যকলাপ থেকে। এটাই সব না. আপনি যে নগদ প্রবাহের সমপরিমাণ মূল্য দিচ্ছেন সেটি শেষ পর্যন্ত কয়লাভিত্তিক বার্ষিক হারের রিটার্নে আপনি কি আশা করতে পারেন তা মেনে নিচ্ছে । যদি আপনি ট্যাক্স এবং মুদ্রাস্ফীতির জন্য নির্ধারিত নেট বর্তমান মূল্যের $ 1 এর জন্য 2x পরিশোধ করেন, তাহলে আপনি আপনার 1 অঙ্কের অর্থ ফেরত দিয়েছিলেন এর অর্ধেক হারে উপার্জন করবেন।
এটা যে সহজ।
যখন আপনি এই মৌলিক সত্যটি বুঝতে পারেন তখন আপনি পিটার লিঞ্চ এবং ওয়ারেন বাফেটের আচরণে প্রজ্ঞা দেখতে পান যে তারা বিশেষভাবে এবং দ্রুত জানতে চায়, আপনি যে কারণে মনে করেন একটি সম্পদ আকর্ষণীয় পিটিশন লিঞ্চ আর্থিক বিশ্লেষক এবং ব্যবসায়ীদের সাথে টেলিফোনে যখন একটি ডিম টাইমার শুরু করেন তিনি তাদের বলেছিলেন যে তাদের বিনিয়োগের মূল ভিত্তিটি ব্যাখ্যা করার জন্য তাদের এক মিনিটেরও কম সময় ছিল। ওয়ারেন বাফেট প্রস্তাব করেন যে আপনি একটি ছোট অনুচ্ছেদ লিখুন যা লাইন বরাবর কিছু প্রকাশ করে, "আমি $ 25 প্রতি শেয়ারে কোম্পানির XYZ এর $ 10,000 শেয়ার কিনেছি কারণ আমি বিশ্বাস করি (যেমন এখানে মুনাফা যোগ করে বর্তমান মূল্য হিসাবে দ্বিগুণ বৃদ্ধি পাবে- আয়-উপার্জন রেশিও , লুকানো সম্পদ ব্যালেন্স শীট , ভাল জন্য একটি ব্যবস্থাপনা পরিবর্তন ছিল, মূল্যায়ন খুব কম, ইত্যাদি) তারপর, পরিস্থিতি নিরীক্ষণ, আপনার মৌলিক থিসিস সবসময় সচেতন। এটি অত্যন্ত প্রাসঙ্গিক মানুষ সম্পর্কে আমার ব্যক্তিগত ব্লগে সম্প্রতি আমি যে ধারণার সাথে সম্পর্কিত; কিভাবে আপনি আসলে একটি পাই বেকন না করতে পারেন আপনি প্রতিটি উপাদান নিশ্চিত করতে ফোকাস, এবং প্রতিটি ধাপ, সঠিক এবং পাই নিজেই ঘটবে, আপনি ইনপুট সঠিক পেতে হিসাবে প্রকাশ। আপনি যদি কোন কোম্পানির শেয়ার কিনে থাকেন এবং উপার্জনগুলি 1২% -এ বাড়িয়ে তুলতে চান, তবে মাত্র কয়েক বছর পর, তারা 8% এ সমবেত হচ্ছে, আপনি কিছু ভুল বা ভিন্ন জানেন। যে মনোযোগ দিন এটি বন্ধ না কর এবং প্রথম স্থানে বিনিয়োগ করার জন্য যুক্তি প্রমাণের কথা ভুলে যান না।
অনুশীলন আরেকটি উপায় "এটা সহজ, বোকা রাখুন!" কেবল ক্যাশ অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে সিকিউরিটিসগুলি রাখা হয়, সম্পূর্ণ অর্থ প্রদান করা হয়, এবং তাই হতাশ হওয়ার চেষ্টা করা বন্ধ করুন
বিনিয়োগকারীরা যেসব বড় ভুলগুলি আমি দেখি তা হল তারা এই অদ্ভুত আচরণের প্যাটার্নে প্রবেশ করে যেখানে তারা তাদের পোর্টফোলিও ব্যবহার করার চেষ্টা করে যাতে তারা কি বিষয়গুলি মনোযোগ কেন্দ্রীভূত করার পরিবর্তে বুদ্ধিমান বা বিশেষভাবে অনুভব করতে পারে - নগদ প্রবাহ। যখন স্টকগুলিতে বিনিয়োগের কথা আসে, আপনার কাজটি মুনাফা কিনতে হয়
জটিলতার জন্য এই প্রয়োজন অবিরাম, আসছে এবং চক্রের মধ্যে যাওয়া যা প্রায়ই বিপর্যয় ঘটাচ্ছে 1980 সালে পোর্টফোলিও বীমা ছিল। 1990-এর দশকে লিভারেজেড এশিয়ান এক্সপোজার ছিল। ২000-এর দশকে কয়টা ঋণের বাধ্যবাধকতা ছিল। এখন, সবচেয়ে নতুন জিনিস হচ্ছে যে তারা ধরা পড়ার চেষ্টা করছে রব-অ্যাডভাইজার; স্বয়ংক্রিয় সফ্টওয়্যার প্ল্যাটফর্ম অজানা মালিকানাধীন অ্যালগরিদমগুলির সাথে লিখিত হয় যা লোকে লোকেদের একটি লোড বন্দুকের সাথে খেলতে একটি বাচ্চাদের সম্পর্কে মনে করিয়ে দেয় এমন একটি খেলাতে তাদের সম্পূর্ণ নেটভিত্তিক কাজটি প্রদান করছে। অন্য দিন, বিশুদ্ধ বিনোদন জন্য, আমি একটি প্রকল্পিত 50-কিছু বছরের পুরোনো বিনিয়োগকারী জন্য $ 250,000 আয় এবং প্রায় কোন অবসর সঞ্চয় কি একটি বৃহত্তম Robo- অ্যাডভাইজার, যা পোর্টফোলিও কম -কোস্ট ইটিএফস , প্রস্তাবিত। যখন সিকিউরিটিজ তালিকাটি ফিরিয়ে দেওয়া হয়েছিল, তখন আমি অন্তর্নিহিত হোল্ডিংসগুলির মধ্যে ডুবে গিয়েছিলাম - প্রকৃত সম্পদগুলি এই সম্পদের পুলগুলির বেশিরভাগ মালিকের দ্বারা অদৃশ্য পৃষ্ঠের নীচের দিকে লুকানো ছিল - এবং এটি পাওয়া গেছে যে অর্থের অভাবনীয় পরিমাণ অর্থ কীভাবে কার্যকর হয় স্বচ্ছতা এবং স্থিতিশীলতার বিচ্যুতির তুলনায় কম দেশগুলির অনুমানমূলক সার্বভৌম ঋণ এটা আসনিন। এটি কার্যকরী বাজার নোংরা রান amok; একটি ঘটনা মানুষ বিশ্বাস করে তারা এমনকি আরো মূক এক্সপোজার যোগ করে ডাম্প এক্সপোজার দূরে বৈচিত্রপূর্ণ পারে। একজন বিনিয়োগকারী যিনি একটি নির্দিষ্ট আয়কর উপাদান চান সেটি পাঁচ বছর মেয়াদি এফডিআইসি-ব্যাককৃত সিকিউটিভ অফ ডিপোজিট 2.15% বা মুহূর্তে বিক্রি করার জন্য যা যা ঘটবে তা পুরোপুরি সামগ্রী থাকা উচিত। পরিবর্তে, সফ্টওয়্যার "ফলন জন্য পৌঁছনো", একটি বিনিয়োগকারী করতে পারেন যে সবচেয়ে বোকামি জিনিস এক এবং ঋণ বাজারে প্রায় অন্য কোন বল তুলনায় আরো হ্রাস পায় যে সিদ্ধান্ত নিয়েছে। স্বর্গের জন্য, মাত্র কয়েক বছর আগেই লোক নগদ অধিবেশন করতে সন্তুষ্ট ছিল না, তাই তারা নিলামের হারের সিকিউরিটিগুলি কিনে শুধুমাত্র বিচ্ছিন্ন কিছুটা ফেরত পাওয়ার চেষ্টা করেছিল যখন তারা 2007-2009 সালে যখন তরলতা শুকিয়ে যায় ভেঙ্গে। কেন যে মত লাইভ? এটা এত অপ্রয়োজনীয়। আপনার জীবনের তুলনায় এটি কঠিন হওয়া থেকে বিরত থাকুন নিজেকে sabotaging বন্ধ করুন।
যদি আপনি বিনিয়োগ রাখতে চান, এবং আপনার কোন বিশেষ প্রয়োজন নেই, স্টক এবং বন্ডগুলির একটি বৈচিত্রপূর্ণ সংমিশ্রণ - এবং হ্যাঁ, আপনি একটি নির্দিষ্ট বয়স বেশি হলে, আপনি সম্ভবত স্টক এবং বন্ড বিভিন্ন ভূমিকা পালন করে উভয় প্রয়োজন আপনার পোর্টফোলিও মধ্যে তাদের নামমাত্র আয় অতিক্রম। কিছু সম্পদে কিছু বিনিয়োগকারীর জন্য, নামমাত্র কাস্টোডিয়াল ফি পরিশোধ করার অর্থ, এমনকি যদি এটি, রিহ্যাপোথিকেশন ঝুঁকি এড়াতে, একটি মার্জিন একাউন্টে নগদ অ্যাকাউন্টে এই সম্পদগুলি ধরে রাখুন। ফিরে বসুন এবং আপনার লভ্যাংশ এবং সুদ আয় সংগ্রহ। আপনার মূল অর্থনৈতিক ইঞ্জিন থেকে ইনভেন্টরি লাভের উপায় হিসাবে আপনার পোর্টফোলিও চিন্তা করুন, যা, অধিকাংশ মানুষের জন্য, তাদের কর্মজীবন, এবং রাতারাতি এটি থেকে সমৃদ্ধ পেতে চেষ্টা বন্ধ করুন। যদি আপনি জানেন না আপনি কি করছেন, অথবা সম্পদ সম্পদের পরিচালনা কোম্পানীর সাথে ধনী হওয়ার জন্য কাজ করছেন না, তাহলে সূচক পুঁজিতে বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করুন, যা সম্ভবত আপনার সেরা বিট না হওয়া পর্যন্ত আপনি নিট ভ্যালুের নির্দিষ্ট স্তরে পৌঁছাবেন না। পদ্ধতিগত ত্রুটি এবং সম্ভাব্য ট্যাক্স এক্সপোজারস সহ একটি অযাচিত জন্য মূর্খ।
"এটি সহজ, মূঢ় রাখুন!" আরো উপায়
অন্যান্য উপায় আপনি "এটি সহজ, মূঢ় রাখুন অনুসরণ করতে পারেন আছে!" দর্শন। কিছু বিনিয়োগকারী কেবলমাত্র 100 টি শেয়ারের মধ্যে বিনিয়োগ গ্রহণ করে থাকে তাই তাদের পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টিং সহজ। কিছু উচ্চ নিট ভ্যালু বিনিয়োগকারী একটি খোলা আর্কিটেকচার প্ল্যাটফর্মে কাজ করে একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজে পায়, তাই তাদের কতগুলি ভিন্নধারণা আছে বা কতগুলি বিভিন্ন সম্পদ ব্যবস্থাপক তারা ভাড়া করে, তা সব কেন্দ্রীয়, একত্রীকৃত স্থানে এবং এমনকি এমনকি এমনকি একটি কেন্দ্রীয়, একত্রীকৃত হেফাজতে অ্যাকাউন্ট কিভাবে আপনার নিজের জীবনে অনুশীলন বাস্তবায়ন আপনার ব্যক্তিত্ব এবং অনন্য পরিস্থিতিতে, চাহিদা, এবং পছন্দ উপর নির্ভর করবে। বিন্দু সরলতা সুন্দর হয় যে সত্য আলিঙ্গন হয়। আপনি যে ঝুঁকিগুলি নিয়ে যাচ্ছেন তা আরও পরিষ্কার করে সহজীকরণটি আপনাকে রক্ষা করতে পারে। সাদাসিধা এছাড়াও আপনার জীবন সহজ করে তোলে।