আপনি কতদিন ধরে মিউচুয়াল তহবিল ধরে রেখেছেন তা নির্ভর করে অনেক
আপনি অনুমান করতে পারেন না যে আপনার পারস্পরিক তহবিলের পরিমাণে আপনার ফেডারেল ট্যাক্স করদ পাবেন।
যদিও কিছু করদাতা এই উপহারটি দাতব্যকে পুরোপুরি পূরণ করতে সক্ষম, অন্যরা সীমিত। মিউচুয়াল তহবিলের দাতব্য উপহারের কর আদায় 100 শতাংশেরও কম হতে পারে বলে কয়েকটি সাধারণ কারণ রয়েছে।
মিউচ্যুয়াল ফান্ডগুলির হোল্ডিং কাল এবং চ্যারিটেবল ডোনেশন
যদি আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্যবান দাতাদের কাছ থেকে যোগ্যতা অর্জন করেন তবে আপনি 12 মাস বা তার কম সময়ের জন্য শেয়ার ধরে রাখেন, তবে আপনার ট্যাক্স ক্যাপাসিটি আপনার তহবিল-এ বা বিনিয়োগকৃত মূলধনের ভিত্তিতে সীমিত হবে যদি খরচ মূল্য হয় উপহার সম্পূর্ণ বাজার মূল্য তুলনায় কম মূলধন বিতরণ যেমন অ্যাকাউন্ট জিনিস গ্রহণ পরে সংযোজন খরচ ভিত্তিতে খরচ ভিত্তিতে হয়।
এখানে যদি আপনি এক বছরেরও কম সময়ের জন্য তহবিল ধরে রাখেন তাহলে কী হবে তার একটি উদাহরণ:
- আপনি একটি মিউচুয়াল ফান্ড $ 1,500 বিনিয়োগ।
- বেশ কয়েক মাস পরে তহবিলের মূল্য $ 2,000।
- আপনি তহবিল ক্রয় করার 11 মাস পর আপনার প্রিয় দাতব্য থেকে $ 2,000 এর পূর্ণ মূল্য উপহার।
- ট্যাক্স deduction, আপনি কিছু অন্যান্য যোগ্যতা পূরণের অনুমান, $ 1,500, আপনি বিনিয়োগ প্রাথমিক পরিমাণ সীমিত।
AGI সীমাবদ্ধতা
আপনি যদি 12 মাসের বেশি সময় ধরে শেয়ার ধরে রাখেন, তবে আপনি কয়েক বছর ধরেই ফেডালার আয়কর উদ্দেশ্যে উপহারের সম্পূর্ণ বাজার মূল্য কমাতে যোগ্যতা অর্জন করতে পারেন।
আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী-কমপক্ষে 1২ মাস এবং এক দিনের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ভাগ করেন- আপনার কর কর্তন আপনার স্থায়ী সম্পদের মোট আয়ের (AGI) 30 শতাংশ পর্যন্ত সীমাবদ্ধ। আপনি যদি 1২ মাসের বা তার কম সময়ের জন্য স্বল্প মেয়াদী উপহার মিউচুয়াল তহবিলের অর্থ প্রদান করেন, তাহলে আপনার ঋণের সীমা 50 শতাংশ পর্যন্ত বৃদ্ধি পাবে।
এবং এখানে ভাল খবর একটি বিট আপনি AGI সীমাবদ্ধতা সম্মুখীন হলে, আপনি আপগ্রেড অব্যবহৃত অংশ পাঁচ বছর পর্যন্ত বহন করতে পারবেন এর মানে হল যে আপনি আগামী বছরের কি আদায় করতে পারবেন, আপনি এই বছরের কি পরিমাণ আয় করতে পারবেন না, একই নিয়ম অনুযায়ী।
মিউচুয়াল ফান্ডগুলির আইটেমাইজড ডিসঅ্যাকশন এবং দাতব্য দান
আপনি যদি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার দাতব্য প্রতিষ্ঠানের কাছে দেন এবং কর আদায় দাবি করতে চান, তাহলে আপনাকে অবশ্যই এসইএল এ আপনার ক্যাপসুলের সংখ্যা নির্ধারণ করতে হবে এবং আপনার 1040 নম্বরে তালিকাভুক্তি করতে হবে। আপনি মানক deduction দাবি করতে পারবেন না।
এটি প্রতিটি করদাতা জন্য সুবিধাজনক নয়। আপনি আপনার ফাইলেটিং স্ট্যাটাসের উপর ভিত্তি করে মানদণ্ডের যে পরিমাণ মানদণ্ডের অধিকারী হন তার পরিমাণ আপনার আইটেমযুক্ত ক্যাপশনগুলির মোট পরিমাণের তুলনায় আসলেই বেশি। এই ক্ষেত্রে, আপনি বরং পরিবর্তিত আপনার আইআরএস পরিশোধ করে দিতে হবে যদি আপনি পরিবর্তে আইটেমযুক্ত।
আপনি চরম দাবীর জন্য দিতে হবে
মনে রাখবেন, আপনি কেবল আপনার প্রতিবেশীর কাছে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দিতে পারবেন না এবং আপনার উদারতার জন্য করের দাবির দাবি ব্যতীত।
কেবলমাত্র কিছু সংস্থা কর-আদায়যোগ্য দাতব্য দানগুলি পেতে আইআরএস দ্বারা অনুমোদিত। আইআরএস দাতব্য প্রতিষ্ঠানের একটি অনুসন্ধানযোগ্য ডাটাবেস প্রদান করে যা যোগ্যতা অর্জন করে।
বেশিরভাগ সুপরিচিত চরিত্রই যোগ্য, যেমন ভাল উইল বা ইউনাইটেড ওয়ে, সেইসাথে ধর্মীয় প্রতিষ্ঠান, অলাভজনক বিদ্যালয়, স্বাস্থ্যসেবা সুবিধা এবং প্রথম প্রতিক্রিয়াশীল সংস্থা। কিন্তু আপনার মনে যে দাতব্য প্রতিষ্ঠান তালিকা তৈরি করে তা নিশ্চিত করতে আইআরএস পরীক্ষা করুন। আপনি দাতব্য নামটি লিখতে পারেন এবং আইআরএস ওয়েবসাইট এটির জন্য অনুসন্ধান করবে এবং এটি আপনাকে যোগ্য কিনা তা বলবে।
মিউচ্যুয়াল ফান্ডের চ্যারিটেবল দান নেভিগেশন একটি চূড়ান্ত শব্দ
ট্যাক্স আইনের প্রায়শই পরিবর্তিত হয় এবং ব্যক্তিদের আয়কর সংক্রান্ত বিভিন্ন পরিস্থিতিতে প্রতি বছর প্রতি বছর সম্মুখীন হতে পারে। আপনার অবস্থার উপর উপরের সীমাবদ্ধতা এবং অন্যান্য সীমাবদ্ধতা প্রয়োগ কিনা তা নির্ধারণ করতে আপনার ট্যাক্স preparer সাথে যোগাযোগ করুন।
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য কেবল আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয় এবং ট্যাক্স পরামর্শ বা বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয়। কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।