আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে ডাবল-পে কর করবেন না
কিভাবে মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্স হয়
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অন্য বিনিয়োগ সিকিউরিটিজগুলির মতো নয়, যেমন স্টকগুলি, কারণ তারা একক পোর্টফোলিও, পুঁজি বিনিয়োগ নামে পরিচিত, যেগুলি ডজন ডজন শত শত সিকিউরিটিজ রয়েছে।
অতএব মিউচুয়াল ফান্ড পরিচালনার অংশ হিসাবে করযোগ্য কার্যকলাপটি কর করের সাথে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীর কাছে যায়। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার মিউচুয়াল তহবিলে থাকা একটি স্টক লভ্যাংশ দেয়, তবে তহবিল ব্যবস্থাপক পরবর্তীতে স্টকটি তার চেয়ে বেশি মূল্যের বিক্রি করে দেয়, তবে আপনি দুই স্তরের কর আদায় করবেন: 1) একটি লভ্যাংশ ট্যাক্স, যা সাধারণত আয় হিসাবে কর, এবং 2) একটি মূলধন লাভ ট্যাক্স, যা মূলধন লাভের হারে কর দেওয়া হবে।
এবং এমনকি যদি আপনি কয়েক মাস ধরে শুধুমাত্র মিউচুয়াল ফান্ড ধরে রাখেন এবং কোনও শেয়ার বিক্রি না করে থাকেন, তাহলে আপনি দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের বিতরণ (মিউচুয়াল ফান্ডটি এক বছরের বেশি সময় ধরে স্টক ধরে রাখতে পারেন) । অতএব আপনার দেওয়া করগুলি আপনার নিজের বিনিয়োগ কার্যক্রমের কারণে নয় এমন মিউচুয়াল ফান্ডের কার্যক্রমগুলির কারণে
এটি দেখুন: মিউচুয়াল ফান্ডের লভ্যাংশ কর কর
ডাবল-পেইড মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্স সব-খুব-কমন ভুল
এখন 5 বছর পেরিয়ে গেছে এবং আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করছেন।
এবং আসুন ধরুন যে আপনার মূল বিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডের মধ্যে $ 10,000 মূল্যের শেয়ার ছিল এবং এটি 5 বছর ধরে প্রতি বছরে 400 ডলারের লভ্যাংশ প্রদান করেছিল। বিশুদ্ধ দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারী হওয়ার জন্য, আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের আরও শেয়ারে পুনরায় লভ্যাংশ লাভের জন্য নির্বাচিত হয়েছেন। আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড এবং তার ভাগের মূল্য উপলব্ধি নির্বাচন করে একটি সুষ্ঠু কাজ করেছেন, লভ্যাংশ পুনর্বিনিয়োগ সহ, আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করার জন্য যখন $ 15,000 এর একটি চূড়ান্ত মূল্য দেয়
যেহেতু আপনি $ 10,000 এ তহবিলটি কিনেছেন এবং আপনি 15,000 ডলারে বিক্রি করেছেন, আপনি 5000 মার্কিন ডলার মূল্যে পুঁজি লাভের উপর কর প্রদান করবেন, ঠিক আছে? আপনি যদি একই রকম ভুল করে অন্যান্য লক্ষ লক্ষ বিনিয়োগকারীদের মতো হন, তবে আপনি "লাভ" এর মধ্যে 5,000 ডলারে কর পরিশোধ করবেন। কিন্তু আপনি ভুল হবে এবং এইভাবে ট্যাক্স খুব দিতে হবে!
কেন এই, আপনি জিজ্ঞাসা? মনে রাখবেন, আপনার মূল বিনিয়োগ ছিল $ 10,000 কিন্তু আপনি লভ্যাংশের মধ্যে $ 2,000 (অথবা পরিবর্তে পুনরায় বিনিয়োগ) বিনিয়োগ করেছেন। অতএব আপনার ভিত্তিতে $ 12,000 এবং আপনার করযোগ্য লাভ $ 3,000 (না $ 5,000)!
আপনি দেখতে পারেন কিভাবে সাধারণ ট্যাক্স ভুল এত সহজেই ঘটতে পারে? এখানে আমার উদাহরণ সরল এবং সুদবৃত্তির জন্য হিসাব করা হয় না কিন্তু পাঠ একই রকম থাকে: বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী মনে করেন যে মিউচুয়াল ফান্ডে তাদের নিজস্ব পকেটে বিনিয়োগ করা পরিমাণ তাদের মূল বিনিয়োগের পরিমাণ বা ট্যাক্স প্রতিবেদনের জন্য "ভিত্তি"। কিন্তু আইআরএস সব reinvested লভ্যাংশ এবং মূলধন লাভ ডিস্ট্রিবিউশন "হিসাবে বিনিয়োগ," গণনা বলে।
আপনার মিউচ্যুয়াল ফান্ডের বিবৃতিগুলি সবগুলি পালন করে এবং বিনিয়োগকৃত সমস্ত পরিমাণের দিকে মনোনিবেশ করে এবং আরো গুরুত্বপূর্ণভাবে, "পুনর্বিনিয়োগকৃত" পরিমাণের দ্বারা আপনি একই ভুল করতে পারেন। আপনি আইআরএস প্রকাশনা 550 উল্লেখ করতে পারেন।
এমনকি আরও ভাল, আপনার বিবৃতিগুলি রাখুন এবং আপনি আপনার জীবনের সম্পর্কে যান যখন আপনার ট্যাক্স পেশাদার বরাবর তাদের পাস।
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য কেবল আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয় এবং ট্যাক্স পরামর্শ বা বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয়। কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।