কিভাবে ফান্ড ওভারল্যাপ সনাক্ত এবং এড়াতে
ফান্ড ওভারল্যাপ তখন ঘটে যখন একজন বিনিয়োগকারী দুই বা ততোধিক মিউচুয়াল ফান্ডের মালিকানাধীন থাকে যা একইরকম উদ্দেশ্যগুলি রাখে এবং সেইজন্য একই সিকিউরিটিগুলির অনেকগুলি থাকে। একটি সাধারণ উদাহরণের জন্য, যদি একজন বিনিয়োগকারী দুটি স্টক মিউচুয়াল ফান্ড মালিক হয় এবং তারা উভয়ই একই স্টকগুলির মধ্যে বিনিয়োগ করে, সমতুল্য এই একই স্টকগুলির এক্সপোজার বাড়িয়ে বৈচিত্রতার সুবিধা হ্রাসের একটি প্রভাব তৈরি করে - বাজার ঝুঁকিতে একটি অযাচিত বৃদ্ধি ।
দুই বৃত্তের সাথে একটি বৃত্তাকার চিত্র আঁকুন, প্রতিটি মিউচুয়াল ফান্ড প্রতিনিধিত্ব করে, কেন্দ্রে ওভারল্যাপিং। একটি বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি চেনাশোনাগুলির মধ্যে একটি ছেদ খুব বেশী চান না - আপনি সম্ভাব্য ওভারল্যাপের কম পরিমাণ পরিমাণ চান।
কিভাবে ফান্ড ওভারল্যাপ সনাক্ত এবং এড়িয়ে চলুন
ফান্ড ওভারল্যাপ সনাক্ত এবং এড়াতে সবচেয়ে সহজ উপায় হল ফান্ড শ্রেণীবিভাগগুলি পরীক্ষা করা নিশ্চিত করা যাতে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলি একই ধরনের উদ্দেশ্যগুলি ভাগ করে না। উদাহরণস্বরূপ, একাধিক বৃহৎ ক্যাপ স্টক বা সূচক তহবিল, এক বিদেশী স্টক তহবিল, একটি ছোট ক্যাপ স্টক তহবিল, এক বন্ড তহবিল এবং আরও কিছু না করার চেষ্টা করুন
আপনি যদি বিভিন্ন তহবিল থাকা পছন্দ করেন বা আপনার সীমিত পছন্দগুলির সাথে 401 (k) প্ল্যান থাকে, তাহলে আপনি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির বিশ্লেষণের জন্য সবচেয়ে ভাল গবেষণা সাইটগুলির মধ্যে একটি সন্ধান করে এবং R-squared নামক একটি পরিসংখ্যান পরিমাপের দিকে তাকিয়ে দেখতে পারেন। R2) ।
R- স্কোয়ারড একটি নির্দিষ্ট বিনিয়োগের সাথে সম্পর্কযুক্ত (সমতূল্য) একটি নির্দিষ্ট বেঞ্চমার্ক আপনাকে বলে দেবে।
100-এর একটি R-squared সূচক নির্দেশ করে যে সূচকের সমস্ত আন্দোলনগুলি তহবিলের দ্বারা ব্যাখ্যা করা যেতে পারে। অতএব, যদি আপনার ইতিমধ্যেই এস এন্ড পি 500 ইনডেক্স তহবিল থাকে তবে আপনার পোর্টফোলিওর অন্যান্য তহবিলের একটি R-squared নেই যা 100 এর খুব কাছাকাছি। এই তহবিলের একটি স্তরকে নির্দেশ করে যে উভয় তহবিল একইভাবে সঞ্চালন করে।
সঠিক বৈচিত্রতার জন্য মনে রাখবেন - বাজারের ঝুঁকি কমানোর জন্য - আপনি কিছু তহবিল "জীবাণু" করতে চান, অন্যরা "zag।"
Morningstar উপর R- স্কোয়ার ব্যবহার ওভারল্যাপ উদাহরণ
বেশিরভাগ লোকের 401 (কে) পরিকল্পনা বা আইআরএগুলি ভ্যানগার্ডে রয়েছে। একটি সাধারণ বিনিয়োগ পছন্দ হল ভ্যানগার্ড এস & পি 500 সূচক (VFINX)। প্ল্যানের অন্য কোনও বিকল্প যদি ভ্যানগার্ড গ্রোভট ইক্যুইটি (VGEQX) হয় তবে কি হবে? ওভারল্যাপ আছে কিনা আপনি কি জানবেন? খুঁজে বের কর. আপনি Morningstar.com এ যান এবং VGEQX এর জন্য একটি অনুসন্ধান লিখতে পারেন। একবার যে তহবিলের মূল পৃষ্ঠায়, "রেটিং এবং ঝুঁকি" এর একটি লিঙ্ক সন্ধান করুন এবং এটিতে ক্লিক করুন। একবার যে পেজে, স্ক্রোল করুন এবং আপনি দেখতে পাবেন যে R-squared 97
এই সংখ্যাটি ইঙ্গিত দেয় যে VGEQX এর দামের গতিতে 97% পারস্পরিক সম্পর্ক রয়েছে S & P 500. অন্য কথায়, খুব বেশি তহবিলের জন্য ততটা তাত্পর্যপূর্ণ বৈচিত্রতা প্রদান করা হয় না। একটি ভিন্ন ফান্ড পছন্দ (এস & পি 500 তহবিল এবং VGEQX উভয় ব্যবহার করবেন না) জন্য দেখুন!
তহবিলের উপর ওভারল্যাপের সম্ভাব্য সম্ভাব্যতা সনাক্ত করার আরেকটি উপায় হল নিশ্চিত হওয়া যে আপনার একই তহবিল ব্যবস্থাপক দ্বারা পরিচালিত একাধিক তহবিল নেই। ব্যক্তি বা দল কতকটা উজ্জ্বল হতে পারে, মিউচুয়াল ফান্ড পরিচালকদের বিশেষ দৃষ্টিভঙ্গি এবং শৈলীগুলি যেগুলি তারা খুব কমই এখান থেকে বিচ্যুত হয়।
একটি চূড়ান্ত নোটে, নিয়মিতভাবে একটি বছরের মতো তহবিলের উপর নজরদারি নিশ্চিত করতে ভুলবেন না।
এমনকি যদি আপনার পোর্টফোলিওর তহবিলের নিম্ন স্তরের লোড লেআউটটি আপনি প্রথমে কিনেছিলেন, তবে এর মানে এই নয় যে তাদের নিজস্ব স্টাইলগুলি একে অপরের দিকে ঝুঁকে যাবে না। এই শৈলী ড্রিফ্ট বলা হয় এবং এটি অসাধারণ নয়। উদাহরণস্বরূপ, একটি মিড-ক্যাফ স্টক ফান্ড ধীরে ধীরে একটি বড়-ক্যাশ শ্রেণীকরণের দিকে ধাবিত হয় কারণ ফান্ড ম্যানেজার ক্রমবর্ধমান বৃহৎ কোম্পানিগুলির স্টকগুলি কিনে নেয়
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য শুধুমাত্র আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয় এবং বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয়। কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।