কিভাবে মিউচুয়াল ফান্ড প্রকার শ্রেণীভুক্ত করা হয়
স্টক মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগ
স্টক তহবিলগুলিকে প্রথমে গড় বাজারের মূলধন (স্টক দ্বারা শ্রেণিভুক্ত করা হয়) (একটি ব্যবসার আকার বা শেয়ারের দামের সমতুল্য অসম্পূর্ণ শেয়ারগুলির সমান):
- বৃহৎ ক্যাপ স্টক তহবিলের বৃহৎ বাজার মূলধন সঙ্গে কর্পোরেশনের স্টক বিনিয়োগ ( মর্নিংস্টার অনুযায়ী, $ 11 বিলিয়ন বেশী)। এই কোম্পানীর এত বড় যে আপনি সম্ভবত তাদের সম্পর্কে শুনেছেন বা আপনি এমনকি তাদের কাছ থেকে পণ্য বা পরিষেবার একটি নিয়মিত ভিত্তিতে কিনতে পারে। কিছু বড় ক্যাপ স্টক নামগুলি রয়েছে ওয়াল মার্ট, এক্সন, জিই, ফিজার, ব্যাংক অব আমেরিকা, অ্যাপল এবং মাইক্রোসফ্ট। মর্নিংস্টারের একটি বাজার ক্যাপ গ্রুপ রয়েছে, যার নাম "জায়ান্ট", যা 47 মিলিয়ন ডলারেরও বেশি ডলারের তুলনায় গড় বাজার মূলধনের কর্পোরেশনে বিনিয়োগ করে মিউচুয়াল ফান্ডের প্রতিনিধিত্ব করে।
- মিড-ক্যাপ স্টক ফান্ডের মাঝারি আকারের মূলধনের কর্পোরেশনের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ (মর্নিংস্টা আর অনুযায়ী $ 2.5 বিলিয়ন এবং $ 11 বিলিয়ানের মধ্যে)। আপনি যেমন সনাক্ত করতে পারেন এমন অনেকগুলি কর্পোরেশনের নাম, যেমন হার্লি ডেভিডসন এবং নেটফ্লিক্স, কিন্তু অন্যদের আপনি জানেন না যেমন সানডিস্ক কর্পোরেশন বা লাইফ টেকনোলজিস করপোরেশন।
- ছোট-ক্যাপ স্টক তহবিলের ছোট আকারের মূলধনের কর্পোরেশনের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ (মর্নিংস্টার অনুযায়ী $ 750 মিলিয়ন এবং $ 2.5 বিলিয়ন ডলারের মধ্যে)। একটি বিলিয়ন ডলার কর্পোরেশন আপনার কাছে বড় মনে হতে পারে যখন, এটি ওয়াল মার্টস এবং বিশ্বের Exxons তুলনায় অপেক্ষাকৃত ছোট। মর্নিংস্টা আর একটি বাজার ক্যাপ গ্রুপও রয়েছে, যার নাম "মাইক্রো-টুপ" যা কর্পোরেশনে মিউচ্যুয়াল ফান্ডগুলির মোট বাজারমূল্য 750 মিলিয়ন ডলারেরও কম বিনিয়োগ করে প্রতিনিধিত্ব করে।
স্টক তহবিলগুলি পরবর্তীতে তাদের উদ্দেশ্য অনুসারে শ্রেণীভুক্ত করা হয়, যা প্রাথমিকভাবে বৃদ্ধি, মূল্য বা ব্লেন্ড উদ্দেশ্যগুলিতে ভাগ করা হবে:
- বৃদ্ধি স্টক তহবিলের বৃদ্ধি স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে, যা বাজারের গড় তুলনায় দ্রুত হারে বেড়ে যাওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে এমন কোম্পানীর স্টকগুলি।
- মানি স্টক ফান্ডের মূল্যের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়, যা কোম্পানির স্টক হয় যা বিনিয়োগকারী বা মিউচুয়াল ফান্ড ম্যানেজার বাজার মূল্যের চেয়ে কম দামে বিক্রি করে বলে বিশ্বাস করে। মানি স্টক ফান্ডের প্রায়ই ডিভিডেন্ড মিউচ্যুয়াল ফান্ড নামে অভিহিত হয় কারণ মূল্যের স্টকগুলি সাধারণত বিনিয়োগকারীদের জন্য লভ্যাংশ প্রদান করে থাকে, যদিও সাধারণ বৃদ্ধির স্টক বিনিয়োগকারীদের কাছে লভ্যাংশ প্রদান করে না, কারণ কর্পোরেশনটি আরও কর্পোরেশনের বৃদ্ধি লাভের জন্য লভ্যাংশ পুনর্বিন্যস্ত করে।
- ব্লেন্ড স্টক তহবিলের বৃদ্ধি এবং মূল্য স্টকগুলির মিশ্রন বিনিয়োগ।
এখন আপনি স্টক মিউচুয়াল ফান্ড শ্রেণীবিভাগের মূল বিষয়গুলি শিখেছেন, উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি একটি নির্দিষ্ট মিউচুয়াল ফান্ড দেখতে পান যা একটি মিড-ক্যাবল মূল্য তহবিলের হিসাবে শ্রেণিভুক্ত হয় তবে আপনি তা বুঝবেন, উদাহরণস্বরূপ, এটি একটি তহবিল যা স্টকগুলির একটি গ্রুপে বিনিয়োগ করে যা মূল লক্ষ্যের সাথে মাঝারি আকারের মূলধন সংস্থার প্রতিনিধিত্ব করে।
স্টক তহবিলগুলিও আন্তর্জাতিক বা বিদেশী স্টক হিসাবে ভৌগলিক অঞ্চলে শ্রেণীভুক্ত করা যায়, যেমন ইউরোপীয় বা প্যাসিফিক রিম বা স্পেশালিটি এলাকায়, যা সাধারণতঃ স্বাস্থ্য, রিয়েল এস্টেট, টেকনোলজি, শক্তি, কনজিউমার স্ট্যাপল, ইউটিলিটিস এবং তাই অন
বন্ড মিউচ্যুয়াল ফান্ড বিভাগ
বন্ড ফান্ডগুলির ধরন এবং কিভাবে তারা শ্রেণীবদ্ধ করা হয় তা বোঝা যায় বন্ডের মূল বিষয়গুলি পুনর্বিবেচনা করা। বন্ডগুলির মূলত আইওওসগুলি ইস্যু করা হয় যেমন ইউ.এস. সরকার বা কর্পোরেশনগুলি, এবং বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড প্রাথমিকভাবে যারা সত্ত্বা যারা বন্ডগুলি বহন করে টাকা ধার করতে চায় তাদের দ্বারা শ্রেণীভুক্ত করা হয়:
- সরকারী বন্ড ফান্ডগুলি বিভিন্ন ধরনের মার্কিন ট্রেজারি বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে।
- মিউনিসিপাল বন্ড ফান্ড বিভিন্ন ধরনের মিউনিসিপাল বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে। বন্ড ইস্যুয়ার - পৌরসভা - সাধারণত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের মধ্যে একটি রাষ্ট্র (অর্থাৎ ক্যালিফোর্নিয়া ময়দান বন্ড)।
- কর্পোরেট বন্ড ফান্ড কর্পোরেশন কর্তৃক প্রদত্ত বিভিন্ন বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে।
মিউচুয়াল ফান্ডে বন্ডের বন্ডগুলির গড় সময়সীমা (একই সাথে একই সাথে, পুঁজিবিনিয়োগের মতোই) দ্বারা বন্ডের তহবিল শ্রেণীভুক্ত করা হয়:
- দীর্ঘমেয়াদী বন্ড ফান্ড প্রাথমিকভাবে 10 বছরের বেশি সময়ের মেয়াদে বন্ড কিনতে হবে।
- ইন্টারমিডিয়েট-মেয়াদী বন্ড ফান্ড প্রাথমিকভাবে 3.5 থেকে 6 বছরের মধ্যে টার্মের সাথে বন্ড ক্রয় করবে।
- স্বল্পমেয়াদী বন্ড ফান্ড প্রাথমিকভাবে এক থেকে 3.5 বছর সময়কালের সাথে বন্ড ক্রয় করবে।
- আল্ট্রা-স্বল্প মেয়াদী বন্ড ফান্ড প্রাথমিকভাবে এক বছরের কম সময়ের সাথে বন্ডের ক্রয় করবে।
বন্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে বিশেষ বন্ড ফান্ডে অনুষ্ঠিত অন্তর্নিহিত বন্ডের ক্রেডিট কোয়ালিটি দ্বারা আরও আলাদা করা যেতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বন্ডগুলি সর্বোচ্চ ক্রেডিট মানের (বন্ড হোল্ডারের ঝুঁকির মধ্যে) এবং "জাঙ্ক বন্ডগুলি" ক্রেডিট মানের সর্বনিম্ন (বন্ড হোল্ডারের উচ্চতর আপেক্ষিক ঝুঁকির মধ্যে) মধ্যে রয়েছে এবং প্রায়ই উচ্চ আয়ের বন্ড বলা হয়।