মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য ইক্যুইটি তহবিলের ভূমিকা
"একটি ইকুইটি তহবিল কি?" একটি সাধারণ প্রশ্ন যা প্রায়ই অনেক নতুন বিনিয়োগকারীদের জিজ্ঞাসা করা হয়। যদিও উত্তরটি সহজ হতে পারে, তবে এটি কেবল আর্থিক স্বাধীনতার পথে যাত্রার সূচনা নয়, কারণ একবার আপনি বুঝতে পারেন যে কোনটি তহবিলের তহবিল আছে, তবে আপনাকে এখনও আপনার পরিবারের জন্য উপযুক্ত মাপের জন্য 10 হাজারেরও বেশি সরকারীভাবে ব্যবসা করা সম্ভাব্য বিনিয়োগের মাধ্যমে সাজানো থাকতে হবে। পোর্টফোলিও। আমার আশা কিছু মূলসূত্র মাধ্যমে আপনি হাঁটা হয় যাতে আপনি যখন আপনি একটি মিউচুয়াল ফান্ড প্রবণতা তাকান বা একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা সঙ্গে কথা বলতে হয় যখন আপনি কি দেখতে পাচ্ছেন সম্পর্কে আরও জানানো হবে।
সংজ্ঞা: একটি ইক্যুইটি তহবিল কি?
একটি ইকুইটি ফান্ড হল এক ধরনের মিউচুয়াল ফান্ড বা ব্যক্তিগত বিনিয়োগ তহবিল, যেমন হেজ তহবিল , যা ব্যবসাগুলিতে মালিকানা কিনে নেয় (অতএব শব্দটি "ইকুইটি") সর্বাধিক জনসাধারণের ট্রেডেড সাধারণ স্টক আকারে। অন্য সময়, মালিকানা তথাকথিত প্রাইভেট ইকুইটি এর আকার, যা যখন ইকুইটি তহবিলে পরিচালিত হয় এমন শেয়ারগুলি যা স্টক মার্কেটে ট্রেড করা হয় না।
একটি ইকুইটি তহবিলের সাথে সাধারণ বিভাজন হচ্ছে ব্যবসার মধ্যে বিনিয়োগের ভাল সুযোগ খুঁজে বের করার জন্য তহবিল ব্যবস্থাপনার আকাঙ্ক্ষা, মালিকদের জন্য মুনাফা বাড়ানোর গুরূত্ব বন্ধ করা, বন্ড তহবিলের বা নির্দিষ্ট আয় তহবিলের বিরোধিতা করে যা ব্যবহার করে শেয়ারহোল্ডারের টাকা সুদ আয় সংগ্রহ, কোম্পানি বা সরকার ঋণ করতে।
ইক্যুইটি তহবিলের বিভিন্ন ধরনের কি কি?
"ইক্যুইটি তহবিল কি?" এর উত্তর দেওয়ার চেয়ে এক ধাপ এগিয়ে যাওয়ার জন্য, আমরা বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলব্ধ বিভিন্ন ধরনের ইকুইটি তহবিলের দিকে নজর দিতে হবে।
স্বচ্ছতার জন্য, আসুন একটি মুষ্টিমেয় শ্রেণীর মধ্যে ইকুইটি তহবিলগুলি ভাঙ্গা যাক যা আপনার বিনিয়োগের সমস্ত ভ্রমণের সম্মুখীন হয়।
জিওগ্রাফিক ম্যান্ডেট উপর ফোকাস ইক্যুইটি ফান্ড
- ইন্টারন্যাশনাল ইক্যুইটি ফান্ডগুলি হল যেগুলি যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের স্টকগুলির মধ্যে বিনিয়োগ করে।
- গ্লোবাল ইক্যুইটি তহবিলে যারা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সহ বিশ্বব্যাপী স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে থাকে কিন্তু তাদের সামগ্রিক পোর্টফোলিও ইথিংয়ের অন্তত 80% দ্বারা বৈদেশিক স্টকগুলির পক্ষে থাকে।
- বিশ্বব্যাপী ইক্যুইটি তহবিলে যারা পোর্টফোলিও ম্যানেজার বা পদ্ধতি নির্দেশ করে তাদের অনুসরণ করে গার্হস্থ্য বা আন্তর্জাতিক সম্পদের মধ্যে কোন পার্থক্য ছাড়াই বিশ্বের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে।
- ডোমেস্টিক ইক্যুইটি তহবিলে যারা বিনিয়োগকারী এবং ইস্যুয়ারের দেশে শুধুমাত্র স্টক বিনিয়োগ করে। অধিকাংশ পাঠকদের জন্য, এটি হবে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র।
বাজার মূলধন উপর ফোকাস ইক্যুইটি ফান্ড
- মেগা ক্যাপ ইক্যুইটি তহবিল হচ্ছে যেগুলি বিশ্বের সবচেয়ে বড় কোম্পানীর স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে; ওয়ালমার্ট বা বার্কশায়ার হ্যাথওয়ে মত কোটি কোটি ডলারের মূল্যবোধ
- বৃহৎ ক্যাপ ইক্যুইটি তহবিল হল যে বড় বাজার মূলধন সঙ্গে কোম্পানি বিনিয়োগ।
- মিড ক্যাপ ইক্যুইটি তহবিলের একটি মাঝারি বাজার মূলধন সঙ্গে কোম্পানি বিনিয়োগ যারা।
- ছোট ক্যাপ ইক্যুইটি তহবিলের একটি ছোট বাজার মূলধন সঙ্গে কোম্পানি বিনিয়োগ যারা।
- মাইক্রো ক্যাপ ইক্যুইটি তহবিলে যারা মূলধনী পুঁজিবাজারে কয়েক মিলিয়ন বা কয়েক মিলিয়ন ডলার মূল্যের বিনিয়োগ করে, তাদের বাজার মূলধন
বিনিয়োগ স্টাইল উপর ফোকাস ইক্যুইটি ফান্ড
- প্রাইভেট ইক্যুইটি ফান্ড হচ্ছে এমন ব্যক্তি যেগুলি বেসরকারীভাবে পরিচালিত সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যারা স্টক মার্কেটে ট্রেড করেন না। তারা একটি সীমিত দায় কোম্পানি স্থাপন করতে পারে, কোটি কোটি ডলার বা এমনকি কোটি কোটি ডলারের মধ্যে বন্ডগুলি বহন করে অর্থ সংগ্রহ করতে পারে, এবং তারপর ব্যবসার ব্যবস্থাপনা অর্জন করতে পারে বলে বিশ্বাস করে যে এটি উন্নত করতে পারে।
- ইক্যুইটি ইনকাম ফান্ড হল যেগুলি ব্যবসার মালিকানা বিনিয়োগ করে যা উল্লেখযোগ্য লভ্যাংশ প্রদান করে , এটি প্রায়ই লভ্যাংশের বৃদ্ধি, পরম এবং আপেক্ষিক লভ্যাংশের ফলন , এবং রক্ষণশীল লভ্যাংশ কভারেজ রেটিসের ইতিহাস দ্বারা মাপা হয়।
- ডিভিডেন্ড গ্রোথ ফান্ডগুলি হল যেগুলি ব্যবসার মালিকানা বিনিয়োগ করে শেয়ার প্রতি শেয়ারের তুলনায় অনেক বেশি হারে শেয়ারের লভ্যাংশ বৃদ্ধি করে সমগ্র শেয়ার বাজারের তুলনায়। লভ্যাংশ বৃদ্ধির কৌশল নিয়ে অনেকগুলি উপায় রয়েছে, তারা কখনও কখনও তাদের উচ্চতর ফলপ্রসূ অংশীদারদের মারধর করে এবং অনেক ক্ষেত্রেই বিস্ময়কর ক্রয় এবং বিনিয়োগের সুযোগ সৃষ্টি করতে পারে ।
- সূচক ইক্যুইটি তহবিলে রয়েছে এমন একটি সূচক যেমন ডো জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল এড্রাইভ বা এস এন্ড পি 500। যদিও সর্বদা সত্য না হলেও, সূচক ইকুইটি তহবিলের কিছু নিচু মিউচুয়াল ফান্ডের ব্যয় অনুপাত থাকে ।
- সেক্টর বা ইন্ডাস্ট্রি নির্দিষ্ট ইক্যুইটি তহবিলের অর্থ হলো অর্থনীতির নির্দিষ্ট ক্ষেত্রগুলি যেমন শিল্প বা খাত হিসাবে ট্র্যাক; উদাহরণস্বরূপ, খুচরা বিক্রেতাদের বা সম্পত্তি এবং হুমকি বীমা গ্রুপ। এটা যারা নির্দিষ্ট ধরনের ব্যবসার মধ্যে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করতে চান জন্য আকর্ষণীয় হতে পারে, যা নির্দিষ্ট শিল্পের disproportionately মালিকদের জন্য উচ্চ আয় উত্পাদিত দেওয়া একটি খারাপ ধারণা নাও হতে পারে।
উপরন্তু, ইকুইটি তহবিল উভয় ঐতিহ্যগত মিউচুয়াল ফান্ড এবং হিসাবে বিনিময় ব্যবসা তহবিল, বা ইটিএফস হিসাবে কেনা যাবে। কিছু বিনিয়োগকারী অন্যের উপর এক ধরনের পারফরমেন্স করতে থাকে কিন্তু মিউচুয়াল ফান্ড কী কীভাবে গঠন করা হয় এবং বিনিয়োগকারীর লক্ষ্য, উদ্দেশ্য, অভিরুচি এবং পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে উভয় ক্ষেত্রে সুবিধার ও অসুবিধা রয়েছে।
আপনি ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন বিভিন্ন উপায়
যখন আপনি সিদ্ধান্ত নেবেন যে একটি ইকুইটি তহবিলে বিনিয়োগ আপনি আপনার পোর্টফোলিও জন্য নিতে রুট হয়, আপনি অর্থে হতে পারে যে অনেক অপশন আছে। আপনি করতে পারেন:
- একটি মিউচুয়াল ফান্ড পরিবার যেমন ভানগার্ড বা বিশ্বস্ততা সঙ্গে একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন দ্বারা বিনিয়োগ করুন
- একটি ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে একটি ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার কিনে বিনিয়োগ করুন।
- আপনার 401 (কে) অথবা 403 (বি) পরিকল্পনা দ্বারা একটি ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার কিনে বিনিয়োগ করুন (উল্লেখ্য, বিনিয়োগকারীরা যারা একটি অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট গ্রুপের সাথে কাজ করার জন্য আরো অর্থ ব্যয় করে তাদের পুরণ করতে বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ারগুলি প্রায়ই থাকে)।
- একটি ব্রোকারেজ ফার্মে রথ আইআরএ বা ঐতিহ্যবাহী আইএআরএ খুলুন এবং এটি একটি ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার কিনে ব্যবহার করুন।
নিয়মিত মিউচুয়াল তহবিলের সাথে, সর্বজনীনভাবে ইক্যুইটি তহবিলে প্রতিটি লভ্যাংশের আয়ের বিতরণ এবং প্রতিটি বছরে শেয়ারহোল্ডারদের মূলধন লাভ (যদি থাকে) বিতরণ করা প্রয়োজন। ফলস্বরূপ, আপনার মোট রিটার্নটি দেখতে হবে , শুধুমাত্র শেয়ারের মূল্য নয়, যে কোন সময় প্রদত্ত বিতরণগুলির উপর নির্ভর করে প্রতারিত হতে পারে। বেশিরভাগ ব্রোকারেজ ফার্ম এবং কার্যত সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলি আপনাকে সম্পূর্ণরূপে বা অংশে ভাগ করে তহবিলের অধিক শেয়ারে স্বয়ংক্রিয়ভাবে পুনর্বিনিয়োগ করতে দেয় যাতে আপনি সময়ের সাথে আপনার মোট মালিকানা বৃদ্ধি করে।
এই তহবিলগুলি অর্জন শুরু করার জন্য ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ পরিবর্তিত হয়, তবে অধিকাংশ ক্ষেত্রে (বিশেষত অবসরকালীন অ্যাকাউন্টের জন্য), আপনার বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়ানোর জন্য আপনার সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট থেকে নিয়মিত মাসিক অর্থ উত্তোলন বা $ 50 বা তার বেশি অ্যাকাউন্ট চেক করে আপনার $ 250 হিসাবে কম হতে পারে। সময়ের সাথে পোর্টফোলিও যদি একটি সরল ভ্যানিলা ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে কেনা হয় তবে ন্যূনতম $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 বা $ 25,000 হতে পারে। ইনস্টিটিউশনাল ইকুইটি তহবিলের ন্যূনতম বিনিয়োগ $ 1,000,000 বা এমনকি $ 10,000,000 + থাকতে পারে।