আমেরিকান ফান্ডগুলির একটি নমুনা পোর্টফোলিও
মূলধারার দালাল, যেমন এডওয়ার্ড জোনস , আমেরিকান ফান্ডগুলি বিক্রি করতে পছন্দ করে কারণ তাদের সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী দীর্ঘমেয়াদী ট্র্যাক রেকর্ড থাকে এবং তারা পারস্পরিক ভাগের শ্রেণীগুলি যেগুলি লোড লোড করে যেমন A শেয়ার ক্লাস (ফ্রন্ট লোড) এবং B ভাগ বিক্রয় করে তাদের ফি উপার্জন করতে পারে ক্লাস (ব্যাক লোড)
অ -লোড তহবিলের চাহিদা মেটানোর জন্য, বিশেষ করে 401 (ক) পরিকল্পনায়, আমেরিকান ফান্ডগুলি R- শেয়ারের শ্রেণী তৈরি করে, যা ব্রোকারগুলিকে অন্য কোন উপায়ে অর্থ প্রদান করতে সহায়তা করে, যেমন 1২b-1 ফি। উদাহরণস্বরূপ আপনি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের আমেরিকান তহবিলের তহবিল তহবিল বা আমেরিকান তহবিল মৌলিক বিনিয়োগকারী বা আমেরিকান তহবিল ছোট ক্যাপ বিশ্ব R1, R2, R3 বা R4 শেয়ার ক্লাসগুলিতে দেখা থাকতে পারে।
কিন্তু সেরা আমেরিকান ফান্ডগুলি কী এবং কীভাবে একজন বিনিয়োগকারী তাদের সাথে একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারে? আপনি উত্তর জন্য সঠিক জায়গায় এসেছিলেন!
সেরা পোর্টফোলিও গঠন সঙ্গে শুরু করুন
আমাদের পোর্টফোলিওর জন্য ব্যবহার করার জন্য আমরা সেরা আমেরিকান ফান্ডগুলি বেছে নেওয়ার আগে, আমরা কোর এবং স্যাটেলাইট নামে একটি সহজ কিন্তু কার্যকর পোর্টফোলিও গঠন পর্যালোচনা করবো, যা ঠিক এর মতই: পোর্টফোলিও একটি "কোর হোল্ডিং" এর মত নির্মিত হয়, যেমন বৃহৎ ক্যাপ স্টক ইনডেক্স মিউচুয়াল ফান্ড, যা পোর্টফোলিওর সবচেয়ে বড় অংশের প্রতিনিধিত্ব করে এবং অন্যান্য ধরনের তহবিলগুলি- "উপগ্রহ হোল্ডিংস" - সামগ্রিকভাবে সম্পূর্ণ করার জন্য পোর্টফোলিওর ছোট অংশগুলি গঠিত।
উপগ্রহগুলি সাধারণত বিভিন্ন শ্রেণীর ফান্ডগুলি যেমন বিদেশী স্টক, ছোট ক্যাপ স্টক, বন্ড তহবিল এবং কখনও কখনও সেক্টর তহবিলগুলির সমন্বয়ে গঠিত।
এই পোর্টফোলিও ডিজাইনের প্রাথমিক লক্ষ্যটি হচ্ছে বৈচিত্রতা (বিভিন্ন বাটকগুলি আপনার ডিম রাখুন) যখন ঝুঁকি কমিয়ে দেয় (তুলনায় উচ্চ আয় বেশি) কর্মক্ষমতা জন্য একটি স্ট্যান্ডার্ড বেঞ্চমার্ক, যেমন এস & পি 500 সূচক
আমেরিকান ফান্ডগুলি ইনডেক্স তহবিল বা সেক্টর তহবিল অফার করে না বরং আপনার তহবিল লাইনআপের জন্য প্রচুর পরিমাণে অপ্রত্যাশিত পছন্দ রয়েছে যা আপনাকে একটি বিচিত্র পোর্টফোলিও তৈরি করতে সহায়তা করে। এছাড়াও, তাদের বেশিরভাগ মিউচুয়াল ফান্ডের বিদেশি স্টকগুলির সাথে যোগাযোগ রয়েছে , এমনকি যদি তারা আনুষ্ঠানিকভাবে বৈদেশিক স্টক তহবিল হিসাবে শ্রেণীভুক্ত না হয়।
অতএব, অনেক তহবিলের তহবিলের উপর নজরদারি প্রতিরোধ করা এবং আপনি পোর্টফোলিওতে অন্য তহবিলের থেকে বিদেশী স্টকগুলির সাথে যথোপযুক্ত এক্সপোজার পাবেন, এই নমুনা পোর্টফোলিওর আমেরিকান তহবিলের একটি ডেডিকেটেড বিদেশী স্টক ফান্ড থাকবে না।
সেরা আমেরিকান তহবিলের নমুনা পোর্টফোলিও
এখন আমাদের মার্কিন তহবিলের আমাদের পোর্টফোলিওর জন্য একটি স্মার্ট ডিজাইন আছে, আমরা আপনার নিজের পোর্টফোলিও তৈরি করতে একটি মডেল হিসাবে পরিবেশন করতে পারেন এমন একটি উদাহরণটি দেখতে পারেন:
- 40% আমেরিকান ফান্ড গ্রোথ ফান্ড অফ আমেরিকা (AGTHX): বড় ক্যাপ স্টক
- ২0% আমেরিকান ফান্ডস স্মলক্যাপ ওয়ার্ল্ড (এসএমডিসিএইচএক্স): মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং বিদেশী ছোট ক্যাপ স্টক
- 40% আমেরিকান তহবিল আমেরিকান বন্ড তহবিল (ABNDX): বন্ড
আমেরিকান তহবিলের এই বিশেষ মিশ্রণ একটি মধ্যপন্থী পোর্টফোলিও একটি উদাহরণ , যা একটি মাঝারি উচ্চ ঝুঁকি সহনশীলতার সঙ্গে একটি বিনিয়োগকারী এবং অন্তত 5 বছর সময় দিগন্ত জন্য উপযুক্ত। মাঝারি বিনিয়োগকারীরা বাজারের ঊর্ধ্বগতির (অ্যাকাউন্ট মূল্যের ঊর্ধ্বগমতা) সময়কালের রিটার্ন প্রাপ্তির সম্ভাবনাের বিনিময়ে একটি গুরুত্বপূর্ণ মার্জিন দ্বারা মূল্যস্ফীতির বাইরে চলে যাওয়ার জন্য গ্রহণ করতে ইচ্ছুক।
সম্পদ বরাদ্দের ভাঙ্গন 60% স্টক এবং 40% বন্ড।
এছাড়াও মনে রাখবেন আমেরিকান তহবিলের এই নমুনা পোর্টফোলিও সব তহবিল তাদের একটি শেয়ার তহবিল হয়। যদি আপনি একটি 401 (কে) প্ল্যানে বিনিয়োগ করেন, তাহলে সম্ভবত এই শেয়ারগুলি ব্যবহার করা হচ্ছে এবং সেইজন্য টিকার চিহ্নটি ভিন্ন হবে।
আপনি এই পোর্টফোলিও শুধুমাত্র এটি মধ্যে তিনটি তহবিল আছে লক্ষ্য করা হতে পারে। এই তিনটি তহবিল এত বিস্তৃতভাবে বৈচিত্রপূর্ণ যে পোর্টফোলিও আরও তহবিল জন্য কোন প্রয়োজন নেই।
আপনি কোন আমেরিকান ফান্ডগুলি বেছে নিয়েছেন তা কোনও ব্যাপারেই না, নিশ্চিত থাকুন যে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড শ্রেণীবিভাগগুলির বিভিন্ন মিশ্রণ ব্যবহার করছেন এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিশ্লেষণের জন্য এই নির্দেশিকাগুলি অনুসরণ করুন ।
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য শুধুমাত্র আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয় এবং বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয়। কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।