বেশ কয়েকটি সাধারণ শেয়ার ক্লাস হল ক্লাস এ, ক্লাস বি এবং ক্লাস সি। প্রতিটি শেয়ার ক্লাসের জন্য একটি ব্যবস্থাপনা এবং অপারেটিং ফি প্রয়োজন এবং অনেক অংশে ক্লাসের জন্য 1২ -২-এর ফি হারানো হয়।
ম্যানেজমেন্ট ফি এবং অপারেটিং ফি
মিউচুয়াল ফান্ডের সব শেয়ার ক্লাস ফান্ডের বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের (তহবিল বিক্রি করে উপদেষ্টার অর্থ প্রদানের বিরোধিতা) তহবিলের তহবিল থেকে পরিশোধ করা ফি প্রদান করে। অন্য কথায়, বিনিয়োগকারীরা এই ফিগুলি তাদের নেট রিটার্নে হ্রাস হিসাবে তাদের ব্যাংক বা ব্রোকারেজ স্টেটমেন্টের ব্যয়ের বিপরীতে দেখতে পায়।
ফাঃ এবং খরচগুলি ফান্ড থেকে তহবিলে ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত হয় এবং বিনিয়োগ শৈলী , বাজার মূলধন, তহবিল সম্পদ , তহবিল সংস্থা এবং তহবিলের বর্গ বিভাগের উপর নির্ভর করে .10 শতাংশ থেকে 2.00 শতাংশের কম হতে পারে।
1২ বি -1 ফি
এসইসি নিয়ম 12 বি -1 তাদের মিউচুয়াল তহবিলকে তাদের তহবিল শেয়ার বিপণন ও বিক্রি করার জন্য দালালদের বিতরণ ও শেয়ারহোল্ডার সেবা ফি পরিশোধ করতে অনুমোদন করে ।
আর্থিক শিল্প রেগুলেটরি অথরিটি (ফিনরা) এই 1২ বি -1 ফি থেকে 1.00 শতাংশের আকার সীমিত করে। এই ফিগুলি সরাসরি তহবিলের সম্পদের কাছ থেকে কমে যায় (অর্থাৎ, বিনিয়োগকারী ব্যাংক বা ব্রোকারেজের বিবৃতিগুলিতে ফি না দেখেন)
ক্লাস একটি শেয়ার
ক্লাস একটি শেয়ার সাধারণত সামনে-শেষ বিক্রয় চার্জ (একটি " লোড হিসাবে পরিচিত") আছে।
বিনিয়োগকারীদের পক্ষে মিউচুয়াল ফান্ড কেনার জন্য উপদেষ্টাকে লোড দেওয়া হয় । সিকিউরিটিজ এন্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) একটি তহবিলের দ্বারা প্রদত্ত বিক্রয় লোডের আকারের উপর সীমাবদ্ধতা রাখে না, তবে FINRA 8.5 শতাংশ সীমাবদ্ধতা সীমাবদ্ধ করে (যদিও, এসইসি অনুসারে, অধিকাংশ তহবিল এই পরিমাণে কম থাকে)।
যদি আপনি মিউচুয়াল ফান্ডের একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ (বা নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করার প্রতিশ্রুতি) ক্রয় করেন তবে আপনি ফ্রন্ট-এন্ড সেলস চার্জের উপর ব্রেকপয়েন্ট ডিসকাউন্টের অধিকারী হন অথবা আপনি যদি একই ফান্ড ফ্যামিলির মধ্যে কিছু নির্দিষ্ট তহবিলের অংশ কিনে থাকেন। শ্রেণী একটি শেয়ার, সব তহবিল মত, তহবিল বিনিয়োগ পরিচালনার জন্য তহবিল কোম্পানী দেওয়া হয় বিনিয়োগ পরিচালন ফি চালান। অনেক শ্রেণী একটি শেয়ার 12b-1 ফি বহন করে (.25 শতাংশ সাধারণ) যা চলমান সেবা প্রদানের জন্য উপদেষ্টাকে দেওয়া হয়।
ক্লাস বি শায়ের পাশাপাশি ফি আছে
ক্লাসের B শেয়ারগুলি ফ্রন্ট-এন্ড সেলস চার্জ বহন করে না, তবে কোনও নির্দিষ্ট বিলম্বিত বিক্রয় চার্জ (CDSC) এবং উচ্চতর 12b-1 ফি (1 শতাংশ সাধারণ) বহন করে। সিডিএসসি হল শেয়ারহোল্ডারদের উপর ধার্য করা একটি আত্মসমর্পণ চার্জ যা তারা আত্মসমর্পণকালের পূর্বে তহবিলে তাদের শেয়ার বিক্রি করে। সিডিএসসি উপদেষ্টাকে দেওয়া হয় না কিন্তু এটি তার বিভিন্ন খরচ বহন করার জন্য তহবিল কোম্পানীকে প্রদান করা হয়।
এই খরচ উপদেষ্টা একটি আপফ্রন্ট কমিশন (প্রায় 4 শতাংশ হিসাবে উচ্চ হিসাবে) অন্তর্ভুক্ত। আবারও, বিনিয়োগকারী উপদেষ্টাকে দেওয়া এই আপফ্রন্ট কমিশনটি দেখতে পান না।
সিডিএসসি'র পরিমাণ তহবিলের প্রস্থাপত্রুতে বর্ণিত এবং বিনিয়োগকারী শেয়ারগুলি কতক্ষণ ধরে রাখে তা নির্ভর করে। অনেক শ্রেণী বি শেয়ার তহবিলের একটি CDSC থাকে যা বছরের ছয় বছরের মধ্যে 0 শতাংশে এবং বছরে সাতটি শ্রেণির একটি অংশে (যা কোন আত্মসমর্পণ চার্জ নেই এবং নিম্ন 12b-1 ফি আছে) রূপান্তর করে।
উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি মিউচ্যুয়াল ফান্ড ক্লাস বি ভাগে 10,000 ডলার কিনে থাকেন, ততক্ষণ তহবিলের তহবিলে সম্পূর্ণ $ 10,000 বিনিয়োগ করা হয় (একটি শ্রেণি শেয়ারের বিপরীতে, যেখানে আপনার মোট বিনিয়োগ থেকে বিক্রয় চার্জ কাটা হয়)। যাইহোক, যদি আপনি এই শেয়ারটি প্রথম বছরের মধ্যে ফান্ডে বিক্রি করেন, তাহলে আপনার শেয়ারগুলি বিক্রি করার জন্য আপনাকে 5 শতাংশ সিডিএসসি লাগানো হতে পারে।
ক্লাস সি শেয়ার এবং ফি
সাধারণত, ক্লাসের সি-এর একটি আপফ্রন্ট লোড থাকে না কিন্তু এক বছরের জন্য 1 শতাংশ সিডিওসি চার্জ দেয়। ক্লাস সি শেয়ারগুলি সাধারণত 1 শতাংশের 1২-বি -1 ফি বহন করে এবং ক্লাসের শেয়ারে রূপান্তরিত হয় না (12b-1 ফি কম হয় না)।
নো লোড শেয়ারের ফি আছে
নন-লোড মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ারগুলি এটি-নিজের বিনিয়োগকারী বা পরামর্শদাতাদের একটি সম্পদ-ভিত্তিক বিনিয়োগের ফি চার্জ করার ঐতিহ্যগত স্ট্যাপল। কোন লোড একটি বিক্রয় চার্জ বহন করে না এবং সাধারণত কম ব্যবস্থাপনা ফি আছে (এবং কোন 12b-1 ফি)। এছাড়াও প্রচলিত তহবিল সম্পর্কে শিখুন