ব্রোকার-ডিলার কি?

নতুন বিনিয়োগকারীদের নিবন্ধিত ব্রোকার-ডিলার্সের ভূমিকা

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে, নিয়ন্ত্রক শব্দ "ব্রোকার-ডিলার" একটি প্রাকৃতিক ব্যক্তি (একজন ব্যক্তি) বা একটি দৃঢ় (একটি সাধারণ অংশীদারিত্ব, সীমিত অংশীদারিত্ব , সীমিত দায় কোম্পানি , কর্পোরেশন, বা অন্য সত্তা) এবং সিকিউরিটিজ বিক্রয় একটি ব্রোকার-ডিলার একটি লেনদেনের দুটি ভূমিকা পূরণ করে সিকিউরিটিজ ক্রয় এবং বিক্রি করার ব্যবসা পরিচালনা করে:

1. প্রথম অবস্থায়, ব্রোকার-ডিলার একটি ব্রোকার হিসাবে একটি সংস্থাটির ক্ষমতাধীন কাজ করে। এর মানে হল যে ব্রোকার-ডিলার একজন গ্রাহককে ব্যবসায়ের সুবিধা প্রদানের জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ গ্রহণের মাধ্যমে একটি নিরাপত্তা বা সিকিউরিটি ক্রয় বা বিক্রি করতে সহায়তা করে। ব্রোকার-ডিলারের কোনও তার, তার বা তার অর্থের ঝুঁকিতে নেই এবং অন্য ব্রোকার-ডিলারের সাথে একজন ক্রেতা ও বিক্রেতার সাথে মিলিত হওয়ার চেষ্টা করছে অথবা অন্য কোনও উপায়ের মাধ্যমে রিয়েল এস্টেট দালাল একটি ক্লায়েন্টকে সাহায্য করতে পারে একটি বাড়ি কিনতে বা বিক্রি। এই ফাংশনের বিনিময়ে ব্রোকার-ডিলারকে একটি কমিশন দেওয়া হয়।

1. দ্বিতীয় অবস্থানে, ব্রোকার-ডিলার একটি লেনদেনের প্রিন্সিপালগুলির মধ্যে একজন হয়ে ডিলার হিসাবে কাজ করে। এর মানে হল যে ব্রোকার-ডিলার লেনদেনের অন্য দিকে থাকে এবং গ্রাহকের কাছ থেকে একটি ক্রয় বা বিক্রয় করা হয়। প্রিন্সিপাল হিসেবে কাজ করার সময়, ব্রোকার-ডিলারকে অবশ্যই লিখিতভাবে প্রকাশ করতে হবে, সে, সে, বা এটি একটি ব্যাপারী হিসেবে কাজ করছে এবং সমস্ত চার্জ এবং ক্ষতিপূরণ ব্যাখ্যা করে। উদাহরণস্বরূপ, একটি ব্রোকার-ডিলারের হয়তো পৌর বন্ডগুলির একটি তালিকা থাকতে পারে যা অতীতের কিছু সময়ে বিক্রি করতে ইচ্ছুক গ্রাহকদের কাছ থেকে এটি সংগ্রহ করেছে। ব্রোকার-ডিলার বন্ডটি চিহ্নিত করবে এবং তিনি কি, সে, বা বন্ডের জন্য অর্থ প্রদান করেছেন এবং সে কী, সে তার মধ্যে ছড়িয়ে পড়েছে বা গ্রাহক কে চার্জ করে যা শেষ পর্যন্ত এসে হাজির হয় এবং বন্ড কেনার সিদ্ধান্ত নেয়। বিক্রেতা, বা প্রিন্সিপাল হিসাবে কাজকারী ব্রোকার-বিক্রেতা অন্য একটি বিখ্যাত উদাহরণ, একটি বাজার প্রস্তুতকারক। বাজার প্রস্তুতকারকদের সম্পর্কে আরো তথ্যের জন্য, পড়া একটি মার্কেট মেকার এবং কীভাবে অর্থ উপার্জন করবেন? কিভাবে এই কার্যকলাপ বাজারে নগদীকরণ যোগ করা শিখতে, ক্রেতা এবং বিক্রেতাদের উভয় উপকৃত।

ব্রোকার-ডিলারগুলি ব্যাপক প্রবিধান সাপেক্ষে। প্রকৃতপক্ষে, আপনি এমন কোনও ব্রোকার-ডিলারের কথা বলতে পারেন যা "রেজিস্টার্ড ব্রোকার-ডিলার" হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছে যে কারণে এমন ব্যক্তি বা ব্যবসা উপযুক্ত ফেডারেল এবং / অথবা রাষ্ট্র কর্তৃপক্ষের সাথে নিবন্ধিত হয়; 1 9 34 সালের সিকিউরিটিস এক্সচেঞ্জ অ্যাক্টের ধারা 15 থেকে বেরিয়ে আসার একটি প্রয়োজনীয়তা যা 19২9-1933 সালের অর্থনীতি ও পুঁজি বাজার উভয়ের পতন ঘটায়।

উদাহরণস্বরূপ, ব্রোকার-ডিলাররা একই লেনদেনের উপর একটি কমিশন এবং একটি মার্কআপ উভয়ই চার্জ করার জন্য নিষিদ্ধ। যে কোনও বাণিজ্যের জন্য, তারা একটি ব্রোকার (এজেন্সি) বা একটি ডিলার (প্রিন্সিপাল) হিসাবে তাদের ক্ষমতাতে কাজ করতে পারে কিন্তু উভয়ই নয়।

একটি ব্রোকার-ডিলার হয়ে কিভাবে?

একটি ব্রোকার-ডিলার শুরু করার সাথে জড়িত প্রকৃত পদক্ষেপগুলি এখানে ঢেকে অনেকদূর প্রসারিত কিন্তু নিম্নরূপ একটি সাধারণের জন্য সংক্ষিপ্ত, সংক্ষিপ্ত সংস্করণটি হল নিম্নরূপ। প্রথমত, আপনাকে দৃঢ়ভাবে প্রতিষ্ঠা করতে হবে যেহেতু আপনি সম্ভবত সীমাহীন দায়বদ্ধতার কারণে একমাত্র মালিকানা হিসাবে কাজ করতে চান না যা আপনার কাছে প্রকাশ করবে। এর অর্থ হচ্ছে ব্যবসায়ের সংগঠিত হওয়া, সম্ভবত সীমিত দায় কোম্পানি হিসাবে, যদি আপনি অন্য আইনি সত্তা গঠন ব্যবহার, ব্যবসা লাইসেন্স গ্রহণ, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার এবং প্রাথমিকভাবে অবদানকৃত মূলধনের অ্যাকাউন্টগুলিকে অর্থায়ন করার জন্য, লেখা এবং স্বাক্ষর করার জন্য কিছু বাধ্যতামূলক কারণ না থাকায় অপারেটিং চুক্তি , আপনার অ্যাকাউন্টিং সিস্টেম স্থাপন, এবং একটি অঙ্গীকার যেমন সহগমন যে অসংখ্য কর্ম।

পরবর্তীতে, আপনাকে নিশ্চিত করতে হবে যে আপনি একটি ব্রোকার-ডিলারের জন্য বিধিবদ্ধ মূলধন প্রয়োজনীয়তা পূরণ করবেন, যা আপনার ফার্মের সুনির্দিষ্ট প্রকৃতির উপর ভিত্তি করে পরিবর্তিত হবে। আপনি যদি শুধুমাত্র একটি সংস্থার ক্ষমতায় কাজ করতে যাচ্ছেন, তাহলে আপনাকে $ 50,000 এবং $ 100,000 এর মধ্যে কোথাও নিয়ে আসতে হবে।

যদি আপনার ব্রোকার-ডিলার একটি প্রধান ক্ষমতার সাথে কাজ করতে যাচ্ছেন, তাহলে আপনার $ 100,000 থেকে $ 150,000 পর্যন্ত উঠতে হবে। যে স্কোয়ারড দূরে, আপনি FINRA সঙ্গে এনটাইটেলমেন্ট পেতে প্রয়োজন যাব যাতে আপনি আপনার দৃঢ় IARD এবং CRD সিস্টেমের মধ্যে পেতে পারেন। এই সিস্টেমগুলির মাধ্যমে, আপনি প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলিকে একটি ফর্ম বিডি জমা দেবেন। যদি অনুমোদিত হয়, তাহলে আপনাকে একটি SRO- এর সদস্য হতে হবে, যা একটি স্ব-নিয়ন্ত্রক প্রতিষ্ঠানের জন্য ছোট। আপনি আপনার দৃঢ় সিকিউরিটিজ ইনভেস্টর সুরক্ষা কর্পোরেশনের একটি সদস্য হতে হবে , যা আপনার নতুন ব্যবসা সঙ্গে তাদের ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট রাখা গ্রাহকদের SIPC বীমা প্রদান করে । আপনি একটি নিবন্ধিত দালাল-ডিলার প্রতিনিধি হয়ে উঠতে যাচ্ছেন (এমনকি আপনি যদি ব্রোকার-ডিলার ফার্মের মালিক হন তবে আপনাকে এখনও ফার্মের ব্রোকার-ডিলার প্রতিনিধি হতে হবে), যেমন এক বা একাধিক নিয়ন্ত্রক পরীক্ষার পাশাপাশি পাস করতে হবে। সিরিজ 7 যা ছয় ঘন্টা পরীক্ষা যা সিকিউরিটিজ ট্রেডিং এবং অন্যান্য বিষয়গুলির বিষয়ে বিস্তৃত প্রশ্নগুলির অন্তর্ভুক্ত।

তালিকা সম্পূর্ণ। আপনার জায়গায় একটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সিস্টেম দরকার। আপনি ক্লিয়ারিং এজেন্টগুলির সাথে চুক্তিগুলির প্রয়োজন। যদি আপনি আপনার নতুন ব্রোকার-ডিলারের জন্য FINRA থেকে সবুজ লাইট পেতে চান, তাহলে আপনাকে সিরিজ 63 পাস করতে হবে, ফিঙ্গারপ্রিন্ট পেতে হবে, এবং বিশেষ ভূমিকার সাথে কর্মীদের উপর কয়েকজনকে অবশ্যই রাখতে হবে এবং যাদের অভিজ্ঞতা নির্দিষ্ট পর্যায়ে রয়েছে। আপনার নিজের নিবন্ধিত-দালাল খোলার কথা বলতে আপনি যথেষ্ট, আপনি একটি কমন উপর কিছু না।

বৃহত্তম স্বাধীন ব্রোকার - মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ডিলার্স

ইনভেস্টমেন্ট নিউজ অনুযায়ী, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে শীর্ষস্থানীয় ২5 টি স্বাধীন দালাল ডিলারগুলি বছরে একসঙ্গে আয় করে ২0 বিলিয়ন ডলারের বেশি আয় করে। এলপিএল ফাইন্যান্সিয়াল নামক একটি কোম্পানীটি মোট আয়কে 4.3 বিলিয়ন মার্কিন ডলার আয় করে, পরবর্তী বৃহত্তম স্বাধীন ব্রোকার-ডিলার আমেরিকাফাইজ ফাইন্যান্সিয়াল $ 3.7 বিলিয়ন এবং তৃতীয় বৃহত্তম রেমন্ড জেমস ফিন্যান্সিয়াল 1.5 বিলিয়ন ডলারের বেশি আয় করে।

অন্যান্য ব্রোকার-বিক্রেতাগণ দৈত্যদের অন্তর্ভুক্ত; পরিবারের নামগুলি প্রায়ই আর্থিক সংস্থার অংশ, যেমন ব্রোকার-ডিলার যেমন চার্লস শাব্ব অ্যান্ড কোম্পানি, টিডি Ameritrade, ফিডিলিটি ইনভেস্টমেন্টস, স্কট্রেড এবং ইন্টারেক্টিভ দালাল হিসাবে আর্থিক ক্ষমতাধারার বিভাগগুলি, কয়েকটি নাম মাত্র। চার্লস শাব্ব & কোম্পানী, একটি দৃষ্টান্ত প্রদান, প্রায় আছে $ 2.5 হেফাজতে অনুষ্ঠিত ক্লায়েন্ট সম্পদ ট্রিলিয়ন। হেফাজত মধ্যে অনুষ্ঠিত ক্লায়েন্ট সম্পদ $ 1.5 ট্রিলিয়ন অধিক সঙ্গে বিশ্বস্ততা অনেক পিছনে না। চার্লস শাওবারের মত কোম্পানিগুলি নিজেদের ব্যাংক এবং অন্যান্য সহায়কও করে থাকে যাতে করে তাদের নিজস্ব বিনিয়োগকারীরা সর্বাত্মক পরিষেবা প্রদান করতে সক্ষম হয়।

একটি ব্রোকার-ডিলার এবং একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা মধ্যে পার্থক্য বোঝা

বিস্তৃতভাবে একটি ব্রোকার-ডিলার ছাড়াও, সিকিউরিটিজ শিল্পে অপারেটিং একটি স্বাভাবিক ব্যক্তি (একটি পৃথক) বা একটি দৃঢ় (একটি সাধারণ অংশীদারিত্ব, সীমিত অংশীদারিত্ব, সীমিত দায় কোম্পানি, কর্পোরেশন, বা অন্য সত্তা) জন্য রেজিস্ট্রেশন অন্য প্রধান শ্রেণীভুক্ত হয় কিছু একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা বলা হয়। যদিও 1934 সালের সিকিউরিটিস এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট, নিবন্ধিত বিনিয়োগ অ্যাডভাইজার বা আরআইএ-এর মাধ্যমে ব্রোকার-ডিলারের নিবন্ধন করা প্রয়োজন ছিল, যাকে কখনও কখনও বলা হয়, প্রথমত 1940 এর বিনিয়োগ অ্যাডভাইজার অ্যাক্ট পাস করার সময় তাদের বর্তমান ফর্মের মধ্যে এসেছিল। ব্রোকার-ডিলার এবং নিবন্ধিত বিনিয়োগ অ্যাডভাইজারকে বিভ্রান্ত করে, তারা খুব আলাদা আলাদা জিনিস। (এটা স্বীকার করা গুরুত্বপূর্ণ যে নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা শব্দটি কোনও শিরোনাম নয়, এটি কোন নির্দিষ্ট স্তরের জ্ঞানের, দক্ষতা বা দক্ষতার প্রতিনিধিত্ব করে না। এটি কেবল একটি নিদর্শন যা ইঙ্গিত দেয় যে ফার্মটি ন্যূনতম প্রয়োজনীয় প্রয়োজনীয়তা পূরণ করেছে ব্যবসায় জড়িত।)

প্রথমত, ব্রোকার-ডিলাররা তাদের গ্রাহকদের দিকে একটি নিম্নমানের মানদণ্ড দ্বারা আবদ্ধ হয়, যা সুনির্দিষ্ট হিসাবে পরিচিত কিছু উপর ভিত্তি করে একটি সুপারিশকে সমর্থন করে। যে, ব্রোকার-ডিলার শুধুমাত্র একটি ক্লায়েন্টের জন্য সুপারিশকৃত একটি নিরাপত্তা যে সাধারণ ক্লায়েন্টের জন্য উপযুক্ত ছিল প্রমাণ করতে সক্ষম হতে হবে; উদাহরণস্বরূপ, ব্রোকার-ডিলারের প্রতিনিধির 93-বছর বয়সী বিধবা কোন লিভারেজেড বিনিময় ট্রেডেড ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগের জন্য তার সমস্ত বন্ড বিক্রি করে না, যেগুলি স্পষ্টভাবে অনুপযুক্ত হবে। এই মানটি সমালোচনার কারণ হল এটি ব্রোকার-ডিলারদের তাদের নিজস্ব আর্থিক স্বার্থে আর্থিক পণ্য এবং পরিষেবাগুলিকে ধাক্কা দেয়, ক্লায়েন্টের আগ্রহের সাথে নয়, ক্লায়েন্টের লোড লোড-এর চেয়ে কম-আদর্শ-ক্লায়েন্টের জন্য - মিউচুয়াল ফান্ডগুলির টাকা , কিছু বহনযোগ্য বিক্রয় 5.75% লোড হয়। এই মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে রয়েছে উচ্চ ব্যয় অনুপাত , এছাড়াও শ্রম বিভাগ এই মান গ্রহণ করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে, অন্তত হিসাবে এটি অবসর অ্যাকাউন্ট pertained, এবং কঠোরভাবে প্রতিদ্বন্দ্বিতা করা হয়েছে যে একটি নিয়ম পাস। এই নতুন নিয়মটি ব্রোকার-ডিলারদের একটি রিটায়ারমেন্ট অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করে, যেমন রথ আইআরএ , একটি ফিডউইশিয়ারী স্ট্যান্ডার্ড দ্বারা আবদ্ধ একটি ফিজিশিয়ান হিসাবে কাজ করার জন্য।

একটি বিশ্বস্ত মান একটি বড় চুক্তি কারণ এটি সর্বোচ্চ বাধ্যবাধকতা প্রতিনিধিত্ব করে একজন ব্যক্তি আমেরিকান আইন অধীন অন্য ব্যক্তির ধার দিতে পারেন। একজন বিশ্বস্ত ব্যক্তি হিসাবে কাজ করে এমন একজন ব্যক্তি যিনি সে প্রতিনিধিত্বকারী বা পরিবেশনকারী ব্যক্তির শ্রেষ্ঠ স্বার্থে কাজ করতে হবে। আগ্রহের দ্বন্দ্ব প্রকাশ করা আবশ্যক। আচরণের আদর্শ নিখুঁত হতে হবে। প্রদত্ত বিনিয়োগ পরামর্শ উপযুক্ত থেকে আরও বেশি হতে হবে; উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি একটি ক্লায়েন্টের একটি তহবিল বিনিয়োগ করেন যা সঠিক একই অন্তর্নিহিত হোল্ডিংগুলিকে প্রস্তাব করে তবে আপনার কাছে ব্যাখ্যা করা কঠিন সময় হ'ল, তবে আপনি যদি একজন বিশ্বস্ত ব্যক্তি হন তবে বেশ কয়েকবার আরও ব্যয়বহুল হয়েছিলেন। ফিডউইশিয়ার মানটি এমন একটি বড় চুক্তি যেগুলি এমন একটি মামলা আছে যেখানে একটি মাষ্টার একটি ইউটিএমএ অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে একটি সন্তানের টাকা দান করে - একটি ধরনের শিরোনাম যা ইউনিফর্ম ট্রান্সফারস দ্বারা প্রদত্ত রাষ্ট্রের মাইনর অ্যাক্ট দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় যার মধ্যে একজন কাস্টডিয়ান প্রায়ই উপহার দানকারী, যেমন ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের স্টকগুলি, একটি নিখুঁত বাচ্চার জন্য একটি নিখুঁত শাখার অধীনে সম্পত্তি ধারণ করে, যতক্ষণ পর্যন্ত না ছোটখাট বয়স পরিপক্কতার বয়স পর্যন্ত পৌঁছায়, ততবার 21, কিন্তু কিছু কিছু রাজ্যে ঐচ্ছিক সীমা হিসাবে 25 হিসাবে উচ্চতর - এবং তারপর একটি সন্তানের জরুরি জরুরিতার জন্য শুধুমাত্র অর্থের বিনিময়ে অর্থ প্রদান করে যাতে বাবা-মাকে সুদসহ সমস্ত অর্থ ফেরত দিতে হয় ।

সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, কিছু নিবন্ধিত বিনিয়োগ অ্যাডভাইজার নিজেদেরকে "ফি-কেবল" বলে ঘোষণা করে আরও অর্থায়ন করে। একটি ফি শুধুমাত্র নিবন্ধিত বিনিয়োগ অ্যাডভাইজার ক্ষতিপূরণ অন্যান্য সব উপাদান ফর্ম eschews এবং ফী থেকে রাজস্ব এর একমাত্র উত্স উত্পাদিত, প্রায়ই একটি পৃথকভাবে পরিচালিত অ্যাকাউন্টের মত কিছু জন্য ব্যবস্থাপনা অধীনে সম্পদের শতাংশ শতাংশ হিসাবে, সরাসরি ক্লায়েন্ট দ্বারা দৃঢ় অর্থ প্রদান যুক্তিটি যে এই দৃঢ় এবং ক্লায়েন্ট মধ্যে সুদ দ্বন্দ্ব উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করা হয় কারণ দৃঢ় ক্লায়েন্ট পরিচালনার অধীন ক্লায়েন্ট আরো অর্থ হিসাবে ক্লায়েন্ট তার তার সম্পদ হত্তয়া সাহায্য ছাড়া অন্য কোন আর্থিক উদ্দীপ্ত থাকতে হবে, আরো অর্থ দৃঢ় দেওয়া হবে আমি শুরু করার জন্য অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি নামে একটি প্রবন্ধে ব্যাখ্যা করেছি, এটি আর্থিকভাবে বিশুদ্ধ যে একটি উপায় ছোট অ্যাকাউন্ট পরিবেশন করা চ্যালেঞ্জ হতে পারে হিসাবে সমৃদ্ধ এবং উচ্চ নেট ভ্যালু দিকে geared কোম্পানীর মধ্যে আরো সাধারণ হতে থাকে।

একটি ডাই-নিবন্ধিত ব্রোকার-ডিলার কি?

একটি ডাইরি-নিবন্ধিত ব্রোকার-ডিলার হল একটি স্বাভাবিক ব্যক্তি (একজন ব্যক্তি) বা একটি ফার্ম (একটি সাধারণ অংশীদারিত্ব, সীমিত অংশীদারিত্ব, সীমিত দায় কোম্পানি, কর্পোরেশন বা অন্য সত্তা) যা একটি ব্রোকার-ডিলার এবং নিবন্ধিত বিনিয়োগ হিসাবে উভয় নিবন্ধিত বিষয়ক উপদেষ্টা ড। তার ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তা সত্ত্বেও, দ্বৈত নিবন্ধনটি চতুর হতে পারে কারণ গ্রাহক বা ক্লায়েন্টের জন্য তার মনের মধ্যে যে কোনও মুহূর্তে কোনও প্রতিনিধির প্রতিনিধিত্ব করা হয় সেটির জন্য এটি কঠিন হতে পারে। এই বিষয়শ্রেণীতে অন্তর্ভুক্ত যে সংস্থাগুলি কখনও কখনও "হাইব্রীড" উপদেষ্টা বলা হয়। কার্যকরীভাবে, যে প্রতিনিধিটি ক্লায়েন্টের কাজ করে সেটি দুটি হাটগুলির মধ্যে সুইচ করতে হবে, সিদ্ধান্ত নেয়ার জন্য যদি তাকে একজন বিশ্বস্ত হিসেবে কাজ করতে হয়, ক্লায়েন্টের সর্বোত্তম স্বার্থে বা ব্রোকার-ডিলারের মতো আচরণ করা হয়, যা তাকে বা তার যোগ্যতা মান পূরণ করে গ্রাহক আর্থিক পণ্য বিক্রি করে আয় উৎপন্ন করতে পারবেন। নিয়ন্ত্রকেরা বেশ ঘনিষ্ঠ দৃষ্টিতে তাকিয়ে আছেন বলে মনে হচ্ছে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে দ্বৈত নিবন্ধিত ব্রোকার-বিক্রেতাদের সংখ্যা বৃদ্ধি পেয়েছে, যদিও এখনও সামগ্রিক আর্থিক শিল্পের একটি মোটামুটি ছোট শতাংশ। ডিক্রি নিবন্ধিত বিনিয়োগ অ্যাডভাইজার্স ডিলার ব্রাদার - ফিউডিয়াসি লাইনটি মার্টাস রিয়েকারের দ্বারা ডিল করা হয়েছে বলে বলা হয়েছে, "দ্বৈত নিবন্ধিত উপদেষ্টা সংখ্যাটি ছোট কিন্তু এর বৃদ্ধি ঘটেছে" ২008 থেকে ২013 এর মধ্যে 50% এর বেশি, মোট তথ্য উপদেষ্টা প্রতিষ্ঠানের মধ্যে 285,000 এর চেয়ে বেশি সংখ্যক তথ্য গবেষণা সংস্থা সার্উলি। "

একটি ব্রোকার-ডিলারের জন্য কোন বিনিয়োগকারীকে কি দেখানো উচিত?

যদি আপনি একটি ব্রোকার-ডিলারের সাথে কাজ করার বিষয়ে ভাবছেন, তবে কিছু কিছু বিষয় রয়েছে যা আপনাকে আর্থিক শক্তি এবং যথাযথ নিয়ন্ত্রক এবং অন্যান্য শংসাপত্রের মত সুস্পষ্ট কার্যাবলী থেকে দূরে বিবেচনা করা উচিত।

1. ব্রোকার-ডিলার বা ব্রোকার-ডিলার প্রতিনিধি কি অপরাধমূলক ইতিহাস, অন্যায় আচরণের ইতিহাস বা অন্য কোনও তথ্য যা আপনাকে সচেতন করতে হবে? উত্তরটি খুঁজে বের করতে, ব্রোকার-ডিলারের বিরুদ্ধে দায়ের করা অভিযোগগুলি তদন্তের জন্য FINRA BrokerCheck সিস্টেম ব্যবহার করুন।
2. আপনি আরামদায়ক? আপনার অন্ত্রে শোনা এবং, একটি বিখ্যাত বিনিয়োগকারী থেকে একটি ধারণা ধার, আপনি "পছন্দ, প্রশংসিত, এবং বিশ্বাস" কেউ সঙ্গে কাজ। যদি তা না হয়, আপনার মাথা বা হৃদয়ের পিছনে ছোট কণ্ঠস্বর আপনাকে দূরে হেঁটে যেতে বলছে, এটি উপেক্ষা করবেন না। আপনি সবসময় একটি ব্রোকার-ডিলার খুঁজে পেতে পারেন। আপনি বিশেষ করে কেউ, অথবা এমনকি একটি নির্দিষ্ট দৃঢ় সঙ্গে কাজ করতে হবে না। কখনোই ভুলবেন না যে এটা আপনার অর্থ।
3. ব্রোকার-ডিলার প্রতিনিধি কি আপনার কথা শোনে? তিনি কি আপনার পরিস্থিতিতে, প্রয়োজন, শর্ত, ইচ্ছা, পছন্দগুলি, এবং মান বুঝতে পারেন?
4. প্রকাশের নথি কি পরিষ্কার? আপনি কি পেতে হবে বুঝতে এবং আপনি কি এটি জন্য পরিশোধ করা হবে?