তথ্য যে রিপোর্ট করা হয়
ফর্ম 5498 বিভিন্ন ধরনের অ্যাকাউন্ট তথ্য রিপোর্ট, সহ:
- IRAs, HSAs এবং ইএসএ পরিকল্পনাগুলি থেকে অবদানসমূহ
- 31 ডিসেম্বর হিসাবে IRAs বা অন্যান্য অ্যাকাউন্টের ন্যায্য বাজার মূল্য
- অ্যাকাউন্ট ধারক প্রয়োজনীয় ন্যূনতম ডিস্ট্রিবিউশনগুলি শুরু করতে হবে কি না
আপনার প্রতিটি অ্যাকাউন্টের জন্য প্রতিটি ফর্মের 5498 নম্বরে আপনার কাছে থাকা উচিত - ঐতিহ্যগত IRA, রথ আইআরএ, SEP IRA এবং অন্যান্য - প্রতিটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানে। আপনি যদি একই ব্যাংকের SEP IRA এবং Roth IRA পেয়ে থাকেন, তাহলে ব্যাংক আপনাকে প্রতিটি অ্যাকাউন্টের জন্য 5498 ফর্ম দেবে, কিন্তু আর্থিক প্রতিষ্ঠান একই ধরনের সমস্ত অ্যাকাউন্ট এক ফর্ম 5498 এ জমা দেবে। উদাহরণস্বরূপ, সব রথ IRAs একটি নির্দিষ্ট ব্যাংক একটি ফর্ম রিপোর্ট করা হবে।
তিন ধরনের ফর্ম 5498
ফরম 5498 তিনটি ফর্ম মধ্যে আসা, তারা রিপোর্ট করছেন কি নির্ভর করে।
- ফর্ম 5498 ফর্ম, ইআরএ যোগদান তথ্য ঐতিহ্যগত IRAs , রথ IRAs , SEP IRAs এবং সিম্পল আইআরএ পরিকল্পনা হিসাবে পৃথক অবসর অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য রিপোর্ট।
- ফর্ম 5498-এসএ স্বাস্থ্য সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট (HSAs) সম্পর্কে তথ্য জানায়।
- ফর্ম 5498-ESA কভারডেল শিক্ষা সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য জানায়।
আপনি যখন ফর্ম পাবেন 5498
ফর্ম 5498 ফর্ম 31 জানুয়ারী দ্বারা IRA অ্যাকাউন্ট হোল্ডারদের পাঠানো হয় যাদের অবশ্যই ন্যূনতম ডিস্ট্রিবিউশন প্রয়োজন। আপনি যদি চলতি বছরে 70 1/2 বছর বয়সে পৌঁছান তাহলে বক্স 11 চেক করা হবে। এই বাক্সটি একটি অনুস্মারক হিসেবে কাজ করে যা আপনাকে 1 থেকে 1 এপ্রিলের পরে RMDs গ্রহণ করা উচিত যার ফলে আপনি 70 1/2 ঘুরে দাঁড়াবেন।
অন্যথায়, যদি আপনার আরএমডি গ্রহণ করা শুরু না হয়, তাহলে 31 শে মে পর্যন্ত আপনার ফর্ম পাঠাতে হবে।
ফর্ম 5498 ফর্ম 31 মে দ্বারা আইআরএস এর সাথেও দাখিল করতে হবে। গত 15 এপ্রিল পর্যন্ত রিক্রুট এবং রথ আইআরএ অ্যাকাউন্টের জন্য গঠিত 5498 টি ফর্মের অবদান রয়েছে, তাই অনেক আইআরএ অ্যাকাউন্টধারকে এই তথ্য পাবেন না মে পর্যন্ত , কিন্তু আপনি অবশ্যই আপনার নিজের রেকর্ড এটি থাকতে হবে।
আপনার ট্যাক্স রিটার্ন এই তথ্য অন্তর্ভুক্ত করার প্রয়োজন
আপনি সম্ভবত আপনার ট্যাক্স রিটার্নে ফর্ম 5498 পাওয়া যায় এমন কোনও তথ্য অন্তর্ভুক্ত করেছেন। বেশিরভাগ লোক যারা ইতিমধ্যেই মে মাসের শেষ দিকে তাদের ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করেছে তাদের রিটার্নে পরিবর্তন বা সংশোধন করতে হবে না। ফর্ম 5498 প্রধানত হিসাবে আপনি ইতিমধ্যে আইআরএস প্রদান করেছেন তথ্য নিশ্চিতকরণ। তবুও, এটি নিশ্চিত করার একটি ভাল ধারণা যে ফর্মটিতে রিপোর্ট করা তথ্যগুলি আপনার রেকর্ড এবং আপনার ট্যাক্স রিটার্নের সাথে মিলে যায়।
কিভাবে তথ্য চেক আউট করুন
আইআরএ-এর জন্য অবদান পরিমাণ ইআরএ অর্থায়নের নির্দিষ্ট সময়সীমা, সাধারণত একটি নির্দিষ্ট কর বছরের জন্য 15 এপ্রিলের মাধ্যমে প্রদত্ত সকল অবদানকে প্রতিফলিত করে। অংশীদারিত্বের জন্য SEP এবং সহজ পরিকল্পনা ক্যালেন্ডার বছরের মধ্যে তৈরি করা সমস্ত অবদানের অবদানকারী দ্বারা নির্ধারিত ট্যাক্স বছরের নির্বিশেষে প্রতিফলিত।
ফর্ম 5498 প্রণয়ন করা সমস্ত অবদান প্রতিফলিত, এমনকি যদি কিছু বা সব প্রত্যাহার করা হয়।
- একটি ঐতিহ্যগত আইএআরএর অবদান ফরম 5498-এর বক্স 1-এ প্রকাশিত হয়। ফরম 1040, লাইন ২3-এ নিষ্ক্রিয় প্রথাগত IRA অবদানগুলি রিপোর্ট করা হয়। ননডেক্টচুয়ালিক্যাল ঐতিহ্যগত IRA এর অবদান ফরম 8606 তে প্রকাশিত হয়, লাইন 1। ফর্ম 5498-এর বক্স 1-এ বর্ণিত পরিমাণ একটি ঐতিহ্যগত IRA তৈরি করা সমস্ত অবদানগুলি আগের ট্যাক্স বছরের জন্য হিসাবে নিযুক্ত করা হয়েছিল।
- একটি রথ আইআরএর অবদান আপনার ট্যাক্স রিটার্নে রিপোর্ট করা হয় না। যাইহোক, ফর্ম 5498 এর বাক্স 10 এ দেখানো পরিমাণে রথ আইএআরএ-তে আপনি তৈরি করা সমস্ত অবদানগুলি প্রতিফলিত করে যা আগের ট্যাক্স বছরের জন্য বিবেচিত হয়েছিল।
- যদি আপনি স্ব-নিযুক্ত হন, এসইপি এবং সিম্পলি আইআরএগুলির অবদানগুলি ফরম 1040, লাইন ২8 এ সরবরাহ করা হয়। এসপ এবং একটি নিয়োগকর্তা কর্তৃক কর্মচারীর অ্যাকাউন্টে সরল আইআরএর অবদানগুলি কর্মচারীর 1040 নম্বরে প্রদর্শিত হয় না, তবে তারা প্রদর্শিত হওয়া উচিত একটি কোড সহ আপনার ডাব্লু -২ এ বক্স 12। কোড F একটি SEP IRA ইঙ্গিত করে এবং কোড এস হল সিম্পল আইআরএ। SEP এবং SIMPLE অবদান নির্ধারিত ট্যাক্স বছরের পরিবর্তে ক্যালেন্ডার বছরের মধ্যে অবদান প্রকৃতপক্ষে ঐতিহ্যগত এবং রথ আইআরএ অবদান যেমন উপায় অবদান।
- রোলওভার অবদানগুলি ফরম 5498-এর বক্স 2-তে প্রদর্শিত হবে। তাদের যেকোন ফর্ম 1099-র সাথে মিলিত হওয়া উচিত আপনি সরাসরি রোলওভারগুলি দেখিয়েছেন, আপনার যে কোনও পরোক্ষ রোলওভারগুলি তৈরি করেছেন।
- রথ আইআরএ কথোপকথন ফরম 5498-এর বক্স 4-তে প্রদর্শিত হবে। এগুলির সাথে যেকোনো ফর্ম 1099-R র সাথে আপনি রথ আইএআরএ রূপান্তরগুলি দেখাতে পারেন এবং তাদের 8, 16 বা ২1 নম্বর লাইনের ফরম 8606 তে প্রদর্শিত হওয়া উচিত।
- আপনি ফরম 5498-এসএ-এর বক্স ২ এর স্বাস্থ্যসেবা অ্যাকাউন্টের অবদান পাবেন। এই পূর্ববর্তী ট্যাক্স বছরের জন্য মোট অবদান প্রতিফলিত, আপনি তৈরি এবং আপনার নিয়োগকর্তা এর অবদান উভয় উভয় উভয়। আপনার নিয়োগকর্তার অবদানগুলি কোড W- এর অধীন ফরম W-2 বাক্সের বক্স 1২-তেও প্রকাশিত হয়। ব্যক্তিগত অবদানগুলি আপনার 1040 এর লাইন 25-এ প্রদর্শিত পরিমাণের সাথে মিলিত হওয়া উচিত।