প্রতারণা এবং জাল টাকা আদেশ সনাক্ত: নিজেকে রক্ষা করুন
জাল টাকা আদেশ হল সবচেয়ে সাধারণ ধরনের স্ক্যাম, বিক্রেতারা জাহাজ পণ্য বা টেলিগ্রাম অর্থ "ক্রেতা" যিনি সত্যিই একটি কনসার্টার শিল্পী। ব্যাংকটি সমস্যাটি আবিষ্কারের সময়, পণ্য বা তহবিল পুনরুদ্ধারের জন্য খুব দেরি হয়ে গেছে।
কিন্তু আপনি যখন টাকা অর্ডার পাঠাচ্ছেন তখন আপনিও বন্ধ হয়ে যেতে পারেন।
কেন টাকা আদেশ স্ক্যাম কাজ
মানি অর্ডার প্রায়ই পেমেন্ট পাওয়ার একটি নিরাপদ উপায়- যখন তারা বৈধ। দুর্ভাগ্যবশত, নিরাপত্তা জন্য যে খ্যাত প্রাপক তাদের রক্ষাকর্মী ড্রপ হতে পারে এই স্ক্যামগুলি কাজ করে কারণ আপনি বিশ্বাস করেন যে আপনি অর্থ প্রদান করেছেন এবং অর্থের অর্থ নগদ হিসাবে ভাল। প্রকৃতপক্ষে, আপনি সর্বদা সতর্কতার সাথে অর্থের অর্ডারগুলি যত্ন সহকারে পালন করা উচিত, যেমন আপনার ব্যক্তিগত চেকগুলি এবং অন্যান্য ধরণের চেকগুলির সাথে।
সাধারণ মানি অর্ডার স্ক্যামগুলি
"অতিরিক্ত" স্ক্যাম: একটি সাধারণ দৃষ্টিভঙ্গি কাউকে দূরে থেকে অন্য একটি রাষ্ট্র বা দেশ থেকে একটি তদন্ত জড়িত। ব্যক্তি আপনার আইটেম কিনতে সম্মত হন, কিন্তু পেমেন্ট আসে যখন, এটা এটি হওয়া উচিত চেয়ে অনেক বেশি জন্য একটি অর্থ আদেশ। কেন তারা overpay হয়নি? ক্রেতা আপনাকে আপনার অতিরিক্ত মূল্য-উপরে এবং আপনার বিক্রয় মূল্যের বাইরে-অন্য কোথাও পাঠাতে বলবে। সম্ভবত আপনি বিদেশী লেনদেন পরিচালনা করে একটি ব্যয়বহুল shipper এই তহবিল পাঠাতে অনুমিত হয়।
বিকল্পভাবে, ক্রেতা আপনাকে অতিরিক্ত পরিমাণে অর্থ ফেরত দিতে বলবে, সাধারণত ওয়্যার ট্রান্সফার বা অর্থ স্থানান্তর পরিষেবা মাধ্যমে, কারন সে সঠিক পরিমাণ অর্থের জন্য অর্থের অর্ডার পেতে পারে না। কোনও ভাবেই, যদি আপনি ক্রেতা এর নির্দেশাবলী বরাবর যান, আপনি ভাল জন্য যে টাকা হারাবেন।
ক্রয়ের স্ক্যামগুলি: কখনও কখনও একটি ম্যডিশন অর্ডার কেলেঙ্কারি অনেক সহজ হয়: আপনি শুধু একটি জাল টাকা অর্ডার পান এবং আপনার পণ্যদ্রব্য জাহাজটি চালান।
ক্রেতা আপনাকে নগদ পাঠাতে অনুরোধ করেন না, তবে তারা বিনামূল্যে পণ্য পেতে।
ডিপোজিট স্ক্যাম: এই ক্ষেত্রে, কেউ আপনাকে তাদের জন্য একটি অর্থ আদেশ জমা বা নগদ জিজ্ঞাসা। ব্যক্তিটি, গল্পটি যায়, তার এখনও একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নেই, এবং সে চেক ক্যাশিং স্টোরে স্টপ ফি দিতে চায় না। পরিবর্তে, তিনি আপনার উপর অর্থ আদেশ সাইন ইন করতে চান এবং সম্ভবত এমনকি আপনার সময় জন্য আপনাকে দিতে হবে। কি ভুল হতে পারে? আশ্চর্যজনক, আপনার ব্যাংক আপনাকে নগদ দিয়ে হাঁটা হতে পারে, কিন্তু যে শেষ এই টাকা আদেশ শুনতে পাবেন না।
পেমেন্ট প্রসেসিং: ডিপোজিট স্ক্যামে একটি পার্থক্য হচ্ছে পেমেন্ট প্রসেসিং স্ক্যাম। আপনি মনে রাখবেন আপনি একটি কাজের থেকে বাড়িতে কাজ জমা প্রদান বা রহস্য কেনাকাটা, এবং আপনার কাজ টাকা গ্রহণ করা এবং পেমেন্টগুলি ফরওয়ার্ড করা হবে। কিছু কিছু ক্ষেত্রে, আপনি আসলে অপরাধীদের সাহায্য করছেন অর্থ পাচারের সময় আপনি অর্থ পাচার করেন ।
সিকিউরিটি ডিপোজিট: আপনি যদি কোন সম্পত্তি পরিচালনা করেন , তাহলে আপনি সম্ভাব্য ভাড়াটেদের থেকে রাষ্ট্রের বাইরে শুনতে পারেন। তারা একটি নিরাপত্তা আমানতের পাশাপাশি তাদের প্রথম এবং শেষ মাসে ভাড়া দেওয়ার জন্য একটি অর্থ অর্ডার পাঠাবে। যাইহোক, তারা দ্রুত আপনাকে জানিয়ে দেবে যে পরিকল্পনা পরিবর্তিত হয়েছে-সম্ভবত যে কাজগুলি তারা চলছে সেগুলির মধ্য দিয়ে পড়ে গিয়েছিল-এবং তারা সম্পত্তিটি ভাড়া দিতে চায় না। তারা আপনাকে রাজি রাখার জন্য অনুরাগীভাবে প্রস্তাব দেবে, তবে তারা আপনাকে নিরাপত্তা আমানত ফিরিয়ে দিতে চায়।
অসীম বৈষম্য: চোর সৃজনশীল, এবং তারা অনর্থক উপায়ে স্ক্যামে অর্থ আদেশ ব্যবহার করে। এখানে বর্ণিত লাল পতাকাগুলির জন্য দেখুন, এবং আপনার অন্ত্রে বিশ্বাস করুন। যদি কিছু মনে হয় কিছুটা সহজ বা খুব ভাল বলে মনে হয়, অর্থ প্রেরণ করার আগে বিরতি দিন এবং আরো তথ্য পেতে
কোথায় থিংস Fall Apart
যদি আপনি টাকা প্রেরণ বা অর্থ ব্যয় করেন যে আপনি বিশ্বাস করেন যে আপনি একটি অর্থ আদেশ থেকে পেয়েছেন, আপনার ব্যাংকের সমস্যাগুলি আশা করুন। যখন আপনি আপনার একাউন্টে টাকা অর্ডার জমা করেন তখন আপনার ব্যাঙ্ক আপনাকে কিছু বা সবকটি আমানত তত্ক্ষণাত্ ব্যবহার করতে দেয় (সাধারণত প্রথম $ 200, তবে এটি আরও বেশি হতে পারে, বিশেষত ইউএস ডাক সার্ভিস মানি অর্ডারগুলির সাথে)। যাইহোক, ব্যাংকটি এখনো অর্থ আদেশ প্রদানকারীর কাছ থেকে তহবিল সংগ্রহ করেনি; যে প্রক্রিয়া কয়েক দিন বা সপ্তাহ লাগে।
যখন আপনার ব্যাঙ্ক ওয়েস্টার্ন ইউনিয়ন থেকে তহবিল সংগ্রহের চেষ্টা করে - উদাহরণস্বরূপ- ব্যাঙ্ক জানতে পারবে যে এটির একটি ভুয়া টাকা অর্ডার রয়েছে।
যেহেতু ব্যাংক কোনও অর্থ পাবে না, তারা আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে জাল আমানত কাটাবে। যদি আপনার অ্যাকাউন্ট খালি থাকে তবে আপনার অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্স নেতিবাচক হবে এবং আপনাকে ব্যাঙ্কটি ফেরত দিতে হবে। প্লাস, আপনার চেক বাউন্স হবে , এবং আপনার ডেবিট / এটিএম কার্ড অস্থায়ীভাবে অর্থহীন হয়ে যাবে যদি আপনি তহবিলগুলি কম চালাচ্ছেন।
এই সব যদি পরিচিত পরিচিত, চোর ক্যাশিয়ার এর চেক সঙ্গে একই পদ্ধতি ব্যবহার।
এখনও বিক্রয়ের জন্য
আপনি টাকা আদেশ স্ক্যাম থেকে নিজেকে রক্ষা করতে কি করতে পারেন?
অজানা ক্রেতাদের: সবচেয়ে নিরাপদ পদ্ধতি হল কেবলমাত্র আপনি জানেন এমন ব্যক্তিদের কাছ থেকে অর্থ গ্রহণ এবং বিশ্বাস করা। কিন্তু আপনি যদি নতুন গ্রাহকদের সাথে কাজ করতে চান বা অনলাইনে বিক্রি করতে চান তবে আপনাকে নিজেকে কিছু ঝুঁকিতে প্রকাশ করতে হতে পারে। সৌভাগ্যক্রমে, লাল পতাকা এবং আচরণগত সংকেতগুলি আপনাকে আপনার ঝুঁকি পরিচালনা করতে সাহায্য করতে পারে।
লাল পতাকা: আপনি মনোযোগ দিতে যদি আপনি একটি মাইল দূরে অধিকাংশ টাকা আদেশ স্ক্যাম স্পট করতে সক্ষম হবেন। কিন্তু যখন জীবন ব্যস্ত হয়ে যায়, তখন বিস্তারিত বিবরণ মিস করা সহজ এবং ভুলে যায় যে এই স্ক্যামগুলি কীভাবে কাজ করে এবং এমনকি সেগুলিও বিদ্যমান। একটি বড় লাল পতাকা-এবং আপনার সাথে একমত হওয়া উচিত- আপনি একটি অর্থ অর্ডার দিয়ে অর্থ প্রদান করার পরে পাঠাতে বা টাকা পাঠানোর অনুরোধ। এই তালিকার চেক করুন এবং দেখুন যে আপনার কাছে কিছু জানা আছে কিনা:
- একটি অর্থ অর্ডার দিয়ে আপনাকে দেওয়া হয় যে টাকা পাঠাতে বা তারার একটি অনুরোধ।
- নীল থেকে বেরিয়ে আসা একটি প্রস্তাব (কিভাবে এই উদার, বিশ্বাসী ব্যক্তি আপনি খুঁজে?)।
- আন্তর্জাতিক মানি অর্ডার (যদিও জাল ইউএসপিএস অর্থ আদেশগুলিও সমস্যা)।
- অনেক ব্যাকরণ এবং বানান ভুলের সাথে বার্তাগুলি
- ইলেকট্রনিকভাবে আপনাকে অর্থ প্রদান করতে অস্বীকার (তারা টাকা জমান বা অনলাইন পরিষেবা ব্যবহার করতে পারে না)।
- আপনার ক্রেতা পণ্যদ্রব্য বা পণ্য বিবরণ খুঁজে বের করা আগ্রহী নয়, এবং তিনি কি কিনতে হয় তার সম্পর্কে কিছু জানায় না বলে মনে হয়।
- আপনার ক্রেতা আপনার ব্যাঙ্ক একাউন্ট নম্বরের মতো সংবেদনশীল তথ্য জানতে চায়
- এটা সত্য হতে খুব ভাল শোনাচ্ছে।
তহবিল যাচাই করুন: আপনি একটি অর্থ আদেশ দিয়ে পরিশোধ করা হয় সর্বদা তহবিল যাচাই করুন । মানি অর্ডার ইস্যুকারীকে কল করুন এবং আপনার কাছে বৈধ ডকুমেন্ট আছে কিনা তা পরীক্ষা করুন। আপনি কখনও 100 শতাংশ হতে পারে না, কিন্তু আপনি আপনার সম্ভাবনা উন্নতি করতে পারেন।
- একটি অর্থ অর্ডার নেভিগেশন তহবিল যাচাই কিভাবে দেখুন
সিকিউরিটি বৈশিষ্ট্য: প্রতিটি অর্থ আদেশ প্রদানকারী তাদের অর্থ আদেশগুলিতে মুদ্রিত সর্বশেষ নিরাপত্তা বৈশিষ্ট্যগুলি বর্ণনা করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, 2017 সালে ইউএসপিএস টাকা আদেশ একটি বেন ফ্র্যাংকলিন জলবায়ু বৈশিষ্ট্য, যখন মানিগ্রাম জালিয়াতি কমাতে একটি তাপ-সংবেদনশীল প্যাচ ব্যবহার করে।
বিলম্বের ব্যয়: যদি আপনার কোন সন্দেহ থাকে, আপনি টাকা অর্ডার থেকে প্রাপ্ত অর্থ ব্যয় করবেন না। সন্দেহভাজন হিসাবে এটি আচরণ বা আপনার ব্যাংক পরিশোধ করতে প্রস্তুত করা। এটি একটি খারাপ অর্থ আদেশ জমা আছে যে ব্যাংক এটি জন্য সপ্তাহ বা মাস নিতে পারে। বেশিরভাগ সময় আপনি কয়েক সপ্তাহের মধ্যে প্রতারণাপূর্ণ আইটেম সম্পর্কে জানতে পারবেন , কিন্তু এটি আরো বেশি সময় নিতে পারে
সাহায্যের জন্য আপনার ব্যাংক জিজ্ঞাসা করতে বিনা দ্বিধায় তারা আগে টাকা আদেশ স্ক্যাম দেখেছি এবং আপনার সাথে কোন সন্দেহজনক লেনদেন সম্পর্কে কথা বলতে পারেন।
অর্থ আদেশ দিয়ে অর্থ প্রদান
সবচেয়ে প্রচলিত স্ক্যামগুলি আপনি পাবেন এমন একটি অর্থ দিয়ে শুরু করেন, তবে আপনি যখন অর্থপ্রদান করেন তখন অর্থ হারাতেও এটি সম্ভব।
এডভান্স পেমেন্ট: আপনি যখন পেমেন্ট প্রেরণ করেন এবং কোন কিছু ফেরত না পান তখন সর্বাধিক মৌলিক ধরনের স্ক্যাম হয়। অর্থ প্রদানের সময় বিক্রেতারা আগ্রহী এবং কথোপকথনমূলক হয়, কিন্তু আপনি অর্থ আদেশ দিয়ে তহবিল পাঠানোর পরে তারা অদৃশ্য হয়ে যায়। দুর্ভাগ্যবশত, টাকা আদেশগুলি ক্রেতা সুরক্ষা বা চার্জ বিপরীত করার ক্ষমতা নেই। কিছু ক্ষেত্রে, আপনি একটি অর্থ আদেশ বাতিল করতে পারেন , কিন্তু প্রক্রিয়া কষ্টকর এবং খরচ টাকা।
হাত সাহায্য: অর্থ আদেশ এবং অর্থ স্থানান্তর প্রায়ই "সাহায্য" স্ক্যামের অংশ। কেউ আপনাকে তহবিল পাঠাতে অনুরোধ করে, এবং আপনি টাকা অর্পণ আগে আপনি উপলব্ধি যে আপনি বন্ধ ripped ছিল। এই স্ক্যাম বিভিন্ন ধরনের মধ্যে আসা, সহ
- বন্ধু ও প্রিয়জন বিদেশে আটকা পড়ে (তাদের পাটাতন হারিয়ে বা চুরি হয়ে যায়, তাই তারা সোশ্যাল মিডিয়ায় ইমেল বা জিজ্ঞাসা করছে)।
- রোম্যান্স স্ক্যামগুলি (আপনি কারো অনলাইনের জন্য অনুরাগী বিকাশ করেন, এবং ব্যক্তিটি আপনাকে বিল বা জরুরি অবস্থায় সাহায্য করার জন্য অনুরোধ করে)।
- ঋণ সংগ্রহ (কাউকে জেলের সময় বা অন্য কঠোর পরিণতির হুমকি দেয়, তবে আপনি যদি এখন অর্থ দেন তবে আপনি আপনার পিছনে সমস্যাটি করতে পারেন)।
আপনি টাকা পাঠাতে আগে, আপনি জানেন এবং নির্ভর করে কারো সাথে পরিস্থিতি সম্পর্কে কথা বলুন। ইনপুট বা অন্য দৃষ্টিকোণ সিক্ত করা আপনার ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে সাহায্য করতে পারে। আপনি যদি অর্থ প্রদানের সাথে এগিয়ে যেতে চান তবে আপনাকে সাহায্য করতে হবে, আপনার কাছে যা আছে তা সম্পর্কে আরও ভাল ধারণা থাকবে।