যে "নিরাপদ" পেমেন্ট সমস্যা হতে পারে
নিরাপত্তা এবং ক্যাশিয়ারের চেক জালিয়াতি
কেন ক্যাশিয়ারের চেক "নিরাপদ" বলে বিবেচিত হয়? যখন তারা বৈধ, তখন তারা নিশ্চিত তহবিলগুলি প্রদান করে : প্রাপ্তবয়স্কদের একটি ব্যক্তিগত চেক উদ্বিগ্ন করার বিষয়ে উদ্বিগ্নতা দেখা দেয় না এবং চেকটি থেকে অর্থ সাধারণত একটি ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে ব্যয় করা হয় (অন্তত প্রথম $ 5,000 পাওয়া উচিত )।
দুর্ভাগ্যবশত, ক্যাশিয়ারের চেকগুলি তাদের তুলনায় অনেক কম নিরাপদ। আপনি যদি আপনার ক্রেতা জানেন না এবং বিশ্বাস করেন না, আপনি কেবল ক্যাশারের চেক নগদ হিসাবে ভাল হিসাবে অনুমান করা যাবে না।
একটি সাধারণ ক্যাশিয়ারের চেক স্ক্যাম
সবচেয়ে সাধারণ ক্যাশিয়ারের চেক কেলেঙ্কারি এই রকম কিছু বলে: একটি "ক্রেতা" একটি পণ্য ক্রয় করতে চায় এবং একটি ক্যাশিয়ারের চেক ব্যবহার করবে যে কোন কারণে, ক্রেতা ক্রয় মূল্যের অতিরিক্ত পরিমাণের জন্য জারি একটি চেক আছে। এখনও, ক্রেতা বিক্রেতার "শুধু এগিয়ে যান" এবং চেক জমা জমা করতে চায়। অবশেষে, ক্রেতা অনুরোধ করেন যে বিক্রেতা অতিরিক্ত অর্থ ফেরত পাঠাবেন, বিশেষত নগদ অর্থ দিয়ে, ওয়্যার ট্রান্সফার বা ওয়েস্টার্ন ইউনিয়ন দ্বারা । ফিরে পেমেন্ট সরাসরি ক্রেতা বা তৃতীয় পক্ষের কাছে যেতে পারে।
কী উপাদান নোট করুন:
- ক্রেতা একটি ক্যাশিয়ার এর চেক বা অর্থ আদেশ ব্যবহার করে । তারা এই অর্থ প্রদানের জন্য তাদের একমাত্র উপায় বলে দেয়।
- বিক্রেতার বা প্রাপকের কাছে তারা জিজ্ঞাসা চেয়ে বেশি চেক পায়।
- বিক্রেতা ক্রেতা বা একটি "সাহায্যকারী" অতিরিক্ত টাকা ফেরত পাঠাতে অনুমিত হয়।
আপনি যদি এমন একটি পরিস্থিতির মুখোমুখি হন যা এই মত কিছু দেখায়, আপনি প্রায় নিশ্চিতভাবে একটি চোরের সাথে মোকাবিলা করছেন।
সময়সীমা অপরিহার্য: যে কোনও অর্থ বা পণ্যদ্রব্য পাঠাতে না যতক্ষণ না আপনি 100 শতাংশ নিশ্চিত করেন যে পরিশোধকারী ব্যাংক প্রকৃতপক্ষে তহবিল পাঠিয়েছে।
এই প্রায়ই চেক "clears," যখন সময় হিসাবে বলা হয় কিন্তু যে শব্দ বিভ্রান্তিকর হতে পারে এমনকি ব্যাংক কর্মচারীদের জন্য।
ক্যাশিয়ারের চেক থেকে ফান্ডগুলি এক ব্যবসায়ের দিনের মধ্যে প্রত্যাহারের জন্য আপনার কাছে উপলব্ধ হবে, কিন্তু এর মানে এই নয় যে তহবিল প্রকৃতপক্ষে বিদ্যমান বা তারা আপনার ব্যাঙ্কে স্থানান্তরিত হয় যে প্রক্রিয়াটি বেশ কয়েকটি ব্যবসায়িক দিন বা তার বেশি সময় নিতে পারে । আপনার ক্রেতা সম্পর্কে আপনি কম জানেন, আর আপনার অপেক্ষা করা উচিত
কিভাবে ক্যাশিয়ারের চেক বাউন্স: এই স্ক্যামগুলি কাজ করে কারণ সবাই বিশ্বাস করে যে ক্যাশিয়ারের চেকগুলি নিরাপদ। যদি ব্যাংক আপনাকে নগদ নিতে দেয় তবে চেকটি অবশ্যই ভাল হবে, ঠিক আছে? দুর্ভাগ্যবশত, আপনার ব্যাঙ্ক অনুমান করে যে চেক ভাল হবে , কিন্তু আমানতের দায়িত্ব শেষ পর্যন্ত আপনার।
আপনি যে অর্থ ব্যবহার করেন (উদাহরণস্বরূপ এটি একটি "শিপিংয়ের" পাঠাতে), আপনাকে তহবিলগুলি প্রতিস্থাপন করতে হতে পারে। একবার আপনার ব্যাংক খুঁজে পাওয়া যায় যে চেক ব্যাগ, ডিপোজিট প্রত্যাবর্তন করা হবে-যা আপনাকে নেতিবাচক অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্সের সাথে ছেড়ে দিতে পারে। একটি খালি ব্যাংক একাউন্টের মাধ্যমে, আপনি চেক বাউন্সিং শেষ করবেন এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ পেমেন্ট হারিয়ে ফেলবেন । এর চেয়েও বেশি কিছু, এই স্ক্যামের শিকার শত শত বা হাজার হাজার ডলার হারাতে পারে।
এখনও বিক্রয়ের জন্য
জালিয়াতি থেকে নিজেকে রক্ষা করার জন্য পদক্ষেপ নিন:
- আপনি চাইতে চেয়ে আরো জন্য একটি চেক গ্রহণ না।
- যদি সম্ভব হয়, তাহলে যে কেউ আপনাকে টাকা দিচ্ছে তার সাথে ব্যাংকে যান এবং একটি টেলার থেকে ক্যাশিয়ার চেক পেতে তাদের দেখুন। তাদের সঙ্গে লাইন দাঁড়ানো যাতে কোন "সুইচআর।"
- যে কোনও চেক বা অর্থ আদেশের মাধ্যমে তহবিল যাচাই করুন । এটি একটি বুদ্ধিমান কৌশল না, কিন্তু এটি ঢালাই চোরদের মধ্যে কিছু খুঁজে বের করে দেবে।
- আপনি জানেন যে অন্য ধরনের অর্থোপার্জনের উপর জোর দিন (যেমন একটি ওয়্যার ট্রান্সফার ) কিন্তু আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট তথ্য দেওয়ার বিষয়ে সতর্ক থাকুন।
- শুধুমাত্র Craigslist এবং অনুরূপ সাইট স্থানীয় ক্রেতাদের সঙ্গে চুক্তি, এবং আপনি একসঙ্গে ব্যাংক যেতে না পারে নগদ পেমেন্টের উপর জোর দেওয়া।
- আপনি পাবেন যে কোনও চেক পরিদর্শন করুন, এটি একটি জাল হিসাবে চিহ্নিত লক্ষণ খুঁজছেন। কোনও নিরাপত্তা বৈশিষ্ট্য ছাড়া ভুল শব্দ এবং দরিদ্র মানের কাগজ জাল চেকগুলিতে সাধারণ।
- যদি আপনি আপনার জিজ্ঞাসা মূল্যের চেয়ে বেশি জন্য একটি চেক গ্রহণ করতে হবে, বিক্রেতা যে আপনি কোন টাকা পাঠানোর বা পণ্য প্রেরণ আগে অন্তত দুই সপ্তাহ অপেক্ষা করব জানাবেন।
- সন্দেহভাজন চেক জমা যখন একটি ব্যাংক ম্যানেজার সঙ্গে বলুন। পরিস্থিতি এবং আপনার উদ্বেগ ব্যাখ্যা করুন, এবং জিজ্ঞাসা যখন আপনি 100 শতাংশ নির্দিষ্ট হতে পারে যে পেমেন্ট ভাল। আরও ভাল, সন্দেহভাজন চেকগুলি গ্রহণ করবেন না।
আপনি একটি ক্যাশিয়ার এর চেক গ্রহণ করার আগে পরিস্থিতি থেকে দূরে পদক্ষেপ নিন এবং আপনার অন্ত্রে বিশ্বাস। একটি নতুন দৃষ্টিকোণ সঙ্গে, আপনি অদ্ভুত সূত্র যে সমস্যা সংকেত বিজ্ঞপ্তি হতে পারে।
লাল পতাকাগুলো
চোর তারা কি ভাল, কিন্তু তারা প্রায়ই ইঙ্গিত দেয়। পরিস্থিতি বুঝতে হলে পরিস্থিতি থেকে নিজেকে প্রশ্ন করুন।
উদাহরণস্বরূপ, যখন ক্রেতা স্বাভাবিক প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করেন না বা আপনি যে আইটেমটি বিক্রি করছেন তার সম্পর্কে খুব বেশি জানেন না কেন, কেন তারা কিনতে আগ্রহী? এটি বিক্রি হতে পারে যে আপনি বিক্রি করছেন যাই হোক না কেন ব্যবহার করার কোন ইচ্ছা নেই।
কেন আপনি কখনও হাজার হাজার ডলার দিয়ে বিশ্বাস করেন না? যদি তারা আপনার সাথে যোগাযোগ করতে পারে, তাহলে তারা অবশ্যই সঠিকভাবে ব্যাংকের সমস্যাটি একটি ক্যাশিয়ারের চেক সঠিকভাবে জানানোর জন্য নির্দেশ দিতে পারে। যদি অত্যধিক পরিমাণে ছিল, ক্রেতা এর দোষ, তবে ক্রেতা কোনও $ 8 (বা যাই হোক না কেন) ফি দিতে আপনাকে অর্থ প্রদান করার পরিবর্তে একটি সম্পূর্ণ অস্থায়ী - নগদ চুরি করার সুযোগ প্রদান করবে না?
অবশেষে, যদি তারা অতিরিক্ত অর্থ নিয়ে আসতে পারে, তাহলে তারা অবশ্যই একটি পৃথক ক্যাশিয়ারের চেক ফি দিতে বা তাদের "এজেন্ট" বা "সহযোগী" কে একটি ভিন্ন চেক লিখতে পারে যা আপনি অর্থটি ফাড ফরওয়ার্ড করতে পারেন।
আরও উদাহরণ
ক্যাশিয়ারের চেকগুলি অসংখ্য স্ক্যামে দেখা যায় নীচের কোন পরিস্থিতিতে জন্য একটি চোখ রাখুন। কনসার্টরা সময়ের সাথে সাথে তাদের দৃষ্টিভঙ্গি পরিবর্তন করে চলেছে, কিন্তু এই ক্লাসিক কিছু ।
মানি খাঁটি: আপনি পেমেন্ট পান, এবং আপনি আপনার একাউন্টে পেমেন্ট জমা এবং অন্য কাউকে অর্থ এগিয়ে অনুমিত করছি। প্রায়ই একটি কর্ম-এ-হোম চেক প্রক্রিয়াকরণ পেশা হিসাবে বিজ্ঞাপিত, এই স্কিম সাধারণত সমস্যাযুক্ত হয় । কিছু ক্ষেত্রে, আপনি অপরাধীদের জন্য অর্থ লন্ডারিং করছেন অন্য ক্ষেত্রে, প্রথম কয়েকটি পেমেন্ট জরিমানা, কিন্তু অবশেষে, আপনি একটি জাল চেক (তারা আপনার আস্থা অর্জন করেছেন পরে) পাবেন এবং আপনি অর্থ হারাবেন।
বৈদেশিক সম্পদ ঘাঁটিগুলি: আপনি জানেন না যে কারো কাছে আপনার কাছে পৌঁছানো এবং একটি দুর্নীতিগ্রস্ত জাতি থেকে বড় পরিমাণ অর্থ হস্তান্তর আপনার সহায়তার জন্য জিজ্ঞাসা করে। পরিবর্তে, আপনি স্থানান্তর একটি ক্ষুদ্র ভগ্নাংশ রাখতে পারেন, যা আপনি একটি বছরের মধ্যে করা হয় বেশী টাকা। অবশ্যই, স্থানান্তর সম্পূর্ণ করতে আপনাকে অন্য কাউকে অর্থ পাঠাতে হবে।
উত্তরাধিকার এবং লটারি স্ক্যাম: আপনি জিতেছেন! আপনি অনেক টাকা পাবেন, তবে তহবিলের "রিলিজ" করার জন্য আপনাকে কর বা আইনি ফি করার জন্য একটি ছোট পরিমাণ অর্থ প্রদান করতে হবে। আপনার উপায় নেতৃত্বে যে ধন জন্য টাকা দিতে একটি ছোট মূল্য। অবশ্যই, তারা কখনও বাস্তবায়ন করবে না
সম্পত্তি ভাড়া স্ক্যাম: কেউ নতুন চাকরির জন্য আপনার এলাকায় চলে যাচ্ছে। তারা প্রথম এবং শেষ মাসের ভাড়া, পাশাপাশি সিকিউরিটি ডিপোজিট, ক্যাশিয়ারের চেকের সাথে অর্থ প্রদান করতে চায়। তারা আসলে সম্পত্তি দেখেনি। আপনার চেক জমা দেওয়ার দিনটি পরে, তারা বলেছে যে কাজের সাথে একটি সমস্যা ছিল- তারা আসছে না, তাই তাদের ভাড়া দেওয়া দরকার নেই। আপনি সিকিউরিটি ডিপোজিট রাখতে পারেন, তবে তারা আপনার কিছু ভাড়া ফেরত চাইবে। আপনি ফেরত পাঠাতে পরে, আপনি চেক একটি জাল ছিল যে পাবেন।