সত্য হতে পারে খুব ভাল?
দুর্ভাগ্যবশত, এই "কাজ" প্রায়ই স্ক্যাম হয়। যে অবস্থান গ্রহণ আপনার হার্ড-অর্জিত অর্থ (এবং অর্থ আপনি এমনকি আছে না) হিসাবে সম্ভাব্য অপরাধমূলক চার্জ এমনকি হিসাবে ক্ষত হতে পারে।
কিছুক্ষণের জন্য জিনিস ভাল হতে পারে, কিন্তু তাড়াতাড়ি বা পরে জিনিষ কুশ্রী পেতে
আবেদন
বিস্তারিত প্রতিটি অপারেশন সঙ্গে পরিবর্তিত, কিন্তু অধিকাংশ টাকা স্থানান্তর কাজের স্ক্যাম অনুরূপ বৈশিষ্ট্য আছে: আপনি টাকা স্থানান্তর ব্যবসা আপনি পাঠায় সবকিছু কাটা রাখা পেতে, এবং আপনি বাড়িতে থেকে কাজ করতে পারেন আপনি উন্নত দক্ষতা বা প্রশিক্ষণ প্রয়োজন হয় না, এবং আয়ের সম্ভাব্য অতীতের উপার্জন করেছি কিছু থেকে উল্লেখযোগ্যভাবে উচ্চতর (জাতীয় মধ্যম আয়ের চেয়ে বেশি, এবং প্রায়ই ছয় পরিসংখ্যানে বছরে)।
কি ভুল হতে পারে? এটা সত্য হতে খুব ভাল শোনাচ্ছে, এটি সম্ভবত হয়।
কিভাবে আপনি হারাবেন
অর্থ স্থানান্তর কাজের জন্য গুরুত্বপূর্ণ ঝুঁকি রয়েছে। আপনি যে সমস্ত চাকরিগুলি করেন সেগুলি অপরিবর্তনীয়। আপনি অর্থ প্রদান বাতিল বা আপনার টাকা ফেরত পেতে পারেন না । যাইহোক, যদি আপনি নগদ জমা না করেন, তবে আপনি যে আমানতগুলি আমদানী করবেন, সেগুলি প্রত্যাহার করা যাবে।
আপনি scammed পাবেন: এই অপারেশন প্রায়ই স্ক্যাম হয়, এবং আপনি সম্ভবত কিছু সময়ে টাকা হারাতে হবে।
পেমেন্ট হিসাবে আপনার অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে যান এবং যান, আপনি এবং আপনার ব্যাংক নিয়মিত ঘটনা এই লেনদেন দেখতে প্রশিক্ষিত হবে। ব্যাংক দ্রুত আপনার জন্য তহবিল সাফ করবে (অথবা কমপক্ষে আপনার কাছে অর্থ প্রদান করা), এবং আপনি তাদের পাওয়ার পর শীঘ্রই অর্থ প্রদান করতে পারবেন।
এটি কিভাবে শেষ হয়: কোনও দিন, একটি বৃহৎ পেমেন্টের মাধ্যমে আসবে, এবং আপনি দ্বিধা ছাড়াই অর্থপ্রদান করবেন।
যাইহোক, ব্যাঙ্কগুলিকে বুঝতে হবে যে একটি আমানত পরিষ্কার হবে না এবং এটি কোন গ্যারান্টি নেই যে আপনি প্রকৃতপক্ষে ঐ তহবিল পাবেন। আপনার ব্যাঙ্ক আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে খারাপ আমানত বিপরীত হবে - কিন্তু আপনি ইতিমধ্যে পেমেন্ট ফরওয়ার্ড পাঠানো হবে। ফলস্বরূপ, আপনি চুক্তির উপর টাকা হারাবেন, এবং আপনার অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্স নেতিবাচক মধ্যে যেতে পারে। বিকল্পভাবে (যদি আপনি কোনও অর্থ জমা না দেন), তাহলে আপনি যে পেমেন্ট পাবেন সেটি প্রতারণাপূর্ণ হিসাবে রিপোর্ট করা হবে, এবং এটি বিপরীত হবে।
ব্যক্তিগত তথ্য: আপনার কাজের জন্য আবেদন করার সময়, আপনাকে সংবেদনশীল ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে হতে পারে "নিয়োগের প্রক্রিয়া" এর অংশ হিসাবে, আপনার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, ব্যাংক অ্যাকাউন্টের তথ্য এবং ব্যাকগ্রাউন্ড চেক এবং অন্যান্য প্রয়োজনীয়তার জন্য অন্যান্য ব্যক্তিগত বিবরণ যাচাই করতে হবে। আপনি যে টাকাগুলি পরিচালনা করছেন তার থেকে এই দাবিগুলি অনুমান করতে পারে। তবে, যে তথ্য আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি বা আপনার পরিচয় চুরি করতে ব্যবহার করা যেতে পারে।
ফৌজদারী অভিযোগ: টাকা হ্রাস ছাড়াও, আপনি একটি মানি লন্ডারিং অপারেশন অংশগ্রহণের জন্য অপরাধের অভিযোগ সম্মুখীন হতে পারে।
অর্থপাচার করা
কিছু ক্ষেত্রে, মানি ট্রান্সফারের কাজগুলি অবৈধ অর্থ লন্ডারিং অপারেশনগুলির অংশ। মানি লন্ডারিং অবৈধভাবে পাওনা টাকা সংগ্রহের অভ্যাস এবং এই তহবিলগুলিকে বৈধ অ্যাকাউন্টে ঢোকানো যাতে মূলধারার আর্থিক ব্যবস্থায় যে অর্থ ব্যয় করতে পারে।
বিশ্বের অপরাধীরা তাদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টগুলিতে তাদের উপার্জন পেতে চায়, কিন্তু তারা কেবল হ্যাকড অ্যাকাউন্ট থেকে তাদের নিজস্ব অ্যাকাউন্টে প্রতারণাপূর্ণ স্থানান্তর করতে পারে না - তদন্তকারীদের দ্রুত বিচারের মুখোমুখি কারা করবে অনুরূপভাবে, তারা বৈধ ব্যবসার বাইরে নগদ টাকা জমা দিতে পারে না বা লাল পতাকা উত্থাপনের ঝুঁকি (ব্যাংক, ট্যাক্স সংগ্রাহক এবং নিয়ন্ত্রক যারা তহবিলের উৎস সম্পর্কে জানতে চায়)
অর্থের খচ্চর: যখন আপনি টাকা স্থানান্তর কাজ করবেন এবং অপরাধীদের অর্থের লাউন্ডারকে সাহায্য করবেন, তখন আপনি " অর্থের খচ্চর " হিসাবে পরিচিত। আপনার কাজ অপরাধীদের কাছে যে অর্থের প্রবাহ লুকানো আছে সেটি গোপন করা। যেহেতু আপনার ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টটি পরিষ্কার (ফৌজদারী কার্যকলাপে জড়িত না বলে), আপনি যে তহবিল জমা দেন তা ব্যাংকিং ব্যবস্থায় চালু হয় এবং কেউ সন্দেহজনক হন না যারা তহবিল কোন সমস্যা ছাড়াই অপরাধীদের ফিরে funneled (অপরাধীদের কোন সমস্যা অভিজ্ঞতা না, কিন্তু আপনি হবে)।
বিরক্তিকর পেমেন্ট: যখন অপরাধীরা স্ট্যান্ডার্ড ব্যাংকিং চ্যানেলগুলির মাধ্যমে তহবিল পায়, তখন কর্তৃপক্ষ অর্থোপার্জন করে কিভাবে অর্থ উপার্জন করে তা দেখতে খুব কঠিন। নগদ অর্থের একটি ডাফেল ব্যাগ দিয়ে তৈরি কোন সংশয়-উত্থাপিত আমানত নেই এবং তদন্তের অধীন যে কোনও ব্যবসায়ের কাছ থেকে কোনও টাকা নেওয়া হয় না। পরিবর্তে, প্রাপক সাধারণ পুরানো চেক, অর্থ আদেশ, বা ACH স্থানান্তর প্রাপ্ত - একটি সাধারণ মজুরি-উপার্জনকারী মত।
মানি লন্ডার্সরঃ আপনি যখন কোনও অবৈধ অর্থ স্থানান্তর কাজ করেন তখন আপনি কে টাকা পাঠাচ্ছেন? এটা জানা অসম্ভব, কিন্তু সাধারণ লন্ডারারদের মধ্যে রয়েছে সন্ত্রাসী সংগঠন, হ্যাকার, চুরি করা সম্পত্তি এবং ড্রাগ রিং, এবং অন্যদের।
আপনি আপনার টাকা ফিরে পেতে পারেন?
একবার আপনার ব্যাঙ্কের উপর ঝুলি এবং আপনার অ্যাকাউন্টের আমানতের বিপরীত হয়, আপনার "নিয়োগকর্তা" থেকে আপনার টাকা ফেরত পাওয়ার কোন উপায় থাকবে না। যদি তারা এমনকি আপনার জিজ্ঞাস্যগুলির প্রতিও সাড়া দেয় তবে আপনি বরাবর অনুতপ্ত হবেন বা জিজ্ঞাসা করবেন অন্যান্য ঝুঁকিপূর্ণ জিনিস।
আপনার ব্যাংক অভিযোগ? আপনি আপনার ব্যাঙ্কের সমস্যার প্রতিবেদন করতে পারেন, তবে আপনি আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে স্থানান্তরের অনুমোদন দিয়েছেন এবং আপনি টাকা পাঠানোর জন্য টাকা পাঠাতে বা টাকা কেন্দ্রগুলিতে স্থানান্তর করতে পারেন। ফলস্বরূপ, ব্যাঙ্ককে ঠিক করার জন্য কোনও ত্রুটি থাকবে না (কারণ আপনি শুধুমাত্র আপনার অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করেছেন এমন ব্যক্তি)।
আইনি আশ্রয়? আপনি আইন প্রয়োগকারীতে সমস্যার প্রতিবেদন করতে পারেন, তবে যাদের সাথে আপনি কাজ করছেন তাদের অধিকাংশই বিদেশে অথবা অন্য কোনও অনুসন্ধানে কঠিন। স্থানীয় কর্তৃপক্ষ একটি প্রতিবেদন নিতে পারে (যা আপনাকে নির্দিষ্ট সুবিধা পেতে একটি অনুলিপি প্রয়োজন হতে পারে), কিন্তু সাধারণত এই অপরাধের তদন্ত করার জন্য সম্পদ নেই। যদি আপনার ব্যাঙ্ক তহবিল পুনরুদ্ধার করে না, তাহলে আপনি আপনার "নিয়োগকর্তা" বিরুদ্ধে আইনি ব্যবস্থা নেওয়ার চেষ্টা করতে পারেন কিন্তু সাফল্যের অভাবগুলি খুব কম।
অর্থ স্থানান্তর কাজের জন্য টিপস
টাকা স্থানান্তর কাজ গ্রহণ সম্পর্কে খুব সতর্কতা অবলম্বন করা। নিজেকে নীচের প্রশ্নগুলি জিজ্ঞাসা করুন এবং তারপর সিদ্ধান্ত নিন যে সুযোগটি বোধগম্য (বা যদি এটি ঝুঁকিপূর্ণ বলে মনে হয়)।
- ব্যবসা কি ধরনের তাদের অর্থ হ্যান্ডেল অনলাইন একটি সম্পূর্ণ অপরিচিত ভাড়া হবে?
- আপনি কি করছেন কাজ জন্য একটি যুক্তিসঙ্গত হার দেওয়া হচ্ছে, বা এটা সত্য হতে খুব ভাল?
- আপনার ব্যক্তিগত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ কেটে ফেলার জন্য ব্যবসার কি ধরনের প্রয়োজন - তাদের প্রয়োজনের জন্য তাদের কোন ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্ট নেই ?
- আপনি যখন আপনি কারো কাছে অর্থ পাঠান তখন আপনি কতটা ঝুঁকছেন যে আপনি জানেন না?