প্রাতিষ্ঠানিক ক্লাস মিউচুয়াল ফান্ড: ক্লাস I, এক্স, ওয়াই বা জেড
কে বাছাই করতে পারে?
মিউচুয়াল তহবিলের প্রতিষ্ঠানগত শেয়ারগুলি প্রায়ই "ইনস্টা" ফান্ড, ক্লাস I, ক্লাস এক্স, ক্লাস Y বা ক্লাস জেড হিসাবে লেবেলযুক্ত হয়, সাধারণত শুধুমাত্র বৃহৎ (প্রাতিষ্ঠানিক) বিনিয়োগকারীদের জন্য $ 25,000 বা তারও বেশি ন্যূনতম বিনিয়োগ পরিমাণের সাথে উপলব্ধ।
কিছু ক্ষেত্রে যেখানে বিনিয়োগকারী 401 (k) পরিকল্পনাগুলি যেমন একসাথে টাকা জমা দেয়, তেমনি ব্রেকপয়েন্টগুলিকে প্রাতিষ্ঠানিক শেয়ার শ্রেণী তহবিল ব্যবহার করতে দেখা যায়, যা সাধারণত অন্য অংশীদার শ্রেণীর তুলনায় কম খরচে অনুপাত হয় ।
অতএব, ছোট ছোট বিনিয়োগকারী প্রতিষ্ঠানের শ্রেণির শেয়ারে প্রবেশ করতে পারে যখন একটি মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাটি নিয়োগকর্তার স্পনসর্ড রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানগুলির ব্যতিক্রমের জন্য অনুমোদন করে, যেখানে আশা করা যায় যে উচ্চতর মিনিমাম সকল ব্যক্তির সাথে পূরণ করা হবে ( তাদের নিজ নিজ হিসাব) অন্ততপক্ষে অন্তরকে মিলিত করার জন্য একসাথে তাদের অর্থ প্রদান করে।
প্রাতিষ্ঠানিক তহবিলের উপকারিতা
সাধারণভাবে, প্রাতিষ্ঠানিক শ্রেণি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অন্য অংশীদার শ্রেণির তুলনায় ভাল কারণ নিম্ন ব্যয়ের অনুপাত বিনিয়োগকারীদের জন্য উচ্চতর রিটার্নে রূপান্তরিত করে কারণ মিউচুয়াল ফান্ডের অপারেটিং খরচ প্রদানের উদ্দেশ্যে তহবিলটি তহবিল ততটা অর্থ বরাদ্দ করা হয় না। উদাহরণস্বরূপ, একই মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের বিভিন্ন অংশ উপলব্ধ বিভিন্ন অংশ থাকতে পারে।
আসুন আমরা বলে থাকি যে ফান্ডটির B ভাগ সংস্করণটি 1.00% এর একটি এক্সপেরিয়েন্স অনুপাত আছে কিন্তু ক্লাস I প্রাতিষ্ঠানিক শেয়ারের শ্রেণির একটি ব্যয়ের অনুপাত 0.25%। যে কোনও বছরে তহবিল 10% মোট লাভ করে, বি শেয়ার বিনিয়োগকারীর নেট রিটার্নে 9.0% হবে, তবে আমি বিনিয়োগকারীর জন্য রিটার্ন 9.75% হবে।
সময়ের সাথে সাথে এই অতিরিক্ত 0.75% সুবিধা বিনিয়োগকারীকে হাজার হাজার ডলারের বেশি অর্থ দিতে পারে।
বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীর জন্য সর্বোত্তম শেয়ার শ্রেণী কি?
এটি একটি ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীর জন্য প্রাতিষ্ঠানিক অংশীদারি তহবিলের অ্যাক্সেস লাভের জন্য সাধারণ নয়, তবে বেশিরভাগ উচ্চমানের, কম খরচে নো লোড মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে যা বেশিরভাগ প্রাতিষ্ঠানিক শেয়ারের তহবিলগুলির চেয়ে ভাল বা ভাল করতে পারে।
নো লোড ফান্ড প্রায়ই "বিনিয়োগকারী শেয়ার" হিসাবে উল্লেখ করা হয় এবং সর্বদা একটি আনুষ্ঠানিক শেয়ার শ্রেণী শিরোনাম না। তাই মিউচুয়াল ফান্ডের নাম শেষে আপনি প্রায়ই A, B, C বা I হিসাবে একটি চিঠি পাবেন না।
সূচক-তহবিলগুলি নিজে নিজে বিনিয়োগকারীদের জন্য স্মার্ট পছন্দ হতে পারে কারণ তারা প্রায়ই অত্যন্ত বৈচিত্রপূর্ণ এবং অত্যন্ত কম ফি চার্জ করে।
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য শুধুমাত্র আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয় এবং বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয়। কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।