একটি উপদেষ্টা নাম পরে প্রদর্শিত যে পদবী decoding
একটি অর্থ পেশায় নিযুক্ত করা প্রথম ধাপটি তার নামের পরে পদমর্যাদা বোঝাচ্ছে এবং সেটি কীভাবে বোঝা যায় তা-ই বুঝেছে- এটি আপনাকে কীভাবে সেগুলির মধ্যে প্রশিক্ষণপ্রাপ্ত অর্থ প্রদান করবে?
আর্থিক পরিকল্পনা মনোনয়ন
আপনার পছন্দের একজন যোগ্যতাসম্পন্ন আর্থিক উপদেষ্টা নির্বাচন করার সময় CFP ®- সিকিউরিটিড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার TM -designation অর্জন করেছেন এমন একজন পেশাদারর জন্য দেখুন। তিনি এই উপাধি ব্যবহার করার জন্য CFP ® বোর্ডের শিক্ষা, পরীক্ষা, অভিজ্ঞতা এবং নীতিগত প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে।
পরীক্ষা বীমা, বিনিয়োগ, ট্যাক্স, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং আর্থিক পরিকল্পনা এলাকায় একটি বিস্তৃত সুযোগ জুড়ে। এই পেশাদারদের মধ্যে বেশিরভাগই কেবল বিশেষজ্ঞের মধ্যে বিশেষজ্ঞ, এবং তারা তাদের দক্ষতার বাইরে যে বিষয়গুলি পরিচালনা করতে তাদের নেটওয়ার্কগুলিতে অন্যান্য পেশাদারদের ব্যবহার করে। আপনি CFP ® স্ট্যান্ডার্ডস থেকে CFP ® পদবী সম্পর্কে আরও জানতে পারেন।
আরেকটি যোগ্য পদ হল পিএফএস। এই একটি আর্থিক উপদেষ্টা পদ যে সার্টিফাইড পাবলিক হিসাবরক্ষক বা CPAs অর্জন করতে পারেন। বস্তুত, শুধুমাত্র CPAs PFS পদ গ্রহণ করতে পারে। আপনি যদি আর্থিক পরিকল্পনার প্রয়োজন সহ উন্নত কর-পরিকল্পনাের প্রয়োজনে এই অবস্থানের সাথে কাউকে চিহ্নিত করতে চান।
অবসর পরিকল্পনা পরিকল্পনা
যদিও অনেক পদানুসরণকারীর পরামর্শ দেওয়া হয়েছে যে কেউ এমন দক্ষতা থাকতে পারে যা জ্যেষ্ঠ নাগরিকদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, অনেকে বিশ্বাসযোগ্য নয় বলে মনে করা হয়। যদি আপনি অবসরের কাছাকাছি থাকেন, ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল বলেছেন যে আপনি আপনার আর্থিক উপদেষ্টাকে নিম্নলিখিত তিনটি পদে নিয়োগ করতে চান:
- রিটায়ারমেন্ট ইনফরমেশন এসোসিয়েশন দ্বারা প্রতিষ্ঠিত অবসরকালীন ব্যবস্থাপনা বিশ্লেষক ®, বা RMA ®
- রিটায়ারমেন্ট ইনকাম সার্টিফাইড প্রফেশনাল বা আরআইসিপি, আমেরিকান কলেজের মাধ্যমে দেওয়া হয়
- ইন্টারন্যাশনাল ফাউন্ডেশন ফর অবসরপ্রাপ্ত শিক্ষা দ্বারা প্রতিষ্ঠিত সার্টিফাইড অবসরকালীন কাউন্সিলর বা সিআরসি
আপনি RICP বনাম শিল্পকৌশল বিশেষজ্ঞ মাইকেল কিটস দ্বারা এই তিনটি পদে একটি বিস্তারিত তুলনা খুঁজে পেতে পারেন। RMA vs CRC - আর্থিক পরামর্শদাতা জন্য শ্রেষ্ঠ অবসরগ্রহণের আবেদনের পদ চয়ন
বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা শংসাপত্রগুলি
যদি আপনি একটি ব্যক্তিগত স্টক এবং বন্ড একটি পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা ভাড়া খুঁজছেন, কেউ তার CFA ® স্বীকৃতি আছে খুঁজে এই নামটি চার্টার্ড আর্থিক বিশ্লেষকের জন্য ব্যবহৃত হয় এবং এর মানে হল যে তাকে কয়েক বছরের জন্য অধ্যয়ন করতে হবে এবং সিকিউরিটিজ শিল্পের গভীর জ্ঞানটি তিনটি ভিন্ন পরীক্ষার মাত্রার পাশাপাশি প্রদর্শন করতে হবে। মিউচুয়াল ফান্ড ব্যবস্থাপনা বিশ্বের সবচেয়ে বেশি চাকরি যারা অন্তত একটি সিএফএ পদ অর্জন করেছে তাদের দ্বারা অনুষ্ঠিত হয়।
আপনি যদি আপনার পোর্টফোলিও বিভিন্ন অংশ জন্য অন্তর্নিহিত উপদেষ্টা নির্বাচন করার জন্য একটি উপদেষ্টা পরিচালনার জন্য নিযুক্ত করা হয়, CIMA সার্টিফিকেশন ঝুলিতে যারা বিবেচনা করুন। সিআইএমএ সার্টিফাইড বিনিয়োগ ম্যানেজমেন্ট বিশ্লেষক ® জন্য দাঁড়িয়েছে
এই পদে পরিসংখ্যান, অর্থব্যবস্থা, অর্থনীতি, বিশিষ্টতা বাজার, পোর্টফোলিও তত্ত্ব, আচরণগত অর্থসংস্থান এবং বিভিন্ন পোর্টফোলিও নির্মাণের জন্য পোর্টফোলিও ম্যানেজারের নির্বাচনের একটি বিশেষজ্ঞ জ্ঞান প্রয়োজন।
বীমা পেশাদারদের
আপনার নির্দিষ্ট বীমা চাহিদার উপর নির্ভর করে, আপনি এমন একজনের প্রয়োজন হতে পারেন না যিনি আন্ডাররাইটিং এর একটি মাস্টারতার মাত্রা বা কেন একটি বীমা পণ্য অন্য থেকে ভিন্নভাবে মূল্য নির্ধারণের একটি উন্নত বোঝার অর্জন করেন। কিন্তু অনেক পরিকল্পনাকারী ঝুঁকি স্থানান্তর বা ট্যাক্স পরিকল্পনা একটি উপায় হিসাবে বীমা ব্যবহার, তাই এটি আপনার বীমা পেশাদার ব্যাকগ্রাউন্ড বুঝতে অর্থে তোলে
এই পেশাদারদের মধ্যে অনেকগুলি চার্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল কনসালটেন্ট ® বা চিফ এক্সিকিউটিভ আছে। একটি সাধারণ চিফ পেশাদার এই চিহ্ন অর্জন করতে প্রায় 400 ঘন্টা ব্যয় করবে এবং এটি বজায় রাখার জন্য প্রতি দুই বছরের জন্য 30 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষা সম্পন্ন করতে হবে।
সম্পদ স্থানান্তর এবং ব্যাপক পরিকল্পনা বিশেষ্য ক্ষেত্র এই পদে জোর দেওয়া হয়।
অতিরিক্ত সম্পদ
একটি আর্থিক উপদেষ্টা অনেক, অনেক অন্যান্য পদমর্যাদা অর্জন করতে পারে, কিন্তু তাদের অনেকে কঠোর মানদণ্ডের প্রয়োজন হয় না। তারা শুধু তার নাম পিছনে অক্ষর যুক্ত কেউ সাহায্য করতে পরিকল্পিত করছি। আর্থিক দায়বদ্ধতাগুলি বোঝার মাধ্যমে আপনি অন্য ডিজাইন সম্পর্কে আরও শিখতে পারেন, একটি আর্থিক পরিষেবা নিয়ন্ত্রক সংস্থার এক দ্বারা স্পন্সর করা একটি সাইট।
এবং আপনার অ্যাডভাইজারের ক্রেডেনশিয়াল এবং অভিযোগের রেকর্ড চেক করুন আগে তার আগে ভাড়া করুন।