ব্যবসার করার আগে আর্থিক উপদেষ্টা প্রমাণপত্রাদি যাচাই করুন এবং অভিযোগগুলি পরীক্ষা করুন।
একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী, আর্থিক উপদেষ্টা, বিনিয়োগ পরামর্শদাতা, বা দালালের সাথে ব্যবসা করবেন না, তাদের অভিযোগের রেকর্ডটি যাচাই না করে এবং তাদের প্রমাণপত্রাদি যাচাই করে না।
তুমি এটা কিভাবে করো? দুটি সহজ ধাপ সঙ্গে
প্রথমে তাদের জিজ্ঞাসা করুন কি এজেন্সি, বা এজেন্সি, তাদের ব্যবসা দেখুন
উত্তর হতে হবে FINRA বা এসইসি। FINRA আর্থিক শিল্প রেগুলেটরি অথরিটি জন্য দাঁড়িয়েছে। এসইসি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের জন্য ব্যবহৃত।
- যদি উত্তরটি FINRA হয় তবে উপদেষ্টা কিছু ধরণের সিকিউরিটিজ লাইসেন্স বা সম্ভবত বেশ কয়েকটি লাইসেন্স পাবেন। আপনি ফাইলের উপর কোন অভিযোগ থাকলে তা দেখতে FINRA এর ওয়েবসাইটে BrokerCheck বৈশিষ্ট্যটি ব্যবহার করতে পারেন।
- যদি উত্তরটি এসইসি হয়, তাহলে এসইসি এর বিনিয়োগ উপদেষ্টা অনুসন্ধানের বৈশিষ্ট্যটি তাদের ওয়েবসাইটের জন্য ব্যবহার করতে পারেন যা অ্যাডভাইজার এবং ফার্মের জন্য কাজ করে।
কিছু আর্থিক উপদেষ্টা, বা আর্থিক উপদেষ্টা সংস্থাগুলি, উভয় নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির সাথে দ্বৈত নিবন্ধিত হতে পারে।
দ্বিতীয়ত, তাদের জিজ্ঞাসা করুন কি পেশাগত ডিজাইন তারা ধরে রাখা
FINRA- এর একটি পৃষ্ঠার নাম দেওয়া হয়েছে ইনভেশনস্টমেন্ট প্রফেশনাল ডিজাইনিং যা প্রতিটি পদে তালিকাভুক্ত করে এমন প্রতিষ্ঠানের সাথে একটি লিঙ্কে তালিকা তৈরি করে যা এই পদটি জারি করে। আপনি কোনও সংস্থার মাধ্যমে ক্লিক করার জন্য এই পৃষ্ঠাটি ব্যবহার করতে পারেন, এডভাইজারটি আসলে তাদের যে শংসাপত্রগুলি রয়েছে তা দেখতে দেখুন এবং সেগুলি কীভাবে প্রমাণিত হয় তার সম্পর্কে আরও জানুন।
আমি সি পি পি ® পদ রাখা যে আর্থিক পরিকল্পক সন্ধান করার জন্য মানুষ উত্সাহিত।
আপনার নিয়োগকর্তার CFP® নামকরণ পৃষ্ঠাটি যাচাই করার জন্য একটি পরামর্শদাতার নাম টাইপ করার জন্য যান, যদি তারা এই পদটি ধরে রাখে তাহলে দুর্ভাগ্যবশত সেখানে অনেক নথিভুক্ত মামলা রয়েছে যেখানে অপমানজনক লোকেরা তাদের শংসাপত্র ব্যবহার করে না। আপনি এই ধরনের প্রতারণা অনুভব করে এমন কারো সাথে ব্যবসা করতে চান না ঠিক আছে।
এটা কেন পরীক্ষা করা গুরুত্বপূর্ণ?
অন্যান্য বৈধ উপদেষ্টা প্রমাণপত্রাদি রয়েছে যা ট্যাক্স, বিনিয়োগ, বীমা এবং অবসর পরিকল্পনা ক্ষেত্রের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, যেমন একটি সিপিএ, সিএফএ, চিফ, আর আরএএমএ অথবা আরআইসিপি।
লাইসেন্স এবং প্রমাণপত্রাদি গুরুত্বপূর্ণ। আপনার মত লোকেদের সাথে অভিজ্ঞতা সম্পন্ন একটি উপদেষ্টা নিয়োগ করা এটিও গুরুত্বপূর্ণ। আপনি যখন একটি আর্থিক উপদেষ্টা নিয়োগ করেন তখন কোন প্রশ্নগুলি জিজ্ঞাসা করুন যাতে আপনি সঠিক ব্যক্তিটি খুঁজে পেতে পারেন।
অন্যান্য অনলাইন সম্পদ
যেখানে তারা নিবন্ধিত হয় একটি আর্থিক পরিকল্পক জিজ্ঞাসা করার পরিবর্তে, আপনি তাদের নাম Brightscope নামে একটি অনলাইন সম্পদ টাইপ করতে পারেন, যা আপনাকে দেখাবে যেখানে তারা সদস্য, তারা কি লাইসেন্স আছে, এবং যদি তাদের কোনো রেকর্ড প্রকাশের আইটেম তাদের রেকর্ড আছে।
আপনি আর্থিক প্ল্যানারের জন্য নির্দিষ্ট অনেক ধরনের অনলাইন অনুসন্ধান ইঞ্জিনগুলি ব্যবহার করতে পারেন যা শুধুমাত্র একটি মৌলিক ব্যাকগ্রাউন্ড পরীক্ষায় উত্তীর্ণ এমন পরামর্শদাতাদের তালিকা করবে - যার অর্থ তাদের প্রমাণপত্রগুলি যাচাই করা হয়েছে এবং তাদের কাছে ফাইলটিতে অনেকগুলি অভিযোগ নেই অধিকাংশ অনলাইন অনুসন্ধান ইঞ্জিনগুলি আপনাকে ভৌগোলিক অবস্থান, দক্ষতার ক্ষেত্রগুলি, বা ক্ষতিপূরণ পদ্ধতি দ্বারা আপনার অনুসন্ধানকে সঙ্কুচিত করার অনুমতি দেয়।
এই ধরণের ব্যাকগ্রাউন্ড চেকগুলিতে কম্পপ করবেন না আপনি আপনার আর্থিক সঙ্গে কাজ করার জন্য কেউ নিয়োগের করছি যখন অনলাইন অতিবাহিত পনের মিনিট থেকে 20 মিনিট একটি মহান বিনিয়োগ হয়।