ট্যাক্স দক্ষতা এবং নিরবচ্ছিন্নভাবে পরিচালিত তহবিল
যদি আপনি কম খরচে, সরলতা, বৈচিত্রতা, এবং সূচী তহবিলের নির্ভরযোগ্য দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা পছন্দ করেন, আপনি বিনিয়োগ সংক্রান্ত কর কমিয়ে তুলতে পারেন তা জানতে আপনি তাদের আরো বেশি পছন্দ করবেন।
যে শব্দটি বর্ণনা করে যে নির্দিষ্ট বিনিয়োগগুলি অন্যদের তুলনায় কম বা কম করায় কর আরোপ করা হয় ট্যাক্স-দক্ষতা।
যদি কোনও মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্স-কার্যকরী হয়, তবে এর মানে হল যে অন্য তহবিলের তুলনায় এটি পৃথক বিনিয়োগকারীর জন্য অনেক বেশি কর দেয় না।
ট্যাক্স-দক্ষতার কারণে বিনিয়োগকারীরা করযোগ্য অ্যাকাউন্টে অর্থ জমা রাখে (401 (k) বা আইআরএ) প্যাসিভ্যাল-পরিচালিত তহবিলের মাধ্যমে কর কমানো করতে পারে
এই কারণে, সূচক তহবিলে কর-কার্যকর তহবিল বলা হয় । কারণটা এখানে:
ইনডেক্স তহবিলে নিম্ন টার্নওভার আছে
সূচক তহবিলের একটি মূল উপাদান যা তাদের কর-কার্যকরী করে তোলে একটি নিম্ন টার্নওভার অনুপাত , যা একটি পরিমাপ যা পূর্ববর্তী বছরে নির্দিষ্ট তহবিলের হোল্ডিংগুলির শতাংশ প্রতিস্থাপিত হয়েছে (পরিণত হয়েছে) প্রকাশ করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি মিউচুয়াল ফান্ড 100 টি বিভিন্ন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং তাদের মধ্যে ২0 টি এক বছরের মধ্যে প্রতিস্থাপিত হয়, তাহলে টার্নওভার অনুপাত ২0% হবে।
উচ্চ টার্নওভার সঙ্গে কি ভুল? যখন মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে আরও বেশি ক্রয় এবং বিক্রিত কার্যকলাপ থাকে, তবুও তারা তাদের সিকিউরিটিজগুলি উচ্চমূল্যে বিক্রি করতে বাধ্য হয়।
এর মানে হল একটি মূলধন লাভ আছে এবং যখন মিউচুয়াল ফান্ডের মূলধন লাভ হয়, তখন তারা সেইসব বিনিয়োগকারীদের কাছে পুঁজি লাভের বিতরণে রূপান্তর করে। রাজধানী লাভ ডিস্ট্রিবিউশন সঙ্গে কি 'ভুল? তারা রাজধানী লাভ করায়!
অতএব উচ্চ টার্নওভার প্রায়ই উচ্চ আপেক্ষিক করায় ফলাফল।
কিন্তু প্রকৃতি দ্বারা, সূচক তহবিলের খুব কম লেনদেন হয় - প্রায়ই 1% বা 2% -এর মতো কম - সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তহবিলের বেশিরভাগ অংশে লেনদেনের পরিমাণ ২0% এর বেশী এবং কখনো কখনো 100% বা তার চেয়েও বেশি।
ইনডেক্স তহবিলগুলি সাধারণত কম লভ্যাংশ প্রদান করে
মিউচুয়াল ফান্ড থেকে লাভ হল আয় হিসাবে ট্যাক্সযোগ্য এবং অধিকাংশ সূচক ফান্ড সাধারণত অনুরূপ বিভাগের মধ্যে সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় কম লভ্যাংশ প্রদান করে।
যদি আপনি একটি সূচক তহবিলের জন্য বিশেষভাবে ডিজাইন করেন যা স্টকগুলি যেগুলি লভ্যাংশ প্রদান করে বা কেনার জন্য আপনি বন্ড ইনডেক্স তহবিলের জন্য কিনে না কিনে থাকেন, আপনি সম্ভবত ইন্ডেক্স তহবিলের জন্য নয় যা লভ্যাংশ বা সুদ থেকে আয়কর উত্পাদন করে।
এমনকি আরও ভাল, যদি আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলি মাপসই হয় তবে আপনি ভেন্ডার্ড গ্রোথ ইন্ডেক্স (ভিআইজিআরএক্স) -এর মতো প্রবৃদ্ধি সূচকের তহবিল সংগ্রহ করতে পারেন। বৃদ্ধি স্টকগুলি সাধারণত লভ্যাংশ প্রদান করে না (কারণ যেগুলি কোম্পানিগুলি তাদের মুনাফা পুনর্বিন্যাস করে বরং লভ্যাংশের আকারে বিনিয়োগকারীদের সাথে শেয়ার করার পরিবর্তে)
নিচের লাইন হল আপনি যদি করযোগ্য ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টে থাকেন তবে সূচকটি একটি স্মার্ট হোল্ডিং হতে পারে, আপনি ন্যূনতম ট্যাক্স রাখতে চান তা অনুমান করে।
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য কেবল আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়, এবং বিনিয়োগ পরামর্শ বা ট্যাক্স পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয় কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।