বাজারে তার দশকব্যাপী ট্র্যাক রেকর্ড দেখানো হয়েছে, অনেক বিনিয়োগকারী জানতে চায় বাফেটের মত বাছাই করে কীভাবে স্টক বাছাই করা যায়। কিন্তু ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের জন্য, তার নিজের স্ত্রী সহ, বাফেটটি আবার একটি খুব মৌলিক বিনিয়োগ কৌশল-এবং এটি একটি কৌশল যা পৃথক স্টকগুলি বাছাইয়ের সাথে কিছু করার নেই।
তার স্ত্রী জন্য বাফেট এর পরামর্শ
শেয়ারহোল্ডারদের কাছে তার ২013 সালের বার্ষিক চিঠিতে , তার নিজের মৃত্যুর কথা উল্লেখ করেন এবং তার স্ত্রীর জন্য তার বিশাল সম্পত্তির ব্যবস্থাপনায় অভিযুক্ত ট্রাস্টিকে স্পষ্ট নির্দেশনা প্রদান করেন।
"ট্রাস্টি আমার পরামর্শ আরো সহজ হতে পারে না। শর্ট- টাইম সরকার বন্ডের 10% নগদ এবং 90% খুব কম টাকার S & P 500 সূচকের তহবিলে জমা দিন। আমি বিশ্বাস করি এই নীতির ট্রাস্টের দীর্ঘমেয়াদী ফলাফলগুলি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীর দ্বারা লাভযোগ্য হবে - তা হলে পেনশন তহবিল, প্রতিষ্ঠান, ব্যক্তিরা- যারা উচ্চ ফি ব্যবস্থাপক নিয়োগ করে। "
এবং এটি পরামর্শ তিনি বার বার পুনরাবৃত্তি হয়। বার্কশায়ার হাটওয়ে শেয়ারহোল্ডারদের ২006 সালের বার্ষিক সভায় "বুড়িস্টক অব পুঁজিবাদ" নামে পরিচিত, বাফেট এই প্রশ্নে উত্তর দেন যে, গড় বিনিয়োগকারীরা তাদের তহবিলগুলি কীভাবে পরিচালনা করবে: "শুধু এস এন্ড পি সূচক পুঁজি কিনুন এবং পরবর্তী 50 বছরের জন্য বসুন।"
ব্যয়বহুল বিনিয়োগ পরিচালকদের জন্য বাফেটের অবজ্ঞা স্পষ্ট।
এবং তিনি তার ট্রাস্ট একটি স্টক রাখা সুপারিশ না, এমনকি তার নিজের Berkshire Hathaway এমনকি। পরিবর্তে, তিনি একটি S & পি 500 সূচকের তহবিলে একটি স্ট্রিং বিনিয়োগের ফাঁক করে ফেলেন, আমেরিকার সর্ববৃহৎ পাবলিক কোম্পানির 500 জন কর্মী অনুসরণ করে মিউচুয়াল ফান্ডের একটি প্রকার।
এস এন্ড পি 500-এ বাফেটের দৃঢ় বিশ্বাস এত দৃঢ় যে তিনি 1 মিলিয়ন ডলারের বিনিময়ে এস & পি 500-এর মাধ্যমে সময়ের সাথে সাথে শীর্ষ হেজ তহবিলের একটি নির্বাচনকে অতিক্রম করে যাবেন।
এখন পর্যন্ত, এটি দেখায় যে বাফেট জয়ের পথে রয়েছে।
কিন্তু কি ওয়ারেন বাজেট ব্যক্তিগত স্টক বিনিয়োগ না?
আপনি বিস্মিত হতে পারে কেন বাফেট এর নিজস্ব সংস্থা তার পরামর্শ অনুসরণ করে না। সবশেষে, বার্কশায়ার হাটওয়ে ব্যক্তিগত কোম্পানির বিনিয়োগে নির্মিত হয়েছিল, এবং তার পোর্টফোলিওগুলি ওয়েলস ফার্গো, আমেরিকান এক্সপ্রেস এবং কোকা-কোলা সহ কোম্পানিগুলিতে কোটি কোটি ডলারের স্টক বিনিয়োগের অন্তর্ভুক্ত।
এটি একটি মূল্যবান বিনিয়োগ নামে একটি দর্শন উপর নির্মিত পোর্টফোলিও, যা বাফেট এর পরামর্শদাতা এবং অধ্যাপক বেঞ্জামিন গ্রাহাম দ্বারা অগ্রণী ছিল মূল্য বিনিয়োগ বাজারে swings উপেক্ষা করে এবং একটি কোম্পানির অভ্যন্তরীণ মান উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। বাফেট এবং তার দলগুলি একটি প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা, মহান ব্যবস্থাপনা, এবং বর্তমান স্টক মূল্যের তুলনায় উচ্চতর মান রয়েছে এমন সংস্থার খোঁজে ফোকাস করছে।
একটি কোম্পানির মূল্য পরিমাপ করার জন্য বাফেটের প্রিয় মেট্রিক বুক শেয়ার প্রতি মূল্য । এই শেয়ার মূল্য তুলনায় কোম্পানির সম্পদের মূল্য পরিমাপ, আপনি কোম্পানির মূল্য কি একটি রক্ষণশীল গেজ দেয়।
আপনি স্টক বাছাই করতে চেয়েছিলেন, মূল্য বিনিয়োগ অনুসরণ করার জন্য একটি সূক্ষ্ম কৌশল হতে হবে। তবুও, মনে রাখবেন যে বাফেট এবং তার বিনিয়োগ দল সম্পদে কোটি কোটি ডলার পরিচালনা করে এবং বার্কশায়ার হথওয়ে পোর্টফোলিওতে বিপুল বিনিয়োগ করতে এবং কোম্পানীর অপারেশনগুলিকে প্রভাবিত করার ক্ষমতা রাখে।
ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারী সাধারণত হাজার হাজার ডলারে কাজ করে, বিলিয়ন নয়, এবং বাফেটের সাফল্যের অনুকরণে সময়, সম্পদ বা দক্ষতাও নেই।
স্টকিং স্টকগুলির উইজডম
আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য হলো, বার্কশায়ার হ্যাথওয়ে মত একটি বিশাল প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীর মতো স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীদের বাজারে বিনিয়োগের সাথে আসা বড় ক্ষতির সামান্য সামর্থ নেই।
এবং কোন ভুল করবেন না: যারা ক্ষতি হবে। প্রত্যেকেরই একজনের কাছ থেকে একটি গল্প শুনেছেন যিনি একটি বড় স্টক পিক তৈরি করেছেন এবং তা ধনী করেছেন - 11 ই সেপ্টেম্বরে হামলার পরেই গুগল বা নেটফিক্স স্টক কম দামে আইপিও এর পরে কিনুন অথবা বিমানের স্টক আপ বাছাই করার পর। কিন্তু এনআরওন একটি কেলেঙ্কারিতে পড়ে গেলে বা জিটি অ্যাডভান্সড টেকনোলজিসের শেয়ারহোল্ডারদের কাছ থেকে সব কিছু হারিয়েছে এমন কেউ শুনতে পেলেন না, যখন অ্যাপল তার কাচের আইফোন স্ক্রিনের জন্য নতুন সরবরাহকারী বেছে নেয়।
স্টক মার্কেটে গৌরবের কাহিনী আছে ঠিক যেমন, বড় ক্ষতির গল্প আছে।
আপনার পোর্টফোলিও গঠন কিভাবে
আপনি যদি ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের জন্য বাফেটের উপদেশ অনুসরণ করতে চান, তাহলে এখানে এটির একটি উপায় রয়েছে। একটি অনুস্মারক হিসাবে, এখানে বিনিয়োগের সূচকের চারপাশে একটি পোর্টফোলিও গঠন করার জন্য তার মৌলিক পরামর্শ রয়েছে: "স্বল্পমেয়াদী সরকারি বন্ডের 10% নগদ এবং খুব কম খরচে S & P 500 সূচকের তহবিলে 90% রাখুন।"
চলুন শুরু করা যাক যারা বন্ড সঙ্গে শুরু। এস এন্ড পি 500 এর সাথে, আপনি স্বল্পমেয়াদী সরকারী বন্ডের একটি ঝুড়ি বিনিয়োগ করার জন্য একটি মিউচুয়াল ফান্ড বা ইটিএফ কিনতে পারেন। ভ্যানগার্ড তার স্বল্প মেয়াদী সরকারী বন্ড ইটিএফকে টিকার VGSH দিয়ে অফার করে । একটি নিম্ন মূল্য অ্যাডমিরাল শেয়ার মিউচুয়াল ফান্ড টিকার VSBSX এর অধীনে উপলব্ধ।
যেহেতু "খুব কম খরচে এস এন্ড পি 500 ইনডেক্স তহবিলের" জন্য, বুফ পোর্টফোলিওটির এই অংশে প্রচুর তহবিল আছে। বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী ভানগার্ড এস এন্ড পি 500 ইটিএফ, টিকারের প্রতীক ভিও। এর সাথে শুরু করবে। মিউচুয়াল ফান্ড, টিকার চিহ্ন VFINX। এই বিনিয়োগের জন্য deducing অন্তত $ 10,000 বিনিয়োগকারীদের অ্যাডমিরাল শেয়ার মিউচুয়াল ফান্ড, টিকার চিহ্ন VFIAX যদিও কম ফি পেতে পারেন।
আমরা এই উদাহরণে ভ্যানগার্ড তহবিল ব্যবহার করেছি কারণ তাদের কম ফি, কিন্তু আপনি যে ব্রোকারে ব্যবহার করেন সেটির অনুরূপ বিকল্প থাকবে।
সূচক তহবিলের বেনিফিট
ইনডেক্স তহবিলে বিনিয়োগ স্টক-পিকিংয়ের অনেক সুবিধা রয়েছে।
ঝটপট বৈচিত্রতা: ব্যক্তিগত স্টক কেনার সময়, বিভিন্ন পোর্টফোলিও তৈরির জন্য সময় এবং অর্থের বেশ কিছু সময় লাগে। উভয় কোম্পানি এবং শিল্প জুড়ে বৈচিত্রতা বাস্তবায়ন করা গুরুত্বপূর্ণ এস এন্ড পি 500 ইনডেক্স তহবিলে বিনিয়োগ একযোগে আপনাকে 500 টি কোম্পানী দেয়। আপেল, মাইক্রোসফ্ট, এক্সন মোবিল, জনসন ও জনসন, বার্কশায়ার হাটওয়ে, জেনারেল ইলেকট্রিক, এবং জেপি মরগান চেজে ওজনে শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিং রয়েছে। স্ট্যান্ডার্ড ও পুয়ারের অফিসিয়াল পেজে S & P 500 তালিকা সম্পর্কে আরও জানুন।
মার্কিন অর্থনীতির একটি বিট: যুক্তরাষ্ট্রে 500 জন সর্বাধিক সরকারী সংস্থাগুলির উপর জোর দেওয়া হচ্ছে সামগ্রিক মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের অর্থনীতির উপর নির্ভর করে। যদিও একটি কোম্পানি এনরোনের ভাগ্যকে উপলদ্ধি করতে পারে, তবে এটি স্থিতিশীল, ব্লু চিপ কোম্পানিগুলি যে দীর্ঘমেয়াদী স্থিতিশীলতা দেখতে পাবে।
আবেগ নিয়ন্ত্রণ করা সহজ: সর্বোত্তম বিনিয়োগ পরিকল্পনা সামান্য সময়ের মধ্যে সামান্য অবদান অব্যাহত রাখা হয়। যখন আপনি ব্যক্তিগত স্টক কিনতে ও বিক্রি করেন, তখন আপনি সবসময় ক্রয় এবং বিক্রিত মানসিকতার মধ্যে থাকেন। এই অনিবার্য অনেক বিনিয়োগকারীদের ভুল সময়ে কিনতে এবং বিক্রি করে তোলে। এটা বাজারের সময় কার্যত অসম্ভব। পরিবর্তে, একটি বিপজ্জনক বাজার সময়ের পরে আপনি বড় আপস ভোগ যেখানে একটি চেষ্টা এবং সত্য অবশ্যই অনুসরণ করুন।
নিম্ন বাণিজ্য ফি: আপনি নতুন ব্রোকারেজসগুলি যেমন লিয়াল 3 এবং রবিনহুডের জন্য বিনামূল্যে ধন্যবাদ জন্য কিছু স্টক ট্রেড করতে পারেন, কিন্তু অধিকাংশ দালাল এখনও প্রতি ট্রেড প্রতি $ 10 চার্জ করে। একটি পোর্টফোলিও নির্মাণ স্টক কেনা এবং বিক্রয় সহজে শত শত বা হাজার হাজার ডলার খরচ করতে পারেন। যাইহোক, অধিকাংশ বৃহৎ ব্রোকারেজ ফার্ম তাদের জন্য কোনো এস ও পি 500 সূচকের তহবিলের কোনও ফি নেই। যদি আপনার কোন প্রিয় না থাকে, তাহলে আপনি তহবিলের ভ্যানগার্ড সংস্করণ কিনতে বাফেটের উপদেশ অনুসরণ করতে পারেন। আপনি একটি বিনামূল্যে ভানগার্ড অ্যাকাউন্ট খুলতে হলে অগ্রদূত তার নিজের তহবিলের বিনামূল্যে ব্যবসা দেয়।
ওয়ারেন বাফেট মত অবসরপ্রাপ্ত