রাইজিং তেলের দাম থেকে লাভ যে মিউচুয়াল ফান্ড
যদিও তেলের সঙ্গে সরাসরি বিনিয়োগ করে এমন কোন মিউচুয়াল ফান্ড নেই, তবুও প্রচুর তহবিল আছে যা বিনিয়োগকারীদের সাথে তেল সম্পর্কিত শিল্পের সাথে যোগাযোগ করতে পারে।
বিভিন্ন শব্দের মধ্যে, তেলের দাম বৃদ্ধির সাথে সাথে বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ড এবং মুনাফা দিয়ে তেলের পরোক্ষ এক্সপোজার পেতে পারেন।
তেল থেকে মুনাফা এর সেরা ধরনের
তেলের দামের গতিবিধির উল্লেখযোগ্য সম্পর্ক রয়েছে এমন দুটি প্রধান ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডের রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি মনে করেন যে তেলের দাম ঊর্ধ্বগতিতে চলতে যাচ্ছে, তবে অল্প সময়ের মধ্যে বা দীর্ঘমেয়াদে, এবং আপনি মিউচুয়াল তহবিলের সাথে সেই সম্ভাবনাটি উপভোগ করতে চেয়েছিলেন, তাহলে আপনি অধিকাংশ ইক্যুইটি শক্তি তহবিল এবং কিছু নির্বাচন প্রাকৃতিক সম্পদ তহবিল।
আপনি তেলের মূল্য সর্বোচ্চ এক্সপোজার, বা সর্বোচ্চ সম্পর্ক চাই, আপনি পণ্য ইটিএফ ব্যবহার করে বিবেচনা করতে পারেন।
সহজভাবে রাখুন, আপনি তেলের এক্সপোজার পেতে চান, এটি করতে অনেক উপায় আছে। কিন্তু তেলের সাথে সম্পর্কিত শিল্পে বিনিয়োগ করা সেরা মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কি?
যে ব্যাকড্রপের মনের মধ্যে, আমরা তিনটি বিভিন্ন শ্রেণীতে 10 মিউচুয়াল ফান্ডের উদ্বুদ্ধ করি যা তেলের দাম বাড়ার থেকে উপকৃত হতে পারে।
এমনকি আরও ভাল, আমরা কেবল তেল-সংক্রান্ত মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অন্তর্ভুক্ত করবো যা কোনও লোড নয় এবং সংখ্যাগরিষ্ঠের জন্য বিভাগের নিম্ন ব্যয়।
তেল থেকে লাভের জন্য সেরা ইক্যুইটি এনার্জি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি
তেলের মূল্য অস্থিতিশীল হতে পারে এবং কিছু বিনিয়োগকারী কমোডিটিয়ের পূর্ণ পরিচয়ে থাকতে চান না বরং ইক্যুইটি এনার্জি তহবিলের মাধ্যমে মধ্যপন্থী এক্সপোজার, যাও জ্বালানি সেক্টর তহবিল নামে পরিচিত।
উদাহরণস্বরূপ, তেলের সংস্থান, বৈদ্যুতিক কোম্পানি, বায়ু ও সৌরশক্তি এবং কয়লা শিল্পসহ শক্তি উৎপাদনে ও বিতরণে জড়িত তেল-সম্পর্কিত শিল্পে সর্বাধিক শক্তি তহবিলগুলি বিনিয়োগ করে। শক্তি কর্পোরেশনগুলির উদাহরণগুলি হলো এক্সন মোবিল (XOM), হালিবুরটন (এইচএল) এবং দক্ষিণপশ্চিম শক্তি সংস্থা (SWN)।
মাস্টার লিমিটেড অংশীদারিত্বগুলি, অথবা এমএলপিগুলি বিনিয়োগ করে এমন স্পেশালিটি শক্তি তহবিলের একটি উপ-ক্ষেত্র রয়েছে। রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্ট অথবা REITs এর মতো, এমএলপিগুলি বিনিয়োগের যেসব যানগুলি তহবিল পর্যায়ে ট্যাক্স পরিশোধ করে না "মাধ্যমে পাস" হয় কিন্তু বিনিয়োগকারীদের তাদের বর্তমান আয়ের অধিকাংশ অর্থ প্রদান করতে হবে। তাই প্রাথমিক পার্থক্য হল, রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগের পরিবর্তে, এমএলপিগুলি প্রাথমিকভাবে শক্তি (তেল ও গ্যাস) সম্পদে বিনিয়োগ করে।
এখন ভাল কিছু শক্তি সেক্টর মিউচুয়াল ফান্ড একটি তাকান করা যাক:
- ভ্যানগার্ড এনার্জি (ভিজিএনএক্স): ভ্যানগার্ড থেকে এই ইক্যুইটি শক্তি তহবিল 135 টিরও বেশি স্টকগুলির সাথে শক্তির খাতকে বিস্তৃত পরিসীমা সরবরাহ করে, যেমন শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংস XOM, শেভ্রন (সিভিএক্স) এবং পাইওনিয়ার রিসোর্সেস (পিওএনএএফ)। যদিও কিছু শক্তি সেক্টর তহবিলগুলি শক্তি খাতের বাইরে কিছু স্টক কোম্পানিকে অন্তর্ভুক্ত করতে পারে, তবে VGENX শুধুমাত্র জ্বালানি স্টকগুলির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। এই বিশুদ্ধ ফোকাস VGENX শক্তির পূর্ণ এক্সপোজার চান বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল পছন্দ করে তোলে। এই সংকীর্ণ ফোকাস বৃহত্তর বাজারের তুলনায় তহবিলটি আরো বেশি তাত্পর্যশীল করে তুলতে পারে কিন্তু সেক্টর তহবিলের প্রকৃতি - একটি সেক্টরের এক্সপোজার পেতে, যদিও পোর্টফোলিওতে অপেক্ষাকৃত কম অ্যাসেসমেন্ট বরাদ্দ VGENX এর 0.41 শতাংশ কম খরচে অনুপাত, বা $ 10,000 প্রতি $ 10,000 বিনিয়োগ করা হয় এবং ন্যূনতম প্রাথমিক ক্রয় $ 3,000 হয়।
- ফিডেলিটি নির্বাচন এনজিও (FSENX): আপনি যদি শক্তির স্টকগুলির জন্য বিশাল এক্সপোজার চান তবে FSENX সবচেয়ে ভাল পছন্দ হতে পারে। মোট পোর্টফোলিও সম্পদের 50 শতাংশেরও উপরে দশটি হোল্ডিংয়ে বরাদ্দ করা হয়, যার মধ্যে CVX, XOM এবং EOG সম্পদ (EOG) অন্তর্ভুক্ত। পোর্টফোলিও প্রায় 75 মোট হোল্ডিং রয়েছে, যা সাধারণত অন্তত 80 শতাংশ শক্তি খাতের স্টক। ঐতিহাসিক আয়, বিশেষ করে দীর্ঘমেয়াদী, FSENX জন্য ধারাবাহিকভাবে শক্তির খাতে শীর্ষ তৃতীয় তহবিল স্থান। FSENX জন্য খরচ অনুপাত 0.79 শতাংশ এবং সর্বনিম্ন প্রাথমিক বিনিয়োগ $ 2,500 হয়।
কভনাল হিল ওয়ার্ল্ড এনার্জি (এপিডব্লিউএফএক্স): বিচক্ষণতার সাথে পরিচালিত বিভিন্ন বৈদেশিক শক্তি তহবিলের সন্ধানে এপোডব্লিউএক্স এ নজর দেওয়া উচিত। যদিও একটি পরিবারের নাম কভনাল হিল একটি মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থা যা গুণমানের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে, যা তারা বিশ্বাস করে, তাদের কথার মধ্যে, "নেতিবাচকতা কমানোর চেষ্টা করার সময় চমৎকার উন্নতির সম্ভাবনা রয়েছে"। সাধারণ শক্তি তহবিলের বিপরীতে, APWEX মার্কিন ইক্যুইটি এবং বিদেশী স্টকগুলির সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করে এবং মিশ্রণে বন্ডগুলি যোগ করে (প্রায় 5 শতাংশ সম্পদ) মিশ্রণে। যদিও ২014 সাল থেকে তহবিলটি বাজারে চলে এসেছে, তবে ইতিমধ্যে মর্নিংস্টার থেকে এটি 5-তারকা রেটিং অর্জন করেছে। APWEX এর খরচ 1.20 শতাংশে শক্তি সেক্টর বিভাগের গড় এবং ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগ একটি সাশ্রয়ী মূল্যের $ 100।
ওপেনহাইমার স্টিলপাথ এমএলপি সিলেক্ট 40 (এমএলপিটিএক্স): এই মাস্টার লিমিটেড অংশীদারিত্ব, অথবা এমএলপি, অপপেনহাইম থেকে তহবিল পেট্রোলিয়াম পরিবহন এবং প্রাকৃতিক গ্যাস পাইপলাইনগুলির সাথে জড়িত সীমিত অংশীদারিত্বের সর্বাধিক তহবিল সম্পদের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। এমএলপি কর্মক্ষমতা অস্থির হতে পারে এবং তাদের গঠন, যেমন এই নিবন্ধে উল্লিখিত, জটিল হয়। সুতরাং এই তহবিলের কেনার জন্য বিনিয়োগকারীরা কেনার আগে স্বাভাবিকের চেয়ে বেশি হোমওয়ার্ক করতে হবে। যে বলেন, এমএলপিগুলি সম্ভবত উচ্চ ফলন খুঁজছেন বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল, প্রায় 7 শতাংশ বা তারও বেশি হিসাবে উচ্চ হিসাবে। এছাড়াও এমএলপি তহবিলের ব্যয় অনুপাত জটিল হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, এমএলপিটিএক্সের প্রস্পন্সটাস এক্সপেস অনুপাত 4.66 শতাংশ, যা অত্যন্ত উচ্চ। তবে তহবিলটি ফি প্রদান করে, যেখানে নেট খরচ 1 শতাংশ বা তার কম। আবার, এমএলপিটিএক্স এবং অন্যান্য এমএলপি ফান্ডগুলি বিনিয়োগ করার আগে আপনার হোমওয়ার্ক করুন! সঠিকভাবে ব্যবহার করা হলে তারা চমৎকার সরঞ্জাম হতে পারে।
তেল থেকে লাভের জন্য সেরা প্রাকৃতিক সম্পদ ফান্ডগুলি
প্রাকৃতিক সম্পদগুলি পণ্য-ভিত্তিক শিল্পের একটি বৃহত পরিভাষা, যেমন শক্তি, রাসায়নিক, খনিজ পদার্থ এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের বনজাত দ্রব্য অথবা আমাদের প্রাকৃতিক সম্পদের তহবিলের তালিকা, আমরা তাদের অন্তর্ভুক্ত করব যারা কম খরচে, না অন্যান্য প্রাকৃতিক সম্পদের তহবিলের তুলনায় তেল সম্পর্কিত শিল্পের উপরোক্ত গড় এক্সপোজারের গড়-লোড।
- ফিডেলিটি গ্লোবাল কমোডিটি (এফএফজিসিএক্স): ফিডেলিটি থেকে এই প্রাকৃতিক সম্পদ তহবিলের পরিমাণ হল সিভিক্স, মোট এসএ (TOT), এবং আনাড়ার্কো পেট্রোলিয়াম করপোরেশন (এপিসি) -এর মতো শক্তি খাতের শেয়ারের এক-তৃতীয়াংশ সম্পদ। FFGCX জন্য বৈশ্বিক নাগালের শুধুমাত্র উত্তর আমেরিকা অঞ্চলের উপর ফোকাস যে প্রাকৃতিক সম্পদ তহবিল তুলনায় বড় বৈচিত্রতা প্রস্তাব করতে পারেন। FFGCX জন্য খরচ 1.13 শতাংশ এবং সর্বনিম্ন প্রাথমিক ক্রয় পরিমাণ $ 2,500 হয়
- টি। রোয়ে প্রাইস নিউ ইরা (PRNEX): যদি আপনি একটি কম খরচে মিউচুয়াল ফান্ড খুঁজছেন যা অন্যান্য প্রাকৃতিক সম্পদ তহবিলের তুলনায় তেল সম্পর্কিত শিল্পের উপরে-গড় প্রসারের প্রস্তাব করে, PRNEX একটি স্মার্ট পছন্দ। পোর্টফোলিও প্রায় 120 স্টক গঠিত, প্রায় দুই তৃতীয়াংশ হচ্ছে মার্কিন কোম্পানি এবং এক তৃতীয়াংশ বিদেশী। পোর্টফোলিও 40% এর বেশি শক্তি খাতের স্টক গঠিত এবং পুঁজিতে ছোট, মধ্য এবং বড় ক্যাপ জুড়ে ছড়িয়ে হয়। PRNEX এর জন্য ব্যয় অনুপাত 0.67 শতাংশ এবং একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে সর্বনিম্ন প্রাথমিক বিনিয়োগ হল $ 2,500
- কলাম্বিয়া গ্লোবাল এনার্জি অ্যান্ড ন্যাচারাল রিসোর্সেস ফান্ড (ইউএমইএসএক্স): কলাম্বিয়া থ্রেড নিলেড ইনভেস্টমেন্টস কর্তৃক দেওয়া এই প্রাকৃতিক সম্পদ ফান্ডগুলি প্রায় 60 শতাংশ শক্তির স্টক ধারণ করে, যা শ্রেণীকক্ষের তুলনায় প্রায়শই শক্তি খাতের এক্সপোজার দ্বিগুণ। শ্রেণি সহকর্মীদের তুলনায় 1.10 শতাংশের ব্যয়ের তুলনায় গড় গড় খরচ কিন্তু দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নের উপরে-গড় প্রবণতা মূল্যের মূল্য হতে পারে। UMESX বিবেচনা করে বিনিয়োগকারীদের মনে রাখা উচিত যে তহবিল সীমিত অ্যাক্সেস এবং ট্রেডিং নেটওয়ার্কগুলির একটি নির্বাচিত গ্রুপ, সবচেয়ে বড় হচ্ছে ফিডেলিটি, স্কটরাডে এবং ইটারড। UMESX জন্য সর্বনিম্ন প্রাথমিক ক্রয় $ 2,000 হয়।
একটি চূড়ান্ত ও সারসংক্ষেপের নোটে, সেক্টর তহবিলগুলি বৈচিত্র্যতার উপকরণ হিসেবে বিজ্ঞতার সাথে ব্যবহার করা যেতে পারে কিন্তু এক খাতে বড় বরাদ্দকরণ যেমন শক্তি, স্বভাবত ঝুঁকিপূর্ণ। অধিকাংশ বিনিয়োগকারীদের জন্য সেক্টর এক্সপোজার মোট পোর্টফোলিও সম্পদের 5 শতাংশ থেকে 10 শতাংশ পর্যন্ত প্রস্তাব করা হয়।
দাবী পরিত্যাগ: এই সাইটের তথ্য শুধুমাত্র আলোচনার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয় এবং বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে ভুল বোঝাবুঝি করা উচিত নয়। কোনও পরিস্থিতিতে এই তথ্যগুলি সিকিউরিটিজগুলি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ উপস্থাপন করে না।