আসুন একটি ধাপ পিছনে যান এবং দেখুন কিভাবে মিউচুয়াল ফান্ড গঠন করা হয়
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি এমন একটি পুঁজিপূর্ণ ট্রাস্ট ফান্ড বা কর্পোরেশন যা অন্য সম্পদ যেমন স্টক এবং বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে (যদি আপনি মিনিউটিয়া বুঝতে চান, তাহলে আপনি কীভাবে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কাঠামোগতভাবে পড়ছেন তা পড়তে শিখতে পারেন ? )। যাইহোক, স্টক , বন্ড , এবং অন্যান্য অনেক সিকিউরিটিজ যেমন REITs ট্রেডিং দিন যখন বাজার খোলা হয়। একটি স্মার্ট বিনিয়োগকারী এই মিউচ্যুয়াল ফান্ডের শেয়ার কিনে বা বিক্রি করে এই সুবিধা গ্রহণ করতে সক্ষম হবে না, যা অবশেষে পোর্টফোলিওতে কোন পরিবর্তন প্রতিফলিত হয়নি, তাদের একটি অপ্রত্যাশিত সুবিধা প্রদান করে।
দ্রুত বাজার ব্যবসায়ীদের কাছ থেকে বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করতে, মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার একদিনের মধ্যেই ট্রেড করে। এই ধরনের পরিস্থিতিতে এড়িয়ে চলে। 4:30 অপরাহ্ন, ইস্টার্ন স্ট্যান্ডার্ড টাইম, মিউচুয়াল ফান্ডের অন্তর্নিহিত অবস্থানের মূল্য স্টক মার্কেটের ক্লোজিং প্রাইস এবং অন্যান্য এক্সচেঞ্জের উপর ভিত্তি করে অ্যাকাউন্টিং ফার্মগুলির দ্বারা যুক্ত করা হয় এবং সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ডের হোল্ডিংয়ের মূল্য নির্ধারণ করতে ব্যবহৃত হয়।
মিউচুয়াল ফান্ডের যেকোনো ঋণ বা দায়, যেমনটি স্টক বিক্রি হয়, যেমনটি প্রায়ই বলা হয়, নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা এনএভি গণনা করা হয়। স্টক এক্সচেঞ্জ তারপর এই নতুন এনএভি প্রতিফলিত করার জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারের দাম আপডেট করুন।
নিট সম্পদ মূল্য, বা এনএভি, প্রকৃত বিনিয়োগের নিছক টুকরো উপর ভিত্তি করে মিউচুয়াল ফান্ড এর প্রকৃত মূল্য বা বই মূল্য (সম্পত্তি - দায়) হয় তহবিল মালিকরা।
এটি প্রতিটি ট্রেডিং দিনের শেষে বিনিয়োগকারীরা তাদের শেয়ার কিনতে বা বিক্রি করতে পারে এমন মূল্য। মিউচুয়াল ফাণ্ড এনএভি এমবেডেড পুঁজি লাভের প্রতিফলন করে না, যার মানে হল যে ভুল পরিস্থিতিতে, আপনি অন্য কোনও ব্যক্তির ট্যাক্স বিল দিতে পারেন এমনকি যদি আপনার শেয়ারের ক্ষতি হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার কেনা বা বিক্রি করার জন্য যে কোন আদেশগুলি সমষ্টিগত এবং তারপর 4:30 pm, EST এ নিষ্পত্তি হয়। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি 11:২3 এ কোনও সূচক তহবিলের 1000 শেয়ার বিক্রি করেন, তাহলে আপনি সেই শেয়ারের জন্য যে দাম পাবেন তা আপনি জানবেন না, বা বিকেল 4 টা পর্যন্ত বিক্রি করবেন যখন এনএভি হিসাব করা হয় । এই ট্রেডিং দিন জুড়ে আপনি ঐতিহ্যগত মিউচুয়াল ফান্ডের দামগুলি কখনোই দেখতে পান না।
ঐতিহ্যগত মিউচুয়াল ফান্ড, বিনিময় ব্যবসার তহবিল বা ইটিএফের বিপরীতে, সারা দিন ট্রেড এবং এর ফলে, শেয়ারের দাম একটি প্রিমিয়ামে হতে পারে, সমতুল্য হতে পারে বা ন্যাভিতে ডিসকাউন্ট হতে পারে। এর অর্থ হচ্ছে আপনি নিজ নিজ ফান্ডের অন্তর্নিহিত সিকিউরিটির মূল্যের চেয়ে বেশি বা কম দিতে পারেন। ঐতিহাসিকভাবে, বদ্ধ-শেষ তহবিলগুলি নেট অ্যাসেট্যাল ভ্যালুতে কিছু ক্ষেত্রে, ডিপোজিট এ যথেষ্ট ব্যবসা করে।
কোন নেট অ্যাসেট মান আপনাকে বলতে পারবে না
কখনও কখনও গুরুত্বপূর্ণ অনাহূত মূলধন লাভের এক্সপোজারের জন্য নিট সম্পদ মূল্যের অ্যাকাউন্ট নেই যা কখনও কখনও একটি পুরোনো মিউচুয়াল ফান্ড বা সূচক তহবিলের মধ্যে নির্মিত হয়।
নিট সম্পদ মূল্য আপনাকে বলতে পারবে না যদি অন্তর্নিহিত জোড়ার প্রকৃত অভ্যন্তরীণ মান যুক্তিসঙ্গত বা না হয়; উদাহরণস্বরূপ, ডট কম বুoomের সময়, আপনি তার নেট অ্যাসেট ভ্যালুতে একটি তহবিল কেনেন এবং হয়ত দেউলিয়া হয়ে যাওয়া ব্যবসার জন্য অনাদিকাল মূল্য-থেকে-উপার্জন অনুদান পরিশোধ করেছেন।
ব্যালেন্স কর, বিনিয়োগ, বা আর্থিক পরিষেবা এবং পরামর্শ প্রদান করে না। কোনও নির্দিষ্ট বিনিয়োগকারীর বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, ঝুঁকি সহনশীলতা বা আর্থিক পরিস্থিতিতে বিবেচনা ছাড়াই তথ্য উপস্থাপন করা হচ্ছে এবং সমস্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্তও হতে পারে না। বিগত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফল পরিচায়ক হয় না। বিনিয়োগের মূল ঝুঁকি সহ ঝুঁকি জড়িত থাকে।