আপনার 401 (k) আপনার ট্রাস্টে নেই
আপনার ট্রাস্ট আপনার 401 (কে) মুভিং এর ট্যাক্স প্রভাব
অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা বিবেচনা করে আপনার আইআরএ বা 401 (কে) মালিককে আপনার ট্রাস্টের নাম পরিবর্তন করে অ্যাকাউন্ট থেকে 100 শতাংশ প্রত্যাহার করা হয়।
আপনি আপনার ট্যাক্স রিটার্নে অ্যাকাউন্টের সম্পূর্ণ মূল্যের প্রতিবেদন করতে হবে এবং এটি আপনার আয় পরিবর্তন হিসাবে বছরে যে সমস্ত আয়কে রূপান্তরিত করেছে তার সবই কর হিসাবে গণ্য করা হবে। যদি আপনি 59 1/2 বছরের তুলনায় কম বয়সী হন, তাহলে তহবিলের তহবিল প্রত্যাহারের জন্য আপনাকে 10 শতাংশ জরিমানাও দিতে হবে।
আপনার বিকল্প কি কি?
আপনার আইওএর প্রকৃত মালিক বা আপনার নাম থেকে 401 (কে) পরিবর্তনের পরিবর্তে আপনার পুনর্বিবেচনাযোগ্য জীবন্ত ট্রাস্টের পরিবর্তনের পরিবর্তে, আপনি প্রাথমিক ও মাধ্যমিক সুবিধাভোগীদের আপনার এস্টেট পরিকল্পনা লক্ষ্যগুলির সাথে মিলিত করতে পারেন। এই প্রথম নজরে একটি সহজ টাস্ক হতে প্রদর্শিত হতে পারে, কিন্তু আপনার আইআরএ বা 401 (কে) এবং আপনার এস্টেট পরিকল্পনা কি আকারের উপর নির্ভর করে, আপনি একজন অভিজ্ঞ অ্যাটর্নি সঙ্গে কাজ করতে চান হতে পারে।
একটি Spousal রোলওভার বিবেচনা করুন
আপনার রিটায়ারমেন্ট তহবিলের সুবিধাভোগী হিসাবে আপনার ট্রাস্টকে নেতিবাচক প্রভাব ফেলতে পারে, তবে আপনি যদি আপনার পিতা / মাতার কাছে তহবিল তোলার চান তবে সমীকরণটি থেকে আপনার বিশ্বাসটি ছেড়ে যাওয়ার সময় এটি করার একটি উপায় আছে - এটি আপনার অন্যান্য সম্পদ
বিশেষ আইআরএস নিয়ম অনুযায়ী, আপনি আপনার পত্নীকে অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্টটি রোল করতে পারেন, এবং সে তার মৃত্যুর সময় ছোট উত্তরাধিকারীদের কাছে এটি রোল করতে পারেন, প্রয়োজনীয় ডিস্ট্রিবিউশনগুলির জন্য জন্মের তারিখগুলি ব্যবহার করে এবং এইভাবে আরো অনেক বেশি ট্যাক্সের ফলাফল ছড়িয়ে দিতে পারে বছর - আক্ষরিক প্রজন্মের জন্য।
ERISA- যোগ্যতাসম্পন্ন অবসর পরিকল্পনা অনেক ইন্টারঅ্যাক্টিং এবং জটিল নিয়ম সাপেক্ষে, বিশেষত যখন তাদের উত্তরাধিকার হিসাবে পাস করা হয় যদি আপনি বুঝতে পারেন যে আপনি একটি ভুল করেছেন তবে তাদের সাথে কিছু পদক্ষেপ নিতে পারেন যা পরবর্তীতে বাতিল করা যাবে না। আপনি কাজ আগে বিশেষজ্ঞদের পরামর্শ পেতে অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।
উল্লেখ্য: রাজ্য এবং স্থানীয় আইনগুলি ঘন ঘন পরিবর্তন করে এবং উপরের তথ্যগুলি সাম্প্রতিকতম পরিবর্তনগুলি প্রতিফলিত নাও হতে পারে আপ টু ডেট পরামর্শ জন্য একটি অ্যাটর্নি বা একটি অ্যাকাউন্ট্যান্ট সঙ্গে পরামর্শ করুন। এই নিবন্ধে থাকা তথ্যটি আইনি বা ট্যাক্স পরামর্শ নয় এবং এটি আইনি উপদেশের বিকল্প নয়।