কিভাবে সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কাজ

সুইস ব্যাঙ্কগুলির নাম গোপনীয়তা এবং নিরাপত্তার জন্য একটি খ্যাতি আছে, এবং অধিকাংশ অংশে, এখনও সেইগুলি এখনও বিদ্যমান। কিন্তু বিদেশি যারা ব্যক্তিগত ব্যাংকিং পরিষেবা ব্যবহার করে তা জানা উচিত যে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে জিনিসগুলি পরিবর্তিত হয়েছে। বিদেশি ক্রেতাদের সাথে কাজ করার জন্য সুইস ব্যাংক দ্বিধাবোধ করছে এবং শীর্ষ গোপন অ্যাকাউন্টের দিনগুলি শেষ হয়ে গেছে।

এখনও, মার্কিন নাগরিক সুইস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করার থেকে উপকৃত হতে পারে। সুইজারল্যান্ড সম্পদ ব্যবস্থাপনা একটি বিশ্বব্যাপী শক্তিধর।

অধিকন্তু, দেশটি অর্থনৈতিক ও রাজনৈতিক স্থিতিশীলতা প্রদান করে যা কর হাউজ হিসেবে কাজ করার ক্ষমতা নির্ভর করে না এবং আপনার অ্যাকাউন্টগুলি অন্য যে কোনও সংস্থার পরে যাওয়া থেকে নিরুৎসাহিত করে এমন অ্যাকাউন্টগুলি গঠন করা সম্ভব।

অ্যাকাউন্ট গোপনীয়তা

সুইস ব্যাংকে অ্যাকাউন্ট তথ্য ব্যক্তিগত রাখা একটি দীর্ঘ ইতিহাস আছে। 193২ সালে সুইস ব্যাংকের একটি ফরাসি অভিযানের পর 1934 সালের সুইজারল্যান্ড ব্যাংকিং অ্যাক্ট পাস করে। বেসরকারি ক্লায়েন্টদের তথ্য প্রকাশ করে বা ক্লায়েন্ট অ্যাকাউন্টের অস্তিত্ব স্বীকার করে এমন ব্যাঙ্ককারগুলি অপরাধমূলক অভিযোগের সম্মুখীন হয়। সময়ের সাথে সাথে, সুইস ব্যাঙ্ককে ব্যবহার করা হয়েছে নাজি সম্পদ লুণ্ঠনের জন্য, অত্যাচারিতদের সম্পদের সুরক্ষার জন্য, এবং অগণিত জনকে কম প্রোফাইল রাখায় সাহায্য করে।

গোপনীয়তা হিসাবে একই নয়: গোপনীয়তা সীমা আছে সুইস ব্যাংক এখন ট্যাক্স এবং ফৌজদারি তদন্তের সাথে সহযোগিতা করে, তথ্য পরিবর্তনের ফলে অ্যাকাউন্ট হোল্ডার অন্যদের কাছ থেকে গোপন করতে ইচ্ছুক হতে পারে।

সংখ্যাযুক্ত অ্যাকাউন্ট: শক্তিশালী গোপনীয়তা সংখ্যাযুক্ত অ্যাকাউন্ট থেকে আসে, যা একটি নম্বর (অ্যাকাউন্ট হোল্ডারের নাম ব্যবহার করার পরিবর্তে) দ্বারা অভ্যন্তরীণভাবে সনাক্ত করা হয়।

যাইহোক, সংখ্যাযুক্ত অ্যাকাউন্টগুলি বেনামী নয় - আপনাকে একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে সনাক্তকারী তথ্য সরবরাহ করতে হবে, এবং কর্মীদের নির্বাচন করতে হবে সংখ্যক অ্যাকাউন্টগুলির পিছনে প্রকৃত নামের অ্যাক্সেস। সংখ্যাযুক্ত অ্যাকাউন্টগুলি শুধুমাত্র আপনার অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে কে জানে এবং কে এটি খুঁজে পেতে পারে তা সীমিত করুন।

গোপনীয়তা উপকারিতা: এমনকি আপনি যদি আইন-পালনকারী নাগরিক হন তবে আপনি গোপনীয়তার অতিরিক্ত স্তরগুলির প্রশংসা করতে পারেন।

ধনী ব্যক্তিরা রামধারার আভ্যন্তরীণ মামলা থেকে বিরত থাকা, অপহরণ লক্ষ্যবস্তু বা অন্য অযাচিত মনোযোগ দমন করতে পারে।

বিকল্প: সুইস অ্যাকাউন্টগুলি যা ব্যবহার করা হয় তা নয়, সুইজারল্যান্ড অতিরিক্ত পরিষেবাগুলির জন্য পরিচিত, যেমন সোনার ও অন্যান্য মূল্যবান সংরক্ষণের জন্য ভ্যাল্টস। এই ব্যবস্থা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট হিসাবে একই প্রকাশ এবং তথ্য-ভাগের প্রয়োজনীয়তাগুলি প্রকাশ করে না, তবে তাদের অনন্য ঝুঁকি রয়েছে।

তথ্য শেয়ারিং

ঐতিহাসিকভাবে, সুইস ব্যাংক অ্যাকাউন্ট আইন প্রয়োগকারী, ঋণদাতা, এবং ট্যাক্স কর্তৃপক্ষ থেকে সম্পদ রক্ষা করার জন্য দরকারী ছিল। চলচ্চিত্রগুলির সুপারভাইয়েলগুলি সুইস অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে ওয়্যার দ্বারা পেমেন্ট গ্রহণ করে এবং রাডারের অধীনে থাকে। কিন্তু আপনি যদি সুইস আইন অবৈধ হিসাবে স্বীকার করে এমন কিছু করেন তবে সম্পত্তি সুরক্ষা বিদ্যমান নেই

ক্রস-সীমান্ত সহযোগিতা: সুইস ব্যাঙ্কারস এসোসিয়েশন ব্যাখ্যা করে যে অপরাধীদের এবং চিত্রে বেআইনি লাভের জন্য একটি নিরাপদ আশ্রয়স্থল আশা করা উচিত নয়। সুইস ব্যাংক ট্যাক্স আয় আগ্রহী বৈদেশিক সরকার সহযোগিতার সমালোচনা এবং চাপ মোকাবেলা, সন্ত্রাসবাদ যুদ্ধ, এবং জালিয়াতি হ্রাস। ফলস্বরূপ, ব্যাংকগুলি বহুবিধ পরিস্থিতিতে ক্লায়েন্টদের সম্পর্কে তথ্য প্রদান করে, যার মধ্যে রয়েছে অপরাধমূলক অভিযোগ, ট্যাক্স তদন্ত এবং বিবাহবিচ্ছেদ মামলা।

যদিও বিদেশী সম্পদগুলি লুকাতে এটি সম্ভব হতে পারে, এটি সম্ভবত এটি করার জন্য অবৈধ, এবং এটি থেকে দূরে থাকার জন্য ক্রমশ কঠিন

FATCA চুক্তি: বৈদেশিক অ্যাকাউন্ট ট্যাক্স কমপ্লায়েন্স অ্যাক্ট (FATCA) এর ফলে ট্যাক্স ফাঁকি বিশেষভাবে বন্ধ করা কঠিন। FACTA মার্কিন আইন, কিন্তু সুইস ব্যাঙ্ক মার্কিন অ্যাকাউন্ট হোল্ডার সম্পর্কে তথ্য ভাগ করার জন্য সম্মত হয়েছে, কোন সন্দেহ নেই অ আনুষ্ঠানিকতা জন্য কঠোর নিষেধাজ্ঞা দ্বারা persuaded বৈদেশিক সম্পদ অর্জনে এটি অবৈধ নয়, তবে মার্কিন করদাতারা তাদের অ্যাকাউন্টগুলি প্রকাশ করতে হবে, যা ট্যাক্স দায় হতে পারে। যদি আপনি অ্যাকাউন্টগুলির অস্তিত্ব প্রকাশ করেন না, তবে আপনার ব্যাঙ্ক এটি আপনার জন্য করতে পারে।

ঋণ সুরক্ষার সুরক্ষা: বেশীরভাগ মার্কিন নাগরিক সুইস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মালিক হওয়ার থেকে উল্লেখযোগ্য ঋণদাতা সুরক্ষা পায় না। স্বেচ্ছাসেবক ব্যাংক সিভিল ও ফৌজদারি আদালতের রায় দিয়ে সহযোগিতা করে, আইনি পেনসন, লন্ডারিং অর্থ বা চুরি যাওয়া ফাঁকা লুটপাটে যেখানে যুক্তরাষ্ট্রে আদালতের রায় আসে, সেগুলি এড়িয়ে যাওয়ার জন্য তারা কার্যত বেহুদা করে তোলে।

তথাপি, সম্পদ লুকানো বা আইন ভঙ্গ ছাড়াই ঋণদাতাদের কাছ থেকে সুরক্ষা এবং ঢাল সম্পদের স্তর যুক্ত করা সম্ভব। ভিক্টর জে। মদিনা, সিএফপি, একটি সম্পদ পরিকল্পনা অ্যাটর্নি এবং আর্থিক সুরক্ষা সংস্থার উপর মনোযোগ কেন্দ্রীভূত করে বলে যে, ব্যক্তিরা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগের ট্রাস্ট এবং এলএলসিগুলির মতো সংস্থার সম্পদের মালিকানা দ্বারা সুরক্ষা যোগ করতে পারেন, যা তাদের নির্দিষ্ট বিচারব্যবস্থায় সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রয়োজন হবে। কিন্তু এটি বুলেটপ্রুফ কৌশল নয়। মদিনা বলেন, "আপনি প্রতারণাপূর্ণ পরিবাহক আইনের আড়াল চালাবেন, এবং কিছু সময়ে," মদিনা বলছেন, "এই দাবির মূল্য সেই দূরবর্তী বিচারব্যবস্থায় প্রয়োগ করা বিচারকদের মূল্যের মূল্য।" অন্য কথায়, গভীর পকেটে প্রেরিত দাবীদাররা বাধাগুলি অতিক্রম করতে পারে

সুইস অ্যাকাউন্টে পাওনাদার সুরক্ষা থেকে উপকৃত হওয়ার সম্ভাবনা বেশি।

কিভাবে একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

আপনি সীমাবদ্ধতা বুঝতে এবং আপনি এখনও এগিয়ে যেতে চান, একটি দীর্ঘ প্রক্রিয়া জন্য প্রস্তুত করা। আপনি একটি অনলাইন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলেন না- এই কাজটি শত শত কাগজপত্রে (ব্যাঙ্কের শেষে এটির বেশিরভাগ) এবং শ্রমের অনেক ঘন্টা ঘটাবে।

ডকুমেন্টেশন প্রস্তুত করুন: বর্ধিত তদন্ত ও সম্ভাব্য দণ্ডের কারণে সুইস ব্যাংকে অ্যাকাউন্ট খোলার আগে গ্রাহকদের উপর যথাযথ তৎপরতার কঠোর ব্যবস্থা রয়েছে। বৈধ সনাক্তকরণের পাশাপাশি, যেমন পাসপোর্ট, আপনার সম্পদগুলির উত্সগুলি নথিভুক্ত করতে হবে। প্রাইভেট ব্যাংকার্সকে বুঝতে হবে যে আপনি কিভাবে উপার্জন করেন এবং আপনার টাকা কোথা থেকে এসেছেন। বড় আমানতের জন্য (উদাহরণস্বরূপ একটি সম্পত্তি বা ব্যবসা বিক্রি করার জন্য), আপনাকে ব্যাংকের বিবৃতি প্রদান করতে হবে এবং চুক্তির কপি সরবরাহ করতে হবে যা তহবিলের উত্স দস্তাবেজ

অ্যাকাউন্টের জন্য আবেদন করুন: বিদেশীরা বিশেষ করে সুইস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের জন্য আবেদন করতে হবে। আবার, লক্ষ্যটি নিশ্চিত করতে হবে যাতে ব্যাংকগুলি তাদের গ্রাহককে জানতে পারে এবং অর্থ কোথায় থেকে আসে। তিনি বলেন, সুইজারল্যান্ডের একটি সফর না করে শুধু একটি ব্যাংকের দিকে হাঁটতে এবং আবেদন করতে চেষ্টা করুন- গবেষণা শুরু করুন এবং আপনার অ্যাকাউন্ট খুলতে হবে দীর্ঘকাল আগে কথোপকথন শুরু করুন। মার্কিন নাগরিকদের সাথে কাজ করার সময় যে চ্যালেঞ্জগুলি উত্থাপিত হয় তা মনে রাখবেন, যেমন ব্যাংকের আর্থিক ঝুঁকি, নিয়ন্ত্রক বোঝা এবং কাগজপত্র। "না" শুনতে প্রস্তুত থাকুন। আপনি অনুমোদন জন্য আপনার সম্ভাবনা সম্ভবত ভাল হয় যদি আপনি একটি অভিজ্ঞ দলের সঙ্গে কাজ করছেন যে আগে এই সুইজারল্যান্ড মধ্যে সম্পর্ক আছে এবং আছে।

অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে: অধিকাংশ বিদেশী প্রতিদিনের অ্যাকাউন্টের জন্য সুইস ব্যাংক ব্যবহার করেন না। আপনি খরচ জন্য ডেবিট এবং ক্রেডিট কার্ড পেতে পারেন, কিন্তু ব্যক্তিগত সুইস অ্যাকাউন্টের প্রধান সুবিধা ব্যাংকিং সিস্টেম এবং গোপনীয়তা স্থিতিশীলতা হয়। আপনি যদি ডেবিট কার্ড ব্যবহার করেন বা চেকগুলি প্রকাশ করেন তবে আপনি বিশ্বকে জানিয়ে দিচ্ছেন যে আপনার সুইস ব্যাঙ্ক একাউন্টে তহবিল রয়েছে, যার ফলে আপনি যেসব গোপনীয়তা কাজে লাগিয়েছেন সেগুলি এতটা কঠিন হয়ে যায়।

গুরুত্বপূর্ণ তথ্য

বিদেশী একাউন্টে সম্পদের স্থানান্তর করার আগে, বর্তমান রাজনৈতিক পরিবেশ, প্রাসঙ্গিক আইন, মুদ্রা স্থিতিশীলতা, এবং অন্যান্য বিষয়গুলির মত স্থানীয় বিষয়গুলি অনুসন্ধান করুন। মার্কিন করদাতা হিসাবে আপনার বাধ্যবাধকতা বুঝতে একটি ট্যাক্স অ্যাটর্নি সঙ্গে কথা বলুন।