রিটেইলসিং কৌশলগুলি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির জন্য সহজ
আপনার পোর্টফোলিও অফ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির পুনর্বিন্যস্তকরণ সম্পর্কে জানতে হবে।
মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও: রেসাল্যান্স সংজ্ঞা
যখন আপনি পরিশেষে মিউচুয়াল ফান্ডগুলির পোর্টফোলিও তৈরির শেষ করে ফেলেন তখনও আপনি একটি নিয়মিত ভিত্তিতে কিছু রক্ষণাবেক্ষণ করতে হবে, এমনকি যদি আপনি একটি ক্রয় এবং বিনিয়োগকারী থাকবেন
মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি পোর্টফোলিও পুনর্ব্যবহার করা হয় শুধুমাত্র মূল বিনিয়োগ বরাদ্দ ফিরে এক এর বর্তমান বিনিয়োগ বরাদ্দ ফিরে আইন। অতএব পুনর্বিন্যস্তকরণের জন্য বরাদ্দকৃত শতাংশগুলি ভারসাম্য ফিরিয়ে আনতে আপনার মিউচুয়াল তহবিলের কিছু বা সমস্ত শেয়ার কিনে এবং / অথবা বিক্রয় করতে হবে। বিভিন্ন শব্দের মধ্যে, পুনর্বিবাহকরণ একটি মিউচুয়াল ফান্ডের একটি পোর্টফোলিও নির্মাণের একটি গুরুত্বপূর্ণ রক্ষণাবেক্ষণ দিক, যেমন একটি তেল পরিবর্তন বা সুর আপনার গাড়ির চলমান রক্ষণাবেক্ষণ হয়।
রিবাবলিংয়ের ধারণাটি বেশ সহজ কিন্তু রিল্যাবলিং এর সময় এবং ফ্রিকোয়েন্সি প্রক্রিয়াটিতে কিছু কৌশল যোগ করতে পারে। প্রকৃতপক্ষে, অনেক বিনিয়োগকারী এটির তুলনায় আরো জটিল করে তুলতে পারে। আর্থিক পরিকল্পক এবং অর্থ ব্যবস্থাপক প্রায়ই একটি বিনিয়োগকারী পুনর্বিবেচনার উচিত কত বার উপর তর্ক। এটি মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক বা অন্য কিছু হতে হবে?
সম্পদ বরাদ্দ - একটি ভারসাম্য আইন
পুনর্গঠন সম্পর্কে চিন্তা করার আগে, আপনি সামঞ্জস্য পুনর্বিবেচনা করতে পারেন।
একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও মধ্যে ভারসাম্য তার সম্পদ বরাদ্দ এবং অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ ধরনের গঠিত। উদাহরণস্বরূপ, একটি বিনিয়োগকারী 80% স্টক এবং 20% বন্ডের সম্পদের বরাদ্দ দিয়ে শুরু করতে পারে। এই বরাদ্দে, বিনিয়োগকারীর 5 মিউচুয়াল ফান্ড থাকতে পারে, যেমন 4 টি স্টক ফান্ডের ২0% বরাদ্দ এবং প্রতিটি বন্ড তহবিলের ২0%।
এই সম্পদ বরাদ্দ বা ব্যালেন্স এক যে বিনিয়োগকারী এর ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগ উদ্দেশ্য (বিনিয়োগের জন্য অর্থ, বিনিয়োগের সময় ফ্রেম) উপর ভিত্তি করে।
আপনি কেন আপনার Porftolio Rebalance উচিত?
কেন বিনিয়োগকারীদের প্রথমত তাদের পোর্টফোলিও rebalance বুঝতে গুরুত্বপূর্ণ। নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে নির্দিষ্ট মিউচুয়াল ফান্ড বা মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকার অন্যের চেয়ে ভাল করে তুলবে। উদাহরণস্বরূপ, এক বছরের মধ্যে, আপনার স্টক ফান্ডের খুব ভাল সঞ্চালিত অনুমান কিন্তু আপনার বন্ড তহবিল অসফল সঞ্চালন। যদি আপনার মূল বরাদ্দ ছিল 80% স্টক এবং ২0% বন্ড, আপনার শেষ বছরের বরাদ্দ 90% স্টক এবং 10% বন্ডের হতে পারে। আপনি এখন ভারসাম্য বাইরে এবং এই নতুন, আরো আক্রমনাত্মক বরাদ্দ অবাঞ্ছিত ঝুঁকি আপনি প্রকাশ হতে পারে। বিপরীতভাবে, যদি স্টক দরজা খারাপ এবং বন্ড ভাল করে, পরের বছর আপনি একটি নিম্ন স্তরের ঝুঁকি গ্রহণ করা হতে পারে এবং স্টক মার্কেটে লাভ এড়াতে পারে।
কিভাবে এবং কখন: মিউচ্যুয়াল ফান্ডগুলির পুনঃব্যবহারের সর্বোত্তম সময়
পুনর্গঠন করার জন্য, আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলি তাদের লক্ষ্য বরাদ্দগুলিতে ফেরত পাঠাতে যথোপযুক্ত ট্রেডগুলি করুন। উদাহরণস্বরূপ, আমাদের 5 টি তহবিলের পোর্টফোলিও উদাহরণে ফেরত নেওয়া, আপনি প্রতিটি তহবিলের জন্য মূল ২0% বরাদ্দ ফিরে পেতে উপযুক্ত তহবিলের শেয়ার কিনবেন এবং বিক্রি করবেন।
স্বাভাবিকভাবেই, আপনি তাদের ২0% পর্যন্ত ফিরিয়ে আনতে এবং যেসব ফান্ডগুলি দুর্বল হয়ে পড়েছেন সেগুলি শেয়ার করার জন্য বছরের পর বছর ধরে সেরা তহবিলের শেয়ার বিক্রি করবেন যাতে আপনি তাদের ২0% পর্যন্ত নিয়ে আসতে পারেন। তারপর আপনি সফলভাবে বিজয়ীদের বিক্রি এবং ক্ষতিগ্রস্ত কেনা - একটি শব্দ বিনিয়োগ কৌশল।
কিন্তু বিনিয়োগকারী তার পোর্টফোলিও পুনর্নির্মাণ কত বার করা উচিত? এটা বিরল যে আর্থিক বাজারে বড় swings আপনার পোর্টফোলিও মিউচুয়াল ফান্ড নাটকীয়ভাবে আপনার আসল বরাদ্দ শতাংশ পরিবর্তন হবে। যদি আপনি একটি নির্দিষ্ট তহবিলে 20% বরাদ্দ করেন, তবে এটা প্রায়ই যে কোনও বছরের মধ্যে যে বরাদ্দ ছাড়াই 3 বা 4 শতাংশেরও বেশি পয়েন্ট সুইং করবে না। এছাড়াও, ক্রয় এবং বিক্রয় তহবিলের সাথে যুক্ত ট্রেডিং খরচ হতে পারে তাই পুনর্বিবেচনার খুব প্রায়ই এটি করা সম্ভাব্য ইতিবাচক প্রভাব হ্রাস করতে পারে।
একবার আপনার মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও পুনর্বিন্যস্ত করার জন্য একটি পর্যাপ্ত ফ্রিকোয়েন্সি। অনেকেই এটি বছরের শেষে শেষ করে যখন অন্য বছরের শেষ কৌশল, যেমন ট্যাক্স ক্ষতি হ্রাস , বিবেচনা বুদ্ধিমান হয়। আপনি একটি স্মরণীয় তারিখ নির্বাচন করতে পারেন, যেমন একটি বার্ষিকী বা জন্মদিন। এছাড়াও, আপনার পুনর্বাসনের আগে, আপনার আর্থিক দৃষ্টিভঙ্গি এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলি এমনভাবে পরিবর্তিত হয় না যাতে আপনার সম্পদ বরাদ্দ পরিবর্তন করতে হয়।
আপনার পোর্টফোলিও পুনর্বিন্যস্ত না করার একটি কেস।