যদি আপনি একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজছেন, এই শর্তাবলী জানুন
সুতরাং, কিভাবে আপনি একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা নির্বাচন করতে পারেন যে আপনি বিশ্বাস করতে পারেন? এবং কিভাবে আপনি একটি উপদেষ্টা যে legitimately তাদের উপর আপনার সুদ রাখে খুঁজে?
যদি আপনি একটি আদর্শ উপদেষ্টা খোঁজার কিছু গবেষণা করেছেন, আপনি একই শব্দ হতে পারে মত শব্দ দুটি শব্দ যে ঠেকাতে পারে, কিন্তু প্রকৃতপক্ষে খুব আলাদা সংজ্ঞা আছে। এই শব্দগুলি অর্থাত্ এবং উপযুক্ততা। যারা উপদেশদাতাদের একটি ফিডউইশিয়াল মানদণ্ডে যারা যথোপযুক্ত মান থাকে তাদের মধ্যে পার্থক্য বোঝা গুরুত্বপূর্ণ, বিশেষ করে যারা আপনার অর্থ পরিচালনার জন্য বিশ্বাস করতে ইচ্ছুক তাদের পছন্দ করার আগে।
জিম্মাদার
বিনিয়োগ অ্যাডভাইজার অ্যাক্টের অংশ হিসাবে 1940 সালে ফিডউইসিয়ার স্ট্যান্ডার্ড তৈরি করা হয়েছিল। এই স্ট্যান্ডার্ড, এসইসি বা রাষ্ট্রীয় সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত, বজায় রাখে যে বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের একটি মান যা তাদের ক্লায়েন্টের স্বার্থ তাদের নিজস্ব উপরে রাখে। নিম্নলিখিত নিয়মগুলি ফিজিশিয়ান স্ট্যান্ডার্ডের অধীনে পড়ে:
- একটি উপদেষ্টা ক্লায়েন্ট যে নীচের তার স্বার্থ রাখুন।
- একটি উপদেষ্টা ক্লায়েন্ট জন্য তাদের ক্রয় করার পূর্বে তার অ্যাকাউন্টের জন্য সিকিউরিটিজ কেনা থেকে নিষিদ্ধ করা হয়।
- বিনিয়োগ পরামর্শ সঠিক এবং সম্পূর্ণ তথ্য ব্যবহার করা হয় তা নিশ্চিত করার জন্য একটি উপদেষ্টা অবশ্যই তার সর্বোত্তমটি করতে হবে। বিশ্লেষণ যতটা সম্ভব পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে হওয়া আবশ্যক।
- একটি উপদেষ্টা সুদ দ্বন্দ্ব এড়াতে হবে। একটি বিশ্বস্ত হিসাবে, একটি উপদেষ্টা সুদ বা সম্ভাব্য সুবিধার বিরোধিতা প্রকাশ করতে হবে।
উপযুক্ততা
দুটি শব্দ একই অনুরূপ হতে পারে, যদিও, উপযুক্ততা এবং বিশ্বাসঘাতক মধ্যে পার্থক্য আছে। উপযুক্ততা কেবল অন্তর্নিহিত গ্রাহকের সর্বোত্তম স্বার্থের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ যে সুপারিশগুলি তৈরি করে। এখানে আপনার জানা দরকার কি:
- ক্লায়েন্টের নীচের তার স্বার্থে স্থানান্তরের পরিবর্তে, সুবিধার মান শুধুমাত্র প্রয়োজন হয় যে উপদেষ্টাটি যুক্তিযুক্তভাবে বিশ্বাস করে যে ক্লায়েন্টের আর্থিক প্রয়োজন, উদ্দেশ্য এবং অনন্য পরিস্থিতি অনুযায়ী ক্লায়েন্টের জন্য উপযুক্ত সুপারিশ করা উপযুক্ত।
- সুবিধামূলক অর্থ নিশ্চিত লেনদেনের খরচগুলি অত্যধিক নয় অথবা এটি একটি ক্লায়েন্টের জন্য সুপারিশ নয়।
- অতিরিক্ত ট্রেডিং, উপদেষ্টা জন্য লেনদেন আয় তৈরি করতে আরও কমিশন বা ঘন ঘন অ্যাকাউন্ট সম্পদ সুইচিং উত্থান।
- আগ্রহের সম্ভাব্য দ্বন্দ্ব প্রকাশের প্রয়োজন একটি বিশ্বাসী হিসাবে এটি একটি কঠোর হিসাবে প্রয়োজন হয় না।
- একটি ক্লায়েন্ট জন্য একটি বিনিয়োগ শুধুমাত্র উপযুক্ত হতে হবে; এটি মূলত ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীর উদ্দেশ্য এবং প্রোফাইলের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয়।
- বিনিয়োগ উপদেষ্টা যারা ফি ভিত্তিক হতে পারে তাদের নিজস্ব পণ্যগুলি প্রতিযোগিতামূলক পণ্যের তুলনায় উত্সাহিত করা যেতে পারে যা কম খরচে হতে পারে। এটা কিভাবে তারা তাদের কমিশন করা
শেষের সারি
যদি আপনি একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজে বের করতে আগ্রহী থাকেন যিনি ফিডউইসিয়ার স্ট্যান্ডার্ডকে সমর্থন করতে চান, তবে শুরু করার জন্য একটি মহান জায়গা হল শুধুমাত্র ফিন্যান্সিয়াল প্ল্যানার খুঁজছেন। শুধুমাত্র একমাত্র পরিকল্পনাকারী এবং উপদেষ্টা বিনিয়োগ পণ্য বিক্রি করবেন না এবং কমিশনও করবেন না। ফী-কেবলমাত্র প্ল্যানার একটি নির্দিষ্ট মূল্য চার্জ করে এবং কোন ধরণের পণ্য বিক্রি করে চালিত হয় না। তাদের পরামর্শ সর্বাধিক মানদণ্ডে অনুষ্ঠিত হয়, এবং তাদের ক্লায়েন্টদের স্বার্থকে তাদের নিজের উপরে রাখবার প্রয়োজন হয়। আপনার নিকটের একটি ফি-শুধুমাত্র আর্থিক পরিকল্পক খুঁজে পেতে, www.NAPFA.org এ ন্যাশান অ্যাসোসিয়েশনের ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা দেখুন।
প্রকাশ: এই তথ্য শুধুমাত্র তথ্যের জন্য একটি উৎস হিসাবে আপনাকে প্রদান করা হয়। এটি বিনিয়োগের লক্ষ্য, ঝুঁকি সহনশীলতা বা কোনও নির্দিষ্ট বিনিয়োগকারীর অর্থনৈতিক পরিস্থিতিতে বিবেচনা ছাড়াই উপস্থাপন করা হচ্ছে এবং সমস্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্তও হতে পারে না।
বিগত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফল পরিচায়ক হয় না। বিনিয়োগের মূল ঝুঁকি সহ ঝুঁকি জড়িত থাকে। এই তথ্যটি আপনি করতে পারেন যে কোন বিনিয়োগ সিদ্ধান্তের জন্য একটি প্রাথমিক ভিত্তিতে ফর্ম, এবং না করা উচিত নয় কোন বিনিয়োগ / ট্যাক্স / এস্টেট / আর্থিক পরিকল্পনা বিবেচনা বা সিদ্ধান্তগুলি করার আগে সর্বদা আপনার নিজস্ব আইনি, ট্যাক্স বা বিনিয়োগ পরামর্শদাতা পরামর্শ করুন