স্ট্যাটিক রিটার্নস এবং কয়েকটি বন্যপ্রাণী ঘোড়দৌড়ের সাথে স্টক দেখুন।
উচ্চ ঝড়ের সঙ্গে স্টক বিশেষ করে ঝুঁকিপূর্ণ যারা বিনিয়োগকারীদের অবসর বয়স বন্ধ, কারণ দ্রুত অর্থ হারাতে সম্ভাবনা দ্রুত।
যদিও এটি অস্থির স্টকগুলির উপর অর্থ উপার্জন করা সম্ভব এবং কিছু উদ্বৃত্ততা ঠিক আছে যদি সামগ্রিক রিটার্নটি ন্যায্যতা প্রদান করে, তবে অধিকাংশ বিনিয়োগকারী অপেক্ষাকৃত কম অস্থিরতার সাথে স্টক খোঁজার এবং স্টিডি ইতিবাচক রিটার্নের একটি ট্র্যাক রেকর্ড সেরা।
কম উদ্বায়ীতা সঙ্গে স্টক স্পট সর্বদা সহজ হয় না, কিন্তু যতদিন আপনি কি উদ্বায়ীতা একটি ভাল বোঝার আছে এবং এটি পরিমাপ করা যাবে কিভাবে পাওয়া যাবে।
উজ্জ্বলতা এর মূলসূত্র
অস্থিরতা ব্যাখ্যা করতে এবং এটি কেন গুরুত্বপূর্ণ, আসুন দুটি কল্পিত স্টক এবং তাদের পাঁচ বছরের বার্ষিক আয় পর্যালোচনা।
কোম্পানী A:
বছর 1: +12 শতাংশ
বছর 2: -5 শতাংশ
বছর 3: +18 শতাংশ
বছর 4: -11 শতাংশ
বছর: 5: +21 শতাংশ
এই কোম্পানির গড়, বা গড়, 7% বার্ষিক রিটার্ন আছে। কিন্তু, আপনি যেহেতু দেখতে পারেন, আয় বছরে বছরে সুসংগত নয়।
কোম্পানী বি:
বছর 1: 7 শতাংশ
বছর 2: 9 শতাংশ
বছর 3: 5 শতাংশ
বছর 4: 6 শতাংশ
বছর 5: 8 শতাংশ
এই দ্বিতীয় কোম্পানীর বার্ষিক রিটার্ন কোম্পানীর তুলনায় অনেক ভিন্ন দেখায়, কিন্তু বার্ষিক গড় আয় একই।
এই স্টক উভয় উভয় গড় বার্ষিক রিটার্ন আছে 7 শতাংশ, কিন্তু প্রথম কোম্পানি অনেক বেশি উদ্বায়ী হয়।
কেন এই ব্যাপার? যেহেতু বার্ষিক রিটার্নে বড় পরিবর্তনগুলি বিনিয়োগের সম্মিলিত মূল্যের উপর অস্বাভাবিক প্রভাব ফেলতে পারে।
আসুন এই কল্পিত কোম্পানিগুলো আবার পরীক্ষা করে দেখি, আপনি শুরু করতে $ 1,000 বিনিয়োগ করছেন।
উপরে উল্লেখিত রিটার্নগুলির উপর ভিত্তি করে আমরা প্রতিটি বছের শেষে আপনার মোট অর্থের পরীক্ষা করব।
কোম্পানী A:
বছর 1: $ 1,1২0
বছর 2: $ 1,064
বছর 3: $ 1,255
বছর 4: $ 1,086
বছর 5: $ 1,314
কোম্পানী বি:
বছর 1: $ 1,070
বছর 2: $ 1,166
বছর 3: $ 1,২২4
বছর 4: $ 1,297
বছর 5: $ 1,400
যেহেতু আপনি দেখতে পাচ্ছেন, কোম্পানীর এ বিনিয়োগকারীদের পাঁচ বছরের মেয়াদ শেষে কোম্পানির এ বিনিয়োগের চেয়ে বেশি টাকা আছে। কারণ, যখন একটি কোম্পানির এক বছরের মধ্যে অর্থ হারাবে, তখন পরবর্তী বছরে এটি আরও বেশি উপার্জন করতে হবে ক্ষতির জন্য তৈরি করা
কোম্পানি বি বিনিয়োগকারীদের শেষ পর্যন্ত আরো টাকা দিয়ে শেষ করা না, তারা স্টক আপ এবং নিচে বীবর নিচে দেখতে পর্যবেক্ষক মানসিক swings মোকাবেলা করতে হবে না। অধিকন্তু, অবসরকালীন বয়সের একজন বিনিয়োগকারী, আদর্শভাবে, কোনও বিনিয়োগকে নিঃশব্দে হ্রাস করতে চায় না, যেহেতু স্টক মূল্যের পুনর্বিবেচনা করার আগে তারা অবসর নেওয়ার জন্য বেছে নিতে পারেন।
ভ্যালাটিলিটি নির্ধারণ
একটি স্টক কিভাবে অস্থির হয় তা নির্ধারণ করা সবসময় সহজ নয়। আপনি একটি স্টক মূল্য পরীক্ষা করতে পারেন এবং এটি কিভাবে নিচে এবং সরানো দেখুন, কিন্তু যে প্রসঙ্গে এটি দেখতে যখন শুধুমাত্র শালীনভাবে দরকারী উজ্জ্বলতা পরীক্ষা করার সময়, একই শিল্প ও সেক্টরে অন্যান্য স্টকগুলির উজ্জ্বলতা বিবেচনা করা গুরুত্বপূর্ণ, সামগ্রিক স্টক মার্কেটের সাথে চলাফেরারও।
সৌভাগ্যবশত, তাত্পর্যপূর্ণ প্রকৃত পরিমাপ আছে যা আপনাকে একটি উদ্দেশ্যমূলক ছবি দিতে পারে। আমি "বিটা" নামক একটি পরিমাপটি দেখতে চাই, যা আপনি অনলাইনে স্টক অনুসন্ধান করার সময় সাধারণত খুঁজে পেতে পারেন। বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই, বিটা চিত্রটি এস এন্ড পি 500 সূচকের একটি কোম্পানির উদ্বায়ীতা তুলনা করে, যা স্টক মার্কেটে বৃহত্তম কোম্পানিগুলি অনুসরণ করে। "1" এর একটি পরিমাপ অর্থ S & P 500 এর সাথে সঙ্গতিপূর্ণ স্টক মূল্য প্রায় পুরোপুরি সঞ্চালিত হয়। "1.25" এর একটি পরিমাপ এই সূচক থেকে 25 শতাংশ বেশি উদ্বায়ী বলে প্রস্তাব দেয়।
স্টক তালিকাভুক্ত হলে, অধিকাংশ অনলাইন দালাল সংস্থা একটি কোম্পানীর জন্য বিটা প্রদর্শন করবে, কিন্তু সেই শিল্পের জন্য বিটাও। উদাহরণস্বরূপ, এপ্রিল 2018 হিসাবে, অ্যাপল 1.03 এর একটি বিটা দেখিয়েছে, এটি এস এন্ড পি 500 এর তুলনায় সামান্য বেশি উল্টাপাল্ট করে। তবে তথ্য প্রযুক্তি শিল্পের জন্য গড় বেটা হচ্ছে 1.27।
এইভাবে আমরা বলতে পারি যে অ্যাপল সাধারণভাবে স্টক মার্কেটের তুলনায় আরো উদ্বায়ী, কিন্তু অধিকাংশ কারিগরি স্টকগুলির তুলনায় কম অস্থির।
কম অস্থায়ী অঞ্চলগুলি
কিছু সেক্টর এবং শিল্প প্রকৃতি দ্বারা, অন্যদের তুলনায় কম উদ্বায়ী। টেক স্টকগুলি , উদাহরণস্বরূপ ইউটিলিটিগুলির তুলনায় আরো বেশি ঝুঁকিপূর্ণ। এটা বড় কোম্পানির ছোট বেশী তুলনায় কম অস্থায়ী স্টক মূল্য আছে ঝোঁক লক্ষনীয় যে।
অনেক আর্থিক উপদেষ্টা কম উত্থান এবং দৃঢ় রিটার্ন সঙ্গে এক হিসাবে ভোক্তা staples সেক্টর পয়েন্ট। এই সেক্টরটি এমন সংস্থাগুলি অন্তর্ভুক্ত করেছে যেগুলি প্রতিদিনের প্রয়োজনীয় পণ্যগুলি উত্পাদন করে, যেমন গৃহস্থালির সামগ্রী, খাদ্য এবং পানীয়। ফলস্বরূপ, এই কোম্পানি উপার্জন মধ্যে বন্য swings দেখতে না, তাই তাদের স্টক দাম বক্রতা সুইং না, হয়
জনপ্রিয় নিম্ন-ভলোতালি স্টক
বছরের পর বছর ধরে, একটি মুষ্টিমেয় স্টক আছে যা মান বন্য পরিবর্তন ছাড়া সুসংগত ইতিবাচক রিটার্ন সংগ্রহ করেছে। তাদের মধ্যে অনেকেই দীর্ঘদিন ধরে সুপরিচিত কোম্পানি এবং তাদের নিজ নিজ শিল্পে আধিপত্য বিস্তার করে আছে।
তারা সংযুক্ত:
প্রেক্টর এবং গাম্ফেল [এনওয়াইএসই: পি জি]: ভোক্তা স্ট্যাপলস খাতের টাইটানসগুলির মধ্যে একটি বিটা বিশিষ্ট গড়ের চেয়ে কম।
কোকা-কোলা [এনওয়াইএসই: KO]: আরেকটি কম বিটা কোম্পানী যা চিরকালের কাছাকাছি এবং কদাচিৎ হতাশ হয়। ওয়ারেন বাফেট কোকাক্রানের শত শত কোটি শেয়ার মালিকানাধীন একটি কারণ আছে।
লকহীড মার্টিন [এনওয়াইএসই: এলএমসিও]: বিশ্বের সবচেয়ে বড় প্রতিরক্ষা ঠিকাদার দীর্ঘদিন ধরে স্থিতিশীল কর্মী ছিলেন এবং তার স্টক মূল্য চরম স্বার্থে প্রবণ নয়।
রকওয়েল কলিন্স [এনওয়াইএসই: সিএল]: আরেকটি প্রতিরক্ষা ও শিল্প প্রতিষ্ঠান স্থায়ী উপার্জন এবং অন্যতম বড় কোম্পানির মধ্যে সর্বনিম্ন বিটা সংখ্যার একটি।
কম অস্থায়ী স্টক বিনিয়োগ সহজ উপায়
যদি আপনি কম অস্থিরতা বিনিয়োগের জন্য প্রচুর পরিমাণে কাজ করতে আগ্রহী নন, তবে আপনি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মাধ্যমে এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডার্ড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) দ্বারা এই এক্সচেঞ্জে বিনিয়োগ করতে পারেন যা এই ধরনের স্টকগুলিতে বিশেষভাবে বিনিয়োগ করে।
গত কয়েক বছরে সবচেয়ে জনপ্রিয় নিম্ন-অস্থিরতা বিনিয়োগের মধ্যে একটি হল iShares MSCI ন্যূনতম অস্থায়ী ইটিএফ [NYSE: USMV], যা স্টকগুলি বিনিয়োগ করে যা সম্পূর্ণ বাজারের তুলনায় কম অস্থির। অন্যান্য অনুরূপ ইটিএফগুলির মধ্যে রয়েছে পুভারশায়ারস এস এন্ড পি 500 কম অস্থায়ী ইটিএফ [এনওয়াইএসই: এসপিএলভি] এবং ভ্যানগার্ড গ্লোবাল মিনামাম ভলোতালিটি ফান্ড [NYSE: VMVSX]।
এই ইন্টিগ্রেশনগুলি সম্পূর্ণভাবে বাজারের তুলনায় আরও ভালভাবে সম্পাদন করে কিনা তা নিয়ে বিতর্ক রয়েছে, তবে তারা একটি বিস্তৃত বিনিয়োগের পোর্টফোলিওর একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ হতে পারে, বিশেষ করে এমন সময় যখন স্টক মার্কেট বেপরোয়া হয়ে উঠছে।